东吴证券开户(中国证券期货业协会)
东吴证券开户(中国证券期货业协会)
炒股太难？小编带你从零经验变为炒股大神，今天为各位分享《「东吴证券开户」中国证券期货业协会》，是否对你有帮助呢？
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《北交所知识测评问卷》（210901版）
1、 采取竞价交易方式的，每个交易日的 （） 为开盘集合竞价开始。
A 9:15 至 9:25 B 9:30 至 11:30 C 13:00 至 14:57 D 14:57 至 15:00
2、北交所股票交易的申报价格最小变动单位为（）元人民币。
A 0.01 B 0.05 C 0.1
3、北交所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅限制 比例为（）
A 10% B 30% C 40%
4、个人投资者参与北交所市场股票交易，应当在申请权限开通前 20 个交易日证券账户和资金账户内的资产日均不低于人民币（） 万元；
A 50 B 100 C 150
5、个人投资者参与本所市场股票交易，应当参与证券交易 （）个月以上。
A 6 B 12 C 24
6、北交所的交易日为（）。
A 每周一至周五 B 每周一至周四 C 每周二至周五
7、投资者买入的北交所证券，买入当日（）卖出。
A 能 B 不能
8、投资者（）撤销委托的未成交部分。
A 可以 B 不可以
9、卖出股票时，余额不足（）股的部分应当一次性申报卖出。
A 50 B 100 C 200
10、通过竞价交易买卖股票的，单笔申报数量应当不低于 （） 股。
A50 B100 C200
本报记者 谢岚 见习记者 张晓玉
在5月17日举行的第四届“5·19中小投资者保护宣传周”活动上，河北省证券期货业协会秘书长姚新战表示，“在河北证监局指导下，协会以党建、合规、创新为具体抓手，持续引领行业文化建设走深走实，强化投资者教育与保护工作，助力辖区资本市场高质量发展”。
组织开展专项活动
扎实推进投资者教育工作
关于投资者保护工作，姚新战表示，2021年，河北省证券期货业协会通过开展形式多样的专题宣传活动，扎实推进投资者教育工作。包括举办退市制度及“杀猪盘”骗局等专题视频培训，帮助投资者提高自我防范意识，远离非法证券活动；联合深圳证券交易所等单位举办“重走百年路投教红色行”投资者保护宣传活动（西柏坡站）活动；积极参加“与民同心为您守护——打击经济犯罪暨整治新型网络违法犯罪”现场宣传活动。
与此同时，协会还联合财达证券共同开展“心系投资者携手共行动——建党百年强身健体理性投资”主题投教宣传活动，以及联合广发证券河北分公司开展“筑梦三十载奋进新时代”投教健康跑活动。联合长江证券河北分公司赴石家庄市鹿泉区上庄镇台头小学开展财商教育主题小课堂，联合中证报价机构间市场投教基地赴河北师范大学开展“心系投资者，携手共行动——金融知识进高校”主题投教活动，联合永安期货石家庄分公司走进河北金融学院等，向广大在校学生宣传普及证券期货知识，积极推动投资者教育纳入国民教育体系。
此外，开展“守初心担使命为投资者办实事”、打击非法证券期货活动、防范债券违约风险等宣传教育活动，同时在协会微信*、官网开辟宣传专栏，刊登警惕“变相期货”交易陷阱、严厉打击场外配资违法活动等主题宣传材料。组织从业人员和投资者积极参与中证中小投资者服务中心主办的《股东来了》投资者权益知识竞赛，引导投资者全面知权、积极行权、依法维权。协会将持续加强投资者教育宣传力度，不断创新活动形式，扎实做好投资者教育工作。
认真做好行业纠纷调解
切实维护投资者合法权益
“除了开展专题宣传活动外，协会认真做好行业纠纷调解，切实维护投资者合法权益。”姚新战进一步说道。
具体来说，一是加强纠纷调解技能培训，提升行业纠纷化解能力。邀请中证资本市场法律服务中心专家就调解制度规则、证券期货行业纠纷案例等方面进行专题培训，进一步提升会员单位投诉处理与纠纷化解能力，更好地保护投资者合法权益。二是联合河北证监局共同举办证券期货纠纷多元化解专题培训，提升河北辖区行业纠纷调解工作人员业务知识和专业水平，共同推动辖区证券期货纠纷多元化解工作向纵深发展。三是认真办理行业纠纷调解案件，按照要求编写辖区证券期货调解典型案例等。
据介绍，2021年度，河北省证券期货业协会共受理行业纠纷调解案件90件，其中，调解成功49件，和解金额共420余万元。2021年完成河北辖区首单证券期货类纠纷调解协议的司法确认工作。通过协助当事人通过网上立案、在线开庭等方式实现行业纠纷案件调解协议的司法审查和确认。
姚新战表示，下一步，协会将继续组织会员单位做好投资者教育与保护工作，共同推动河北辖区资本市场更好发展。
（编辑 何帆 孙倩）
记者 | 陈靖
编辑 |
“万一佣金开户！”近期，在多个炒股论坛或微信*上，都可以看到各家券商打出的小广告。
在前不久的“券商818理财节”上，联储证券也高调宣传称，“通过合作的第三方平台在818期间开户，将立享万1.0超低佣金。”这种公开低佣金揽客的方式引发同业关注。根据大多数券商的官方说法，万2.5仍然是当前的开户底线。
一个不可回避的事实是，过去十年左右时间以来，证券交易的平均佣金率呈持续下滑态势，券商经纪业务无疑备受打击，多家券商经纪人大幅减少甚至清零也是行业衰落的侧影。
低佣金揽客真的是一场“赔本赚吆喝”的买卖吗？券商经纪业务正在转型发力的财富管理大棋局将如何落子？
券商佣金率“贴地”飞行
海通证券研究显示，2012年以前，券商业务模式单一，以赚取高额通道费为主要业务模式，佣金收入占比极高，2008-2011年平均收入占比达62%，平均佣金率约千分之一。
自2013年“佣金战”打响后，境内券商佣金率持续下滑。
在佣金率不断下滑的背景下，证监会2019年发布的《证券经纪业务管理办法》征求意见稿中规定，证券公司向投资者收取证券交易佣金不得明显低于证券经纪业务服务成本，不得使用“零佣”、“免费”等用语进行虚假宣传。
根据中证协今年2月发布的证券公司年度经营数据，2020年证券行业实现代理买卖证券业务净收入1161.10亿元。据此计算，2020年证券行业佣金率约为0.0263%。十年的时间里，券商平均佣金率水平下降超80%。
界面新闻记者近期以投资者身份走访北京多家券商营业部了解到，目前现场开户的佣金率大致也在上述所提及的万2.6水平左右。但也有券商客户经理直言，“如果客户资金量可观，佣金率是可以再谈的。”
“对于资产超过1000万元的客户，我们能够给出万分之1的佣金率；资产规模在500万元以上的客户，佣金率为万分之1.3；资产规模超过50万元的客户佣金率为万分之1.5。”银河证券某南方地区营业部负责人对界面新闻记者表示。
她表示，客户本人不用来营业部，通过公司APP就能开立账户，填好营业部及经纪人工号，就可以完成开户，相关的经纪人就会通知柜台将客户账户佣金调整到位。
在近两年券商618、818理财节中，曾有多家中小券商高调喊出万1佣金率，东莞证券、川财证券、华宝证券等还可以免去*5元的佣金要求，这一波操作相当于把佣金“打入谷底”。
面对行业激烈竞争，为了做大客户资产规模，不少券商把佣金费率降得很低，佣金占券商整体收入比重也在持续下降。
兴业证券财富管理总部总经理助理郑可栋向界面新闻记者表示，“从整个行业发展趋势来看，未来佣金肯定还是会继续下滑的，但券商不能再一味跟随。在经纪业务边际收益减少，获客成本上升，市场周转率也渐趋下滑的情况下，这块收入一定会越来越少，业务天花板也会越来越低。”
新时代证券相关业务负责人表示，“券商的佣金率不能太低，否则会破坏市场，被协会或证监局检查。实际上，超低佣金的价格战往往具有一定的地域特征。”
他表示，同一家券商在不同地区的佣金费率差距很大，往往在北京调整灵活性更大，但在上海、华南等地下调空间则比较有限。与此同时，若有券商下调相关客户的佣金费率，还须得向证券业协会同步报备。
低佣金揽客真是“赔本赚吆喝”？
低佣金揽客真是一场“赔本赚吆喝”的买卖吗？
在不少投顾人士看来，券商打响“贴地”价格战是为了获取有一定资金体量的客户，以提供后续增值服务。
例如，开通融资融券可以赚取利息收入，产生的收益会比佣金贡献大很多。除此以外，还可以对其销售基金、私募产品等，赚取销售、管理费用。据悉，这些金融产品为券商产生的收入大致等于销售金额的2%，相当于每销售1亿就有200万进账。
有券商人士表示，“这十年中，券商经纪业务收入虽无明显增长，但这一业务衍生而来的两融等业务产生的利息收入，对券商的贡献却越来越高。另外，资管等业务也都需要在传统的营业部渠道获取客户，这意味着经纪业务在券商经营中的基础性地位不可动摇，未来继续做大做强经纪业务还是很有必要。”
该人士进一步表示，获客之后如何有效转化也是目前的关键点，也将进一步拉开券商上述各项业务的差距，决定未来盈利情况的走向。
“得客户者得天下，有客户才能谈AUM(资产管理规模)，也才能进一步谈收入规模。如何提高客户的活跃度和复购率，提高单客有效资产和毛利率，将决定证券公司未来的AUM、收入和净利。”北京某中小型券商经纪业务部负责人告诉界面新闻记者。
他表示，“近两年一直有大型券商的经纪人抛出*万1的佣金，吸引该营业部的大客户转户。客户的基础量无论何时对于证券公司都格外重要，获客后如何形成有效转化，都将决定未来券商财富管理盈利情况的走向。”
财富管理转型大棋局如何“落子”？
经纪业务“价格战”之下，券商向财富管理转型已迫在眉睫。券商财富管理业务主要包括基金投顾、公募基金、资管、代销金融产品业务等。
其中，基金投顾业务被视为重要发力点。当前，基金投资顾问业务试点券商不断增加，业务制度体系正加速完善，对于券商财富管理转型意义不言而喻。
从2021年中报数据来看，28家券商投顾业务净收入较2020年同期增长，部分中小券商在一定程度上实现了对头部券商的“弯道超车”。
在投顾业务净收入方面，招商证券规模合计达4.75亿元，位居行业第一；中金公司以3.18亿元的净收入规模位居第二。此外，国泰君安、华泰证券上半年该项收入均超过1亿元，较上年同期增速分别高达412.60%、393.98%。
作为中小券商里的佼佼者，国联证券上半年投顾业务净收入合计0.38亿元，在41家上市券商中居第14位，同比增速高达1272.46%，远超同行水平。
而作为财富管理转型的另一重要指标，券商代销金融产品收入在今年上半年更是迎来爆发式增长。
中报数据显示，多数券商在该项收入上出现迅猛增长，对总营收的贡献度也在显著提升。报告期内，共有35家上市券商代销金融产品业务净收入较2020年同期增长超1倍，其中，国泰君安、国元证券、东吴证券的该项收入同比增速更是超过400%。
从净收入规模看，中信证券以14.28亿元一骑绝尘，位列榜首。此外，还有中金公司（5.99亿元）、广发证券（5.17亿元）、国信证券（4.70亿元）、中信建投（4.59亿元）等19家券商上半年该项收入规模在1亿元以上。
除了向基金投顾、代销金融产品等方面发力外，券商财富管理转型大棋局显然有更多事情可做。
越来越多的券商正在把“转型财富管理”提到公司战略高度进行整体布局。
早在2018年下半年，中信证券便把“经纪业务发展与管理委员会”更名为“财富管理委员会”，并进行了相应的组织架构调整。
此外，还有东方证券、兴业证券、华泰证券、国泰君安、银河证券、中原证券等多家券商纷纷将经纪业务部改名或新设财富管理总部。
过去，经纪业务的核心是基于牌照的获客能力，而财富管理业务的核心是大类资产研究和配置的专业能力。在财富管理模式下，券商要通过为客户进行资产配置，实现资产保值增值。券商获取的收入主要由客户资产增长带来，双方实现共赢。
因此，相关产品研发是一大关键。据界面新闻了解，多家券商都在强化产品研究能力，增加对产品创新和研发的投入力度。比如，华泰证券和中信证券都已把产品中心设为一级部门。
此外，从“卖方模式”向“买方模式”转型也成为一大发展路径。东方证券副总裁徐海宁在2021年公司业绩说明会上表示，“财富管理的服务方式由产品销售转向为客户提供一揽子资产配置方案，盈利方式将转向为基于AUM的变现。”
不同于资产管理负责创设资管产品、管理证券组合，财富管理业务作为分销渠道，负责维护客户关系，向终端客户销售资管产品，追求实现客户财产的保值增值。针对不同客户的特征，财富管理机构需要采用更加多元的方式服务客户。
比如，兴业证券财富管理部门根据资产对客户进行分层，同时依据需求对客户进行分类。在这样的服务体系中，客群被分成了长尾客户、零售客户、高净值客户以及私行客户。其中，资产规模在10万元以下的，属于长尾客户；10万至50万的，为零售客户；50万至600万的，为高净值客户；600万以上的，是私行客户。
以高净值客户为例，除了资产配置，往往还包括负债管理、风险规避、家族财富传承等。满足此类客户的需求，则需要财富管理部门突破原有组织架构，集合全公司之力，提升客户黏性。
部门之间的协同作战可以形成财富管理闭环。以瑞银证券为例，其私人银行、投行、Pre-IPO融资等不同业务部门之间互为对方获客源头。Pre-IPO融资给投行和私人银行带来高质量客户源；私人银行常常为投行介绍即将上市的客户；投行客户上市后，股东剧增的财富进入私人银行；私人银行客户又继续购买投行部发行的股票、债券。
广发证券非银金融首席分析师陈福认为，经纪业务作为通道业务，类比互联网金融的支付行业，即作为导流的基础业务存在，将逐步发展为券商业务的流量入口。经纪业务转型，对存量客户的二次开发成为券商的主要任务，财富管理业务作为渠道、服务业务，具有轻资产、收益稳定的优点，有利于券商获得稳定且较高的ROE水平。
财联社（北京，记者高云 刘超凤 陈靖）讯，行情火爆，新投资者蜂拥而至，证券开户近日迎来大爆发。
2021年以来的近两周时间，银河证券新增开户较2020年同比增长近4成，东吴证券日均开户量环比去年12月增长122%，两融日均开户环比也提升50%以上；太平洋证券日均开户数同比大涨300%，并且已经超过2020年*月份；国泰君安两融开户较去年同期增长超10%。此外，总体来看，90后、00后是新开户投资者主力军。
券商APP活跃度大幅提升。2021年首周，国泰君安证券君弘APP周活近400万，同比提升超20%；太平洋证券太牛APP日活用数大幅上涨，同比涨幅超过60%，已经达到近几年新高；东吴证券秀财APP日均用户数较2020年12月环比增长超20%。
券商紧抓证券开户*窗口期，东吴证券同时通过新媒体矩阵全面进行推广，其系统也已准备好突破2015年开户峰值，已按每日3-5万开户体量配备系统。
国泰君安证券表示，为夯实财富管理业务高质量发展的客户基础，以客户量质双升为目标，国泰君安年前即对2021年各项重点工作进行了全面部署，围绕经纪业务、产品销售、投顾业务三大战役，组织开展2021年开门红营销活动，第一时间抢抓市场机遇。
证券开户迎来小高峰，有券商日均开户量翻倍
2021年以来，A股成交火爆，截至1月14日，沪深两市成交额连续9个交易日突破一万亿元。上证指数也于1月12日站上3600点，创2015年12月以来新高。开年行情的火爆，也反映在开户增量上，多家券商向财联社记者反馈证券开户迎来小高峰。
东吴证券2021年以来的日均开户量环比去年12月增长122%，已达到2020年行情最火爆（2020年7月）时的7-8成；两融日均开户环比2020年12月也提升50%以上。2021年以来，两融日均成交量环比去年12月增加36%，已达2020年行情最火爆时的8成以上。
东吴证券表示，客户两融需求显著增加，公司可以充分应对客户的融资融券需求，在两融开户增加的同时，公司也严格做好两融开户的合规性和风险防控。
银河证券表示，投资者新开户较2020年同比增长近4成，基本实现开门红目标。与2020年开户较高的7月份相比，还有一定差距。
国泰君安称，两融开户较去年同期增长超10%，伴随着开门红行情，客户两融需求稳步增长，尤其是高净值客户、专业机构投资者、QFII客户对融资额度、融券券源的需求增大，公司净资本充足、融券券源丰富，可充分应对各类客户的融资融券需求。
太平洋证券经纪业务同样迎来一波开门红，日均开户数同比大涨300%，并且已经超过2020年*月份。
“90后”“00后”成为新开户主力军
东吴证券新开户用户中，90后、00后用户占据半壁江山，无论是2021年以来还是2020年全年，90后和00后用户合计占比都超50%，年轻用户成为新开户主力军。
银河证券表示，20岁以下客户占比8%，21-30岁客户占比31%，31-40岁客户占比25%，41-50岁客户占比17%，51岁以上客户19%。新开户年轻化趋势愈发明显。
太平洋证券财富管理及网金部负责人梁克国亦有同样感触，近年来，太平洋证券新增客户年龄结构不断下探，90后、00后比例大增。
天风证券存量客户显示，年龄在18-30岁客户占比为30.41%，2020年上半年新开户中43.17%为该年龄段。
券商APP活跃度迎来爆发
市场成交火爆，开户量激增，券商的APP用户活跃度随之有明显提升。
2021年首周，国泰君安证券君弘APP君弘APP周活近400万，同比提升超20%。根据易观*数据显示，君弘APP月活已超530万，持续位列行业前二。
“君弘APP近期全新上线的智能订单，提供交易策略、行情监控、自动化委托等一系列智能交易服务，上线以来交易委托同比提升7倍，短线掘金、风口研报、股市加参等优质增值服务购买意愿同比提升超270%。”国泰君安相关人士称。
太平洋证券太牛APP日活用数大幅上涨，同比涨幅超过60%，已经达到近几年新高。
东吴证券表示，秀财APP日均用户数较2020年12月环比增长超20%。
国泰君安表示，数字化已成为证券业财富管理转型众多“不确定性”中少有的“确定性”，正加快数字化转型，构建共建共治共享的数字化财富管理生态，国泰君安财富委在行业中首倡提升“有数、用数、治数”能力。开年的火爆行情进一步促进了数字化营销，国泰君安始终以开放、共赢的理念完善线上引流生态，不仅通过与领先金融企业及头部互联网平台的合作，多渠道提升自身线上引流能力，同时不断结合彼此间禀赋优势，创新合作形式、丰富合作内容，立体化推进合作关系，实现生态内的互惠共赢。
国泰君安称，面对火热行情下海量客群服务需求的进一步增长，数字化工具营造立体线上服务场景，提供有温度的“人机合一”伴随服务。君弘在线通过投顾“上线”服务的方式与成千上万投资者实时交流，解读当下市场行情与投资者关心焦点，2021年至今累计访问人次已近百万，同比提升170.03%。君弘视频推出《研究所年度策略会》、《首席有约》等特别栏目，邀请国泰君安研究所所长及12个行业首席分析师坐镇，解锁2021年投资机会，直播收看人次较平日提升40%。
券商紧抓开户窗口期
行情交投火爆，往往也是开户*窗口期，券商不遗余力推进证券开户工作。
东吴证券表示，对外，加大与互联网渠道的合作力度，拓展多种渠道，在内容、增值服务等多维度进行开户场景的合作；同时通过新媒体矩阵（视频号、*、抖音号等）全面进行推广，形式上除了传统的落地页，还加入了短视频、动画等新媒体模式。
在唤醒没有走完开户流程的客户方面，东吴证券采取了多项措施，包括“断点抢单”，即引入营业部客户经理对沉默客户的跟踪激活，智能外呼提醒开户流程中断客户继续开户。
东吴证券近年来加大金融科技投入，在开户流程和体验上已实现质的飞跃，支持7*24H在线开户、AI智能审核功能，极大地提高了开户效率和审核效率，让广大投资者们在非交易时间和周末也可以轻松开户。以7*24H开户功能为例，上线后数据显示周末开户人数为工作日的1.5倍。其系统也已准备好突破2015年开户峰值，已按每日3-5万开户体量配备系统，不让“开户慢”、“开户难”变成广大用户在投资路上的拦路虎。
太平洋证券财富管理及网金部负责人梁克国向财联社记者表示，太平洋证券在开户活动方面通过在短期内陆续推出“双十二”、“元旦”、“圣诞”、“年度账单”等多个活动提升客户活跃度；在开户环节增加后台审核人员，减少客户排队时间，技术上实行7x24小时备岗等多种举措保证客户开户/交易。此外，太平洋证券从去年年底开始着手优化线上开户流程，缩短用户开户时间以提升客户开户体验。
在新增客户拓展上，国泰君安表示，持续加大渠道合作引流力度，强化数字化、精细化管理措施，通过线上线下协同推动，提升渠道合作效能。在营销服务策略上，基于客户需求洞察，*匹配产品服务。对理财偏好人群，引入并提供市场头部、爆款产品，依托公司“群星荟萃”产品池，以及首批获得基金投顾业务资格的优势，为客户提供资产配置方案。对交易类人群，依托投顾服务提高客户粘性，促进交易活跃，同时提供适应专业投资者的交易系统和策略，通过专业服务为客户创造价值。在股市开门红行情的带动下，公司新增客户数较去年同比有显著提升。
新增客户从何来？私域流量贡献大量有效户
近几年，券商普遍从流量平台汲取客户资源，但随着公域流量平台导流费用虚高、有效户不足、黏性下降等问题，已很难开到大量有效客户。与之形成反差的是，微信群到社交群等私域网流量异军突起，成为2020年一些券商新增客户的不传之秘。
在私域流量客户导流模式中，微淼商学院、长投网较为知名，财联社记者通过相关微信理财群，一步步了解了开户导流全流程。
财联社记者在两家理财投教微信群发现，在社群理财老师的引导下，理财课程学员可以在头部券商开股票账户，较低佣金是有效推动手段。
业内人士透露，有头部券商投入了200多人的经纪业务团队人员，正是为了私域流量中的新增用户而来。
2020年以来，开户量居前的券商打法各不相同，据行业人士透露，华泰证券的新增客户得益于与私域流量，平安集团的业务联动则给平安证券带来推动作用，东方财富证券也是今年新增开户数的佼佼者，除了自身平台所带来的流量外，也依托了其他平台的导流。
传统第三方平台带来的导流已难形成突破效应，属于券商的互联网金融已经进入第二阶段，当前互联网公众渠道已经很难形成客户的规模增量，反而是一些私域流量成为新的增量渠道，一些泛财经相关的微信群、社交群、股吧平台、基金客户网络以及下沉市场，原来仅有理财等需求，在有心者的培育开发下，从理财用户到股票交易用户之间的距离，其实并不难逾越。
