宏信证券智慧版，宏信证券智慧版下载苹果版
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证券日报
资管新规后，信托公司一方面忙于转型，另一方面则对存续项目进行调整。然而，在这段“窗口期”，通过信托产品进行的配资业务仍在进行。
日前，《证券日报》
而越大投资相关人士表示，“目前尚未接到法院的通知书。”
业内人士表示，监管层此前就对违法从事证券业务活动的行为进行了明确禁止，例如包括借助信息系统为客户开立虚拟证券账户，借用他人证券账户、出借本人证券账户等，代理客户买卖证券等规定，这种行为既损害了投资者合法权益，又严重扰乱了股票市场秩序；然而仍有个别券商等金融机构面对利益诱惑参与股票配资业务，这就为此类配资业务提供了灰色生存空间，对投资者的权益造成了损害。
疑问：
民间借贷还是违规股票配资
《证券日报》
近期，任某在未得到任何通知的情况下，账户资金被冻结，本金及配资部分均不能够正常的交易或划拨。几经沟通无果的情况下，任某采取通过法律诉讼来寻求帮助。
任某认为，双方签订的合同虽然名为借款合同，实际为场外股票融资合同，其内容是原告提供保证金，被告提供3倍的融资资金供原告在证券市场买卖股票使用，配资比例为1:3，并约定了操作股票限制、补充保证金以及平仓等事项，实际应为场外股票融资合同。同时，场外股票融资合同违反法律的禁止性规定而无效，客观上破坏了金融证券市场秩序，损害了社会公共利益，被告应当返还原告支付的保证金及相应利息。
与此同时，任某也将越大投资及其总经理王文帅一同告上法庭，希望能维护自身的合法权益，拿回本该属于自己的投资本金。截至10月15日，深圳市福田区人民法院已经受理该配资纠纷案件，近期将开庭审理。
“拔出萝卜带出泥。”《证券日报》
链条：
涉及多个信托产品和券商
《证券日报》
越大投资以此作为配资业务母账户，同时通过和某些券商及其营业部合作，给合作券商带来了丰厚的交易佣金收入。同时，券商及其营业部向对方的配资业务敞开大门，违规为其提供交易便利和隐蔽性，开放配资子账户分仓交易端口。
《证券日报》
根据介绍，越大投资为了大规模开展配资业务，还开发了专属配资子账户分仓系统软件。该软件简称“财讯宝”，这与此前国内配资市场上曾经广泛使用的HOMS分仓交易软件相似。
事实上，早在2015年7月份，证监会就曾发布了《关于清理整顿违法从事证券业务活动的意见》（以下简称《意见》），要求各证监局应当按照《关于加强证券公司信息系统外部接入管理的通知》督促证券公司规范信息系统外部接入行为，并于该年7月底前后完成对证券公司自查情况的核实工作。
随后，该年9月份，又要求各证监局应当督促证券公司仔细甄别、确认涉嫌场外配资的相关账户，尤其是对信托产品账户清理的范围。例如在证券投资信托委托人份额账户下设子账户、分账户、虚拟账户的信托产品账户，或是伞形信托不同的子伞委托人（或其关联方）分别实施投资决策，共用同一信托产品证券账户的信托产品账户；此外，还包括优先级委托人享受固定收益，劣后级委托人以投资顾问等形式直接执行投资指令的股票市场场外配资。
北京某券商人士表示，长期以来，监管层对违法从事证券业务活动的行为进行了明确禁止。然而，部分券商面对利益诱惑，仍然不惜违规参与股票配资业务，这就为此类配资业务提供了灰色生存空间，对投资者的权益造成了损害。
诱惑：
股票配资交易的利益
有的金融机构不惜违背政策、甘冒风险参与配资，背后追逐的就是利益。
“大型配资公司从事配资业务的信托计划母账户由于规模较大大，单只产品规模最少都不低于1.5亿元，与券商合作时交易佣金较低，一般为0.03%，但是配资公司给到投资者交易时收取的佣金很高，为0.10%-0.3%。”一位曾参与过配资的投资者表示。
据业内人士透露，配资公司从事配资业务主要盈利点有四方面：一是赚取配资利差。通过从银行批发优先资金，成本为年化6%的利息（平均每月资金成本利率为0.5%），如果通过分仓子账户直接配给投资者利息一般为月息1.0%-1.2%，即年化12%-14.4%，保守综合利率全部按照*的12%来算，配资公司的年化利差也有6%。如果通过代理渠道配给个人投资者，配资公司给代理公司的资金成本为年息9%，该模式下，年化利差为3%。
二是交易佣金差。配资公司从事配资业务的信托计划母账户，由于单只产品规模最少都不低于1.5亿元，其与券商合作时交易佣金较低，一般为0.03%。但是配资公司给到投资者交易时收取的佣金很高，为0.1%-0.3%（该佣金可以在分仓交易系统中由风控设置在子账户进行股票卖出时直接先行扣除），中间有0.07%的交易佣金差可以作为佣金来源。
三是股票盈利分成。投资者与配资公司签署的合同里没有任何约定表明配资公司在除了利差和交易佣金差之外还具有其他收费权力，但是由于配资公司使用开发的非法配资交易软件出借证券子账户给客户使用，公司后台风控和IT技术人员可以在配资客户不知情的前提下，对子账户卖出股票时进行不同比例后端提成，其比例为卖出总收入的0.1%-13%之间不等，暂无规律可循。
四是强行平仓、扣押代理的其他子账户投资本金。由于配资规模较大，大客户提供体量较大的配资业务，但近一年以来股市但凡有较大幅度下跌，配资公司无一例外的会选择在临近平仓线附近、但股价还未跌破平仓线时，提前强行对所买部分股票进行跌停板集中抛售。对二级市场造成严重波动的同时，也波及劣后级客户资金，以及其他中小投资者利益。
律师观点：
股票配资属违法行为
所谓场外股票配资合同，是指未经金融监督管理部门批准，法人、自然人或其他组织之间约定融资方向配资方缴纳一定的现金或一定市值证券作为保证金，配资方按杠杆比例提供，将自有资金、信托资金或其他来源资金，提供给融资方用于买卖股票，并固定收取或按盈利比例收取利息及管理费，融资方将买入的股票及保证金让与配资方作为担保，并设定警戒线和平仓线，配资方有权在资产市值达到平仓线后强行卖出股票以偿还本息的合同。
在这起配资纠纷案件中，原告任某认为，与被告王炳祥签订的《借款合同》名为借款合同，其内容是原告提供保证金，被告提供3倍的融资资金供原告在证券市场买卖股票使用，配资比例为1:3，并约定了操作股票限制、补充保证金以及平仓等事项，实际应为场外股票融资合同。
有律师事务所人士表示，按照监管层对资本市场相关业务以“实质重于形式”的监管原则来看，像这种通过代理商与配资公司开展进行的配资业务，虽然名义上签署的是借款合同，但实际上应该认定为场外股票融资业务。股票配资行为与监管层严格禁止利用信托和券商通过开立交易子账户并出借给第三方进行股票交易的要求明显背道而驰，已经属于违法行为。
“原告（投资者）有权提出与代理商签署的借款合同均属无效，作为配资劣后本金的实际收取方，配资公司应当返还原告支付的配资保证金，并赔偿相关利息。”这位律师事务所人士表示，被告人作为配资的出资方和原告操作配资子账户的实际控制方，也应当返还配资本金及承担相应的连带责任。
原标题：27万股民懵了！6分钟闪崩跌停：400亿券商股吧炸锅！更有1600亿巨头也跌停…
没有一丝丝防备，市值超400亿的券商，尾盘突然闪崩跌停。
春节来了，茅台的股价仍然在不断的新高，然而不只是小市值股票，连几百亿市值的券商股，也在不断新低，并在今日尾盘突然闪崩，再创本轮调整新低。
今日，国金证券突然在尾盘跌停，6分钟闪崩、跌停，股价再创去年12月初调整以来新低。在今日跌停之前，昨日国金证券的市值为412亿元。
截止2020年9月底，国金证券股东户数为16.71万户。股吧里网友炸开了锅，有的表示年都过不好了，有的成本太高，说4个涨停都回不了本。
近期，国金证券2名保代因为受到监管关注；而几个月前，国金证券与国联证券的合并重组方案抛出后，又在自查之后终止。
不只是国金证券，湘财证券的湘财股份股价也跌停，该股*股东户数也有8.29万户。此外，1600多亿市值的巨头中信特钢今日也突然跌停，该股股东户数2.24万户。
两大券商+中信特钢的股东户数合计达到27.24万户。
国金证券突然闪崩：6分钟快速跌停，2个月暴跌37%
今日，A股主要指数全线上扬，上证指数涨1.03%，创业板指数更是大涨2.64%，贵州茅台大涨再创历史新高，牧原股份也暴涨逾9%创新高。
然而，却还有33只个股跌停，国金证券便是其中之一。国金证券今日平开之后，股价一路走低，然而到下午14:45还才跌约5%，然后突然之间、风云骤变，直线跳水，6分钟后到14：51股价就跌停了。
并且，不只是突然跌停，国金证券的股价还创出去年12月初高位以来新低，从去年12月2日的19.46元，一路走低，今天跌停收报12.27元，跌幅9.98%，成交额14亿元，暴跌之后市值371亿元。
从去年12月初至今，2个多月的时间，国金证券的股价跌幅高达36.95%。
在暴跌之后，国金证券的股价已经回到去年7月初牛市暴涨之前的位置，市净率也降至1.68倍。
2名保代受监管、合并重组被终止
2020年12月31日，上交所发布了对国金证券2名保荐代表人予以监管关注的决定，称2人作为金花股份(现简称：ST金花)时任非公开发行股票项目持续督导保荐人，在知悉ST金花相关资金占用违规事项后，亦未及时履行报告义务，迟至2020年4月30日才披露。
据稍早前报道，
上交所决定，对国金证券保代王翔、邹丽萍予以监管关注。
而在去年9、10月份，国金之前和国联证券还上演了一出重组合并，被终止的大戏。
去年9月18日，国金证券控股股东长沙涌金与国联证券签署了协议，长沙涌金拟通过协议转让方式将其持有的约7.82%的国金证券股份转让给国联证券。同日，国金证券与国联证券签署了《吸收合并意向性协议》，筹划由国联证券向国金证券全体股东发行A股股票的方式换股吸收合并国金证券。
在公告发布前的交易时间，两股双双涨停，引发市场关注，监管部门也要求公司自查，提交内幕信息知情人名单，启动核查程序。到10月12日晚，国金证券、国联证券双双发布公告称，终止筹划重大资产重组。
然而，有市场人士认为国金证券控股股东退出的计划可能并未终止，估计仍在寻求转让国金证券股权。
网友：4个涨停都回不了本
对于国金证券的突然跌停，投资者也不知发生了什么情况。有投资者表示，年都过不成了，还有表示4个涨停也没法回本。
若是2个月前的去年12月高位买入，确实4个涨停也没法回本。
湘财股份、中信特钢也突然跌停
与国金证券同样是券商股的湘财股份，2月份以来也是一路暴跌，2月1日跌停之后连续下挫，今日再度跌停，跌停后市值为240亿元。湘财股份2月5日公告，公司定增获证监会受理。
原本市值1672亿元的钢铁茅中信特钢，在上周五2月5日发布业绩预告后一度跌停，而后拉升翻红，但终究抵不过，今天再度跌停，跌停后市值1504亿元。
中信特钢也是钢铁股中的大牛股，股价一路走高，直至今日突然跌停。
业绩预告显示，营收增长乏力。2月5日，中信特钢披露的2020年度业绩快报显示，实现营业总收入747.28亿元，同比增长2.90%；归属于上市公司股东的净利润60.24亿元，同比增长11.84%；加权平均净资产收益率22.90%，较上年同期减少1.28个百分点。
华安证券一营业部代销金融产品违规，时任负责人收警示函。
华安证券一营业部负责人收警示函
6月14日，证监会官网发布甘肃证监局《关于对卫龙寅采取出具警示函监督管理措施的决定》。
经查，甘肃证监局发现华安证券兰州金昌路证券营业部（以下简称营业部）存在以下问题:一是营业部聘任不具备证券基金业务所需专业能力的人员从事代销金融产品活动；二是营业部在营销过程中存在向其他利益关系人输送不正当利益的行为。
前述问题反映出营业部在人员管理、营销管控、廉洁从业方面存在不足，未能有效实施合规管理，违反了《证券公司代销金融产品管理规定》（证监会公告〔2020〕20号）第十七条第*、《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》（证监会令第145号）第九条第*第一项规定。
根据相关规定，卫某寅作为营业部时任负责人，对营业部存在的违规行为负有直接责任，甘肃证监局决定对其采取出具警示函的监督管理措施。
业内人士表示确有券商出于考核压力，允许不具有证券基金从业能力的员工代为销售金融产品，由此引发的合规问题不在少数。
券商经纪业务违规频发
年内监管已对券商及从业人员开逾百张罚单
据证监会网站不完全梳理，截至6月14日，今年以来证监会和地方证监局对券商和行业从业人员开出的罚单已过百张。
从处罚缘由来看，主要涉及券商投行业务、资管业务、经纪业务等。值得关注的是，券商信息技术问题、场外期权、境外业务等成为今年监管的关注重点。 开展经纪业务不合规，是券商被罚的一大主因。据
今年3月份，天津证监局在警示函中提到东北证券天津分公司三处违规，存在不具备基金从业资格人员违规参与基金销售活动的情况，三是参与基金销售的人员承担与基金销售活动有利益冲突的岗位职责。
无独有偶，2022年2月11日，宏信证券大连玉光街证券营业部因“未按规定向大连证监局申请换发《经营证券期货业务许可证》‘’被大连证监局采取出具警示函的监管措施。
2022年1月12日，信达证券蚌埠淮河路营业部因员工违规违反投资者适当性要求，违规销售多支金融产品及以及对员工管控不到位等问题被安徽证监局出具监管警示函。
2021年12月23日，国泰君安证券西宁胜利路营业部因营业部负责人兼任合规风控岗；信息技术、合规风控人员经办账户业务以及开户资料不完整不准确等原因被青海证监局采取行政监管处罚。
2021年10月21日，贵州证监局对华融证券贵阳北京路营业部也因“营业部存在不具备基金从业资格、非营销岗位人员违规参与基金销售活动的情况”采取出具警示函的行政监管措施。
2020年1月15日，某证券天津分公司就被采取出具警示函的行政监管措施，其中一个原因即为：分公司存在由未取得基金销售业务资格的员工进行基金销售的行为。
业内表示，作为资本市场的“看门人”，证券公司无疑重担在身。监管密集披露证券公司及相关人员违规行为，再度彰显了“强监管”的决心。奔波在资本市场的券商们应该意识到，随着全面注册制落地在即，作为证券市场的主力军，压实中介机构“看门人”责任，规范业务合规问题，永远是进行时态。
宏信证券资管业务被暂停半年
在6份监管函中，最为醒目的是宏信证券，其因违规新增表外代持、合规风控存在异地展业稽核审计次数不足等问题，被采取暂停资产管理产品备案6个月（为接续存量产品所投资的未到期资产而新发行产品除外）的措施。
证监会在处罚决定中直指宏信证券存在的三大问题：一是违规新增表外代持，宏信信成1号、宏信龙江1号等多个资产管理计划存续期间委托其他机构代持，但未按资管计划自持债券进行核算，也未统一纳入规模、杠杆、集中度等指标控制。
不仅如此，宏信证券还存在定向资管产品欣睿（正回购）、定向资管产品葫芦岛4号（逆回购）分别与国通信托同日内开展同一标的债券、券面总额相等、回购期限相同的买断式回购交易，两笔交易存在1%的价差，合规风控未予以预警核查。
此外，宏信证券合规风控存在异地展业稽核审计次数不足、质押券信用等级低于投资要求未予关注、债券交易询价留痕监控不到位、中后台部门未设置交易明细核对专岗、部分回购交易首期质押率超300%等问题。
除对公司采取暂停新增业务的处罚外，证监会还对三名责任人作出处分，其中，曹东初被认定为不适当人选，两年内不得担任证券公司资管业务或债券业务主要责任人；梁橙橙、姜惠平被要求两年内不得担任证券公司资管业务或者债券业务投资决策相关职务。
两个月前因债券业务违规被谈话 曾遭四川信托抛售
值得关注的是，就在两个月前的7月1日，因与上述相同的三个问题，宏信证券风控部负责人常亮被证监会采取监管谈话措施。
证监会指出，上述违法行为反映出宏信证券内部控制存在缺陷，经营管理混乱，严重损害委托人利益，并存在故意绕开监管的交易行为，债券交易业务存在重大经营风险。风控部门未能充分掌握业务部门债券交易情况，也未能在逆回购管理等薄弱风控环节发挥应有作用，常亮作为风控部负责人对此负有领导责任。
据宏信证券官网显示，2001年7月，证监会批复设立其前身和兴证券，当年 8月28日，和兴证券有限责任公司在成都市举行了开业典礼，正式运行。2012年4月，和兴证券更名“宏信证券”。 而宏信证券的设立主要由四川省信托投资公司、四川省国际信托投资公司、四川省建设信托投资公司、南充市信托投资公司、阿坝州信托投资公司、凉山州信托投资公司等6家信托投资公司筹备组织。
今年6月，四川信托部分TOT项目发生兑付危机，据四川信托总裁在投资者交流会中称，根据公司进一步统计，自2020年5月29日第一笔延期项目出现后，到2020年底，这期间涉及到期的TOT产品规模为129.9亿元，大部分可能延期；2021年内到期的TOT产品是103.45亿元；2022年内到期的TOT产品是19.22亿元。总计存续规模为252.57亿元。
在信托项目爆雷后的处置工作中，包含两套方案，其中包括出售川信大厦房产、转让宏信证券股权工作计划、增资扩股及引入战略投资者。
据媒体报道，根据计划，四川信托争取6月下旬完成出具转让宏信股权的董事会决议，7月上旬完成委托资产评估，7月下旬完成向宏信证券其他股东征询行使优先认购权，按宏信证券内部流程召开董事会及股东会，8月下旬完成召开公司董事会股东审议具体方案，9月上旬完成向产权交易所递交资料，根据交易情况抓紧推进产权交易所审查并挂牌、交易，待意向投资者和交易细节确定后通知未放弃优先购买权的股东行使优先购买权，意向投资者缴纳10亿元履约保证金后，投资者资格报证监部门审批，时限3个月，再办理交割。
公开资料显示，四川信托目前持有宏信证券60.376%的股权。根据7月10日中证协发布的2019年98家券商经营业绩排名情况，宏信证券营业收入804亿元，排第76名；净利润1.86亿元，排名第68位；总资产103.96亿元，排第81名；净资产22.57亿元，排第89名；净资本18.69亿元，同样位居全行业第89名。
数据显示，经纪业务是宏信证券主要业务，2019年，宏信证券经纪业务手续费收入在总营收中的占比为26.55%。宏信证券称，全年经纪业务净佣金收入1.94亿元，同比增长22.57%；两融手续费及佣金收入3242.73万元，同比增长27.19%。
在证监会*披露的分类评级中，宏信证券由上年的B级下降2级至C类CC级，而根据今年更新的分类评级标准，资管业务被暂停6个月为其带来的不仅是业绩上的影响，更在于下一年度分类评级中可能再次面临下滑。
中邮证券、万和证券因资管业务违规领罚单
在8月31日晚间发布的监管函中，除宏信证券外，中邮证券、万和证券也因资管业务存在违规问题而领到罚单。
证监会发现，中邮证券存在四方面问题，包括人员岗位混同，投资决策、风险控制和交收结算等关键岗位兼任，混合操作；异常交易缺乏管控；信息监测系统建设不完善，债券审批环节未全部纳入系统管理，逆回购交易监控指标设置不充分并发现5笔逆回购交易首期质押率超过***，资管系统风险阈值调整不审慎；自营远期业务交易对手管理制度缺位。
而万和证券存在的问题包括，2018年7月，公司定向资管产品臻和5号将当日发生实质兑付风险的3500万元“17永泰能源MTN002”以净价85.82元卖给东海证券；同日内，公司投顾产品汇鑫293号从东海证券买入等量“17永泰能源MTN002”，净价为85.86元，风控部门对资管和投顾产品上述交易未监控核查。此外，万和证券业务岗位未有效隔离，资管五部同时开展资产管理、投顾业务，人员混合办公，且投顾业务关键岗位混同操作。
证监会责令两公司在收到决定书10日内，对相关责任人作出经济处分与问责；同时，证监会将两名责任人认定为不适当人选。
值得关注的是，目前，证监会重拳出击整顿资管业务，仅8月以来，除上述3家券商外，湘财证券、粤开证券和中原证券等券商也曾因资管业务违规收到监管罚单。今年6月，江海证券也因开展债券投资交易、资产管理业务、股票质押业务存在决策流于形式、尽职调查不充分、内部控制不健全等问题，被暂停债券自营业务、暂停资产管理产品备案、暂停股票质押式回购交易业务 6 个月。
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