金融头条(先达股份股吧)
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经济观察报
庞月晗是大家保险独立代理人制度试水中第一位进行工商注册的独立代理人。相继从事过律师、律所合伙人、国有银行从业人员的庞月晗现为广东某律所的合伙人，自从2021年兼职成为一名独立代理人，已在行业有一定知名度，还聘请了一位助理协助自己的工作。
2022年1月26日，庞月晗专属代理店在深圳开出了首张代理费发票，大家人寿据此完成了公对公的全额佣金支付。
在庞月晗看来，这意味着独立代理人模式中又一难点被打通，消除了很多尝试者的顾虑。
2020年12月29日，银保监会发布了《关于发展独立个人保险代理人有关事项的通知》（以下简称：“《通知》”），开启了我国独立代理人制度的帷幕。《通知》允许独立代理人独立自主展业、可以不隶属团队，有别于传统团队型的代理人，可以使用在社区、商圈、乡镇有固定的经营场所。但与国外独立代理人制度不同的是，《通知》要求独立代理人仅为一家保险公司代理业务，并未突破公司限制。
在发展三十余年的代理人制度发展遇到瓶颈之际，独立代理人制度可以看作是险企打破传统架构、重新进行利益分配并推动代理人向专业化、职业化、精英化的新尝试，但在落地过程中也遇到税收、法律等方面的制约。
如今，《通知》下发已一年有余，独立代理人落地情况如何，这关乎数百万保险代理人的未来选择。
尝鲜
1月21日，大家人寿在北京发布“星河计划”，面向全国招募优质白板代理人，联合高校专业力量将代理人打造成具有“专业化、职业化、数字化”特征的独立代理人，这是公司继“星链计划”之后，在独立代理人制度上的又一次探索。“管理大师德鲁克说过一句话‘动荡时代*的危险不是动荡本身，而是延续过去的逻辑做事’，大家保险在未来专业化和独立化方向中，独立代理人模式可能是我们重要发展路径或者是出路”。在发布会上，大家人寿保险股份有限公司个险业务总监王刚如是谈及公司尝试独立代理人的背景。
作为一家新生代公司，独立代理人成了大家保险在竞争中的差异化打法。“我的从业经历比较丰富。本科毕业后考入公务员，就职于吉林省公安厅物证鉴定中心，后来继续深造，考取了法律专业研究生。毕业后，相继从事过律师、律所合伙人，在某国有银行从业6年，其中3年做到全国销冠，现任广东某律所的合伙人。
据庞月晗介绍，正是在服务于越来越多高净值客户的过程中，结合自己的法律背景，她不断探索法律和金融的结合点，深深感受到客户对于专业、综合金融服务的迫切需求。鉴于自己的法律知识背景，她未来将更加关注客户的财富传承、退休养老以及相关的一系列法律问题，并借助大家保险强大的养老业务资源为客户提供更加优质的服务。“在独立代理人制度的支持下，我可以专注于金融和法律的结合点深耕细作，为高净值人群提供更多元化的服务。正是独代的改革创新模式，让这一切具备了现实的可能性。”庞月晗说。
2021年8月19日，大家保险庞月晗专属代理店在深圳注册成功，正式完成从个人到个体工商户的转变，意味着大家保险独立个人保险代理人模式探索实现质的突破。
大家保险自2020年开始尝试独立代理人模式，王刚表示，经过2021年这一年的实践，公司逐渐形成了自己的独代模式三要素：一是扁平化分账模式，目的是为了提高稳定个体收入，改变过去因收入不稳定造成人员流失离职的现状；二是设计了合伙人制的机制体制，创造事务所合伙人组织载体，既保证营销基本组织特性，也有利于实现大众创业；三是搭建数字化的专业支撑体系，以最小经营单位作为用户平台建设，提高组织的经营效率。
而“星河计划”则是在春节前关于人员培训的新尝试。“根据行业发展新特征，我们推出了‘星河计划’，通俗点讲，‘星河计划’还是想改变行业目前普遍存在新人短期培训即上岗行为和做法，目前保险行业岗前培训是2-3天为主，浅层化、碎片化为主，我们认为新的客群改变大背景之下，这种碎片化、浅层化、不成体系培训恐怕很难满足监管需求和客户基本要求。通过严格选材，与高校合作，招募并持续培养专业化、职业化、数字化，具备独代特征‘星河代理人’。”王刚表示，我们和高校联合办学之后，时间提高到11天，封闭“星河培训班”，主要想利用高校教授、专家资源，专业化体系和教学模式与保险业相结合，共同完成保险教育培训工作。
提高选拔门槛，提高代理人质量，已经成为行业大变革下的共识。
在王刚看来，独代坚持高质量发展首先是严格选材，大家保险会为代理人做基本画像，硬件和软件画像之外，还有初步的面谈和面试。招募条件来看，年轻要求是28-45岁的年轻群体，同时要求大学专科以上学历，有限招募七类职业，比如教培、律师等行业。
信泰保险也对独立代理人模式进行了尝试，据了解，为推动“独立代理人项目”顺利开展，信泰保险打造了专属的“荣誉体系”“培训体系”“支持体系”，不仅为独立代理人提供运营、服务支持，还有专业营销培训课程体系及行业精英进阶课程，帮助独立代理人提升专业技能。
而在这之前，华泰财险曾尝试EA（专属代理人）门店模式。在EA模式中，代理人需要获得被代理保险公司书面授权，并根据授权要求完成工商注册，进而与这家保险公司签订专属代理合同，在合同约定范围内，为保险公司提供客户调研、市场情况反馈等服务，为保险公司客户提供产品咨询、出单、售后支持等服务。EA门店分散在社区，能更好地贴近消费者，同时门店具有独立法人地位，没有销售层级，在门店内，可以销售车险与非车险等多种产品。
“独”在哪？
1992年，保险代理人制度被引入我国，自此掀开了国内保险业个人营销大发展的时代。个险渠道迅速成长为第一大保费贡献渠道，驱动保险业快速发展，30年间保费收入呈现指数级增长。
从数据端来看，2020年寿险市场总容量是3.16万亿，其中个险渠道占比是57%，总量达到将近1.8万亿，近五年增速达到了16%，个险代理渠道贡献和对寿险价值非常明显。“在进入2019年以来，随着代理人人员收入稳定性出现问题，流失率逐步走高，特别是2021年有将近200万以上代理人离开这个行业”，在王刚看来，究其原因还是收入过低，导致留存率下降，收入过低主要原因是在专业性和培训上有比较大的欠缺，这也是行业发展的阶段性特点。
代理人制度的局限性也开始凸显：例如专业技能不足、利益分配不合理、业务发展不可持续、社会价值感和社会尊重度低、个险队伍增长乏等问题。传统营销模式中，金字塔式层级制度中，位于金字塔顶部的代理人通过发展团队获得了较高间接利益，基层营销员仅拿到少量直接佣金，普通代理人留存率低，未能体现按劳分配的原则。且不少代理人在开展业务时，多注重短期利益，对长期保险服务提供不充分。
“目前国内保费规模总量比美国低，人数却是它的22倍，人均能拿到的收入水平差很多，从供给端来看，保险产品费用附加会多多少也需要思考。”在对外经贸大学保险学院教授、院长谢远涛看来，我国保险行业2021年遇到发展瓶颈，独立代理人模式落地成为大事件。
在一位大中型险公司管理人士看来，独立代理人制度设计的核心优势在于打破了传统的架构，对于利益分配进行了全新的权衡，有助于提升代理人收入，推动保险代理人向专业化、职业化、精英化转型，进而改善行业形象、促进行业规范健康发展。
上述人士认为，独立代理人模式使得保险机构端节约了大量组织层级运行成本及管理费用：传统营销模式下，保险公司要承担大量的人力和管理成本，独立代理人的扁平化架构、高素质人才配置以及专业化销售模式，将大幅降低保险公司的经营成本。另外，专业的独代精英可以更加*地挖掘和匹配客户需求，更好地为消费者提供风险保障服务。
2020年12月29日，银保监会发布了《关于发展独立个人保险代理人有关事项的通知》，这是在2020年11月23日，银保监会正式印发《保险代理人监管规定》后关于独立代理人制度的详细规定。根据《关于发展独立个人保险代理人有关事项的通知》，独立个人保险代理人是指与保险公司直接签订委托代理合同，自主独立开展保险销售的保险销售从业人员。
这也意味着，我国现行的独立代理人，其“独立”更侧重于破除保险营销的层级关系，限于仅为一家保险公司代理业务。相较而言，国外的独立保险代理人，其“独立”一来体现为没有层级关系，可同时为多家保险公司代理业务。由于我国独立代理人尚处初启阶段，暂未强调其在业务上与保险公司的“独立”。
国外的独立个人保险代理人形式上有自然人和法人，从我国现有市场主体来看，专业的保险代理机构就是国外法人形式的独立保险代理人。我国独立保险代理人强调的是自然人式。
据谢远涛介绍，国外独立个人代理需要通过监管部门考试，经过发放职业资格证才能准许展业。“在美国成为一个代理人或者独立代理人的机会有多大？不同公司有不同的筛选标准，一般有12-16个流程，从个性测试、到面试、再到各种各样的测试和专业考试，40个人才可能只有1个人能胜出并进入到培训阶段。培训大概要3年，3年之后只有一半人能留存下来。成为一个真正代理人的筛选过程和培训过程非常严厉。”华泰人寿董事长李存强曾这样介绍国外独立代理人制度的发展。
我国对于独立个人保险代理人的资质条件制定了比较严格的要求和标准，但并不实行行政许可，人员选拔权限归属于保险机构，在制度规定范围内保险公司可以自主招人用人。
尽管尚未突破公司制约这一限制，在推动代理人高质量发展这一大趋势下，独立代理人制度也给变革中的代理人制度带来了新的可能性。就在去年11月，新华保险对外称公司独立代理人制度方面进行了研究和探讨，并鼓励前沿机构踊跃试点。
前途
在谢远涛看来，在美国，独立代理人是以客户需求为导向的成熟市场的标志，形式上有法人和自然人，而国内更多强调自然人，这就需要重点解决法律问题。
诚然，独立代理人的市场主体地位不明晰，税收问题也是主要痛点。但这些随着监管政策的完善，正逐渐改善。2021年7月19日，深圳银保监局联合深圳市市场监督管理局出台全国首份《深圳独立个人保险代理人登记注册事项工作指引》，庞月晗就是在随后的8月19日完成了独立代理人工商注册。在此之后，不少独立代理人企业陆续完成注册。
然而，与国外严格的选拔程序相比，目前国内的培训、育成体系是否适合独立代理人的发展尚需观察。
“人才招募后的培训是一大难题”。据王刚介绍，为了应对这一难题，大家人寿各地分公司将联合武汉大学、浙江大学、西南财经大学等15所当地高校专业力量，开展为其2周的封闭岗前培训、3+20线上线下结合的健康财富规划师培训、以及利用3年培育代理人考取5个专业资质认证等体系化培训。
经过一年多实践，保险行业的独立代理人模式取得了怎样的成果呢？
在2021年，大家保险期缴保费达到2.6亿元，人均产能2.57万元/月，人均收入8427元/月，培养引进MDRT（百万圆桌会）代理人总量173人，目前事务所总量是624个。
信泰人寿方面向
据华泰财险相关人士介绍，自2010年第一家EA门店开业以来，已覆盖两万多个社区，40%的门店经营5年以上，平均每个门店服务客户850余名。
但与数百万保险代理人相比，上述尝试的数量仍属少数。
“独立代理人看似简单，实际上背后需要一个非常复杂和庞杂的管理体系。比如兼职独立代理人如何管理、销售误导如何防控、如何平衡已有队伍与独立代理人的冲突等问题，目前来看，大刀阔斧尝试的公司并不多”，一位保险从业人士表示，在竞争压力加大，中小保险公司专业化、特色化的转型路径下，独立代理人模式是一个不错的尝试，能够设计出一套新的利益分配机制，不但有助降低公司经营费用，更有助于吸引优质代理人的加盟以及调动有限销售销售精英的积极性，推行起来也更为方便。
上述从业人士还称，目前来看，无法判断好几层的金字塔营销模式和扁平化营销模式之间的优劣，但营销体制的改革方向必然是减少成本、减员提质，独立代理人制度不一定适合所有的公司。
而对于优质代理人来说，完全脱离公司独自进行平台化运营也是不小的挑战，目前不少公司已经在尝试平台化运作，给代理人足够的自由度和空间，寿险、中介公司与代理人之间的关系也逐渐的由管理向服务转变，这也影响了代理人“独立”与否的积极性。
独立代理人未来必须是一支专业化、职业化的队伍，但专业化并不一定是精英化，高素质并不等于高学历。我国独立代理人制度发展任重道远。在李存强看来，“什么时候中国寿险代理人和独立代理人能够真正把医师、律师、会计师、教师这样的*人才吸引到队伍里来，才算我们这个行业真正成功了。”
先达股份2022年4月26日在一季度报告中披露，截至2022年3月31日公司股东户数为1.11万户，较上期（2021年12月31日）减少1419户，减幅为11.33%。
先达股份股东户数低于行业平均水平。根据Choice数据，截至2022年3月31日基础化工行业上市公司平均股东户数为3.63万户。其中，公司股东户数处于0.5万~1.5万区间占比*，为33.52%，先达股份也处在该区间范围内。
基础化工行业股东户数分布
股东户数与股价
2021年3月31日至今，公司股东户数显著增长，区间涨幅为20.54%。2021年3月31日至2022年3月31日区间股价下降4.01%。
股东户数及股价
股东户数与股本
截至2022年3月31日，公司*总股本为2.22亿股，其中流通股本为2.2亿股。户均持有流通股数量由上期的1.76万股上升至1.98万股，户均流通市值20.22万元。
户均持股金额
先达股份户均持有流通市值低于行业平均水平。根据Choice数据，截至2022年3月31日，基础化工行业A股上市公司平均户均持有流通股市值为29.67万元。其中，25.92%的公司户均持有流通股市值在12万~20万区间内。
基础化工行业户均流通市值分布
免责声明：本文基于大数据生产，仅供参考，不构成任何投资建议，据此操作风险自担。
经济观察报
7月27日9时32分，北京市金融街金阳大厦股转系统一楼大厅，精选层设立暨首批企业晋层仪式在这里举行，或许作为代表参加仪式的六家北京精选层企业负责人没有想到，首批企业迎来的是大面积破发。
变化发生在第三个交易日，7月29日，精选层在开市后迎来回暖，截至当日盘，32家公司股价全部飘红，股价涨幅均在5以上%。
而在首周（7月27日至31日）的最后一个交易日，市场表现趋于平稳，全天精选层成交额8.2亿元，32只精选层股票中，26只收涨，5只走跌。
经济观察报
一周时间里，市场上演了什么，投资人又经历了什么？
不可忽视的是，全国股转公司在市场的波动中做出了很快的反应，表示将引入做市商提供流动性、优化公募基金入市、优化市场指数、畅通社保、保险等长期资金投资新三板的渠道。
“短期内精选层可能还是会来回宽幅震荡，32只个股继续出现分化走势，待换手达到一定程度后，市场才会选择最终的发展方向。”新三板*投资人北京南山投资创始人周运南如是判断。
交易首日：大面积破发
精选层的开盘并不低调。
7月27日，精选层32只股票全部上涨，平均涨幅28.52%；开盘后30分钟内，价格走势分化，多只股票震荡下调，随后市场价格逐步回升；截至收盘，32只股票涨跌幅均值为-4.37%。个股方面看，10只股票上涨、21只股票下跌，1只股票平盘。“开盘17元，不到半小时跌到了6元，参与精选层交易，可能需要提前备好降压药”，盘中，有投资者做出这样的感慨。
虽然精选层落地首日表现低迷，但出现并不多见的破发现象，却令市场人士直呼“市场化”之好。“破发是很正常的状态，第一天的问题，主要是不少人对精选层预期过高”，*投行人士王骥跃表示。在他看来，精选层本身是从创新层中挑选出来的，在小IPO之前已经股价拉了一波，本质上它是一次再融资，不少投资者在新股不败的思维诱惑下参与了打新。
而在银泰证券股转系统业务部总经理张可亮看来，新三板精选层的发行是成功的，破发正是其市场化的体现。
张可亮的逻辑是：破发是好事，制度设立里有除董监高外持股比例低于10%的老股不限售，使得一些二级市场上一些炒作基金不敢贸然的去炒作新股，因为筹码比较多，炒作现象被以市场化的方式进行了抑制。为什么说精选层成功呢，我们可以看到其他市场包括科创板，一二级市场的价格都有一些差异，这其中总有一个是错的，要么是发行时机构询价低了，要么是二级市场的投资者给的估值高了，而从精选层的发行可以看到，价格偏离度没有那么高，这就证明市场的定价是有效的。当然实际上一二级市场应该是有差价的，否则一级市场很难发行，开盘破发并没有看到这种差价，这是不正常的，原因可能是网友分享没有经验，包括承销商和询价的机构给的价格还是偏高，这就促使一些老的投资者可能会在二级市场中选择卖出。
诚然，精选层价格博弈因素较为复杂。与其他板块的股票公开发行不同，精选层流通股比例较高，可卖出的股份包括前期的存量股份，其中不乏持股成本较低的老股，老股东之间、老股东与新进投资者之间的持股成本、投资目的、估值标准差异明显，使得精选层开市初期的价格博弈因素更为复杂。
也有市场人士认为，精选层的首日表现与近期资本市场变化的压力传导不无关系。“受中美关系紧张影响，自上周起沪深市场调整明显，市场风险偏好降低。”一位市场人士表示。
此外，前期公开发行定价环境与精选层首日也产生了明显变化，首批精选层公司公开发行定价时集中于7月初，资本市场整体热度偏高，近期市场的快速下调，同步影响了精选层的二级市场价格。
反弹：市场需更加理性
数据显示，本周全市场成交118.34亿元，环比增加286.21%；精选层成交90.51亿元，占全市场76.48%，个股累计涨幅均值为12.69%。
本周精选层日均成交18.10亿元。具体看，开市首日成交额*，为36.23亿元；次日成交额14.79亿元；随后三日趋于稳定，成交额在8-18亿元。换手率均值为3.88%。
据接近全国股转公司人士介绍，交易过程中，价格由降转升，波动趋于收敛。精选层上一周累计涨幅（较发行价）均值12.69%；截至周五收盘，19只股票收盘价高于发行价，平均高25.85%；13只暂低于发行价，平均低6.54%。具体看，开市首日不设涨跌幅，振幅均值达48.32%，涨跌幅均值为-4.37%；后续振幅收窄，价格逐步回升，整体围绕发行价格合理波动。从成交量看，首周成交额前10的公司，合计成交59.19亿元，占精选层的65.40%。其中，累计成交*的为贝特瑞，日均成交4.28亿元，日均换手率为6.76%；成交*的为中航泰达，日均成交0.17亿元，日均换手率为4.39%。
变化发生在7月29日，当日开盘，精选层首批32只个股集体反攻，一改首日挂牌颓势。
截止当天终盘，精选层股票全线反弹，同享科技（839167.OC）领涨22.67%，报收18.45元。三友科技（834475.OC）、殷图网联（835508.OC）、贝特瑞（835185.OC）等14只个股涨逾10%，其余17只个股均涨逾5%。
“精选层开市已四个交易日，在首日高开低走出现大量破发，次日触底后开启全线反弹，29日又集体高开高走收大阳线，30日出现了分化走势，从开盘的集体红盘逐步分化有涨有跌。”在接受经济观察报
在周运南看来，造成股价大幅波动的原因有多个：例如，市场氛围近三日波动巨大，由喜转悲又转喜；投资者由首日的不理性逐渐回归理性；再如，市场资金由首日的流出转为流入，巿场信心也不断回归。
有投资者表示，尽管打新后遭遇破发有所损失，但在随后的两个交易日里，又在不同时间点进行了加仓。周运南称，作为激进的投资者，这两天早已经抄底进场有收获了。
市场的乐观情绪很大一部分来自全国股转公司的“呵护”。值得注意的是，就在29日，全国股转公司通过媒体发声，介绍了未来推动精选层不断完善的政策礼包：针对市场流动性问题，精选层预计推出多项政策，其中第一步便是加强交易机制的优化，将在连续竞价交易的基础上，研究引入做市商提供流动性，增加交易订单供给；与此同时，进一步优化公募基金入市，已明确的政策包括不再限制公募基金投资新三板股票的比例、公募基金根据自身风险管理能力自行合理设置产品的风险评级等；除此之外，精选层还计划优化市场指数，编制中小市值股票跨市场指数，编制精选层投资型指数，引导市场开发指数基金和ETF产品；并加速打通社保、保险、养老金、企业年金等各类中长期资金投资新三板的渠道。
面对交易过程中的违规行为，全国股转公司也果断出击：精选层交易首日，上海宝源胜知投资管理有限公司因违规减持（未能在减持*卖出前15个交易日预先披露减持计划）被股转系统采取自律监管措施，宝源胜知正是精选同享科技持股5%以上股东。
而面对市场，也有精选层企业拿出增持计划：三友科技（834475.OC）于2020年7月31日披露,公司实际控制人之一、控股股东、董事长吴用基于对公司未来发展前景的信心和长期投资价值的认同作出增持决定，合计计划增持3万-30万股，增持价格不超过18元。
后市：打新不可再“无脑”
对于机构来说，市场的波动并未带来太多影响。据张可亮介绍，其所在机构在不少拟上精选层公司停牌准备晋层之前就已经清仓，留了几只市盈率比较合理的股票，避免了折价发行以及开盘破发的损失。在他看来，目前精选层的市盈率是30倍，有些企业价格已经偏高。“接下来市场会更加理性，一个是发行过程中保荐机构、承销机构要更加谨慎，要充分考虑到每家企业老股的筹码，以及自身价值，根据这些而不是市场情绪来确定发行价格。”张可亮表示。
而周运南的建议是，作为普通的投资者可以先用少量资金小试身手，锻炼盘感；作为谨慎的投资者，可以继续保持观望，待二级市场方向基本明朗后择机进场。
但更多的投资者在选择观望。以7月27日数据为例，当日仅有16.39万户投资者参与精选层委托交易，占合格投资者的10.52%；类比科创板来看，科创板首批企业开市首日，共有84万户投资者参与交易，占已开通科创板权限投资者的21%。”
值得注意的是，在精选层开始交易之前，投资者打新热情高涨，而首批32家企业晋层之后，对于下一批企业打新是否参与问题，不同投资者之间有了分歧。
但无论怎样，打新的玩法需要改变了。“投资者参与打新的时候要对公司的基本面有一个判断，不能像A股一样‘无脑’打新，是新股都申购，在市场化程度很高的市场，打新的无风险收益也不再确定了。”张可亮表示。
在他看来，精选层可能会成为新三板的估值之锚，成为估值中枢，市场会参照精选层的市盈率来判断创新层、基础层的估值水平，在精选层估值稳定后传导到创新层，市场也就很难再出现价格倒挂的现象。
*的案例，是今日头条APP的母公司——字节跳动。虽然字节跳动对此不予置评，但从各种信息中，可以拼凑出字节跳动的金融业务版图。
一是贷款业务。
12月19日，根据中国商标网信息，字节跳动已于12月6日申请了吾先分期、轻栗分期、字节付三个商标，三个商标的国际分类中，均含36、42类，其中第36类为“保险；金融事务；货币事务；不动产事务”。
中国商标网上暂无法查询详细信息，字节跳动对此不予置评。但一般而言，“分期”主要用于贷款产品中，即为分期贷款。
此前，今日头条接入信贷业务的模式是助贷。2018年7月，今日头条APP上线在线借贷“放心借”，与华夏银行、新网银行、众安保险等持牌机构合作放贷，额度*20万元，日利率*为0.03%。该业务的主体为字节跳动CEO张一鸣控股的公司——北京未来视界科技有限公司（简称“未来视界”），未来视界成立于2018年5月，经营范围之一包括：接受金融机构委托从事金融信息技术、金融业务流程、金融知识流程外包。
二是保险业务。
根据工商登记信息，今年6月，字节跳动已经收购一家位于北京的保险经纪公司。张一鸣经过四层股权关系，买入北京华夏保险经纪有限公司***股权。11月5日，北京银保监局筹备组核准谷文栋担任该公司执行董事、张健担任该公司副总经理的任职资格。
北京华夏保险经纪成立于2004年，注册资本5000万元。经营范围包括：为投保人拟订投保方案；选择保险人，办理投保手续；协助被保险人或受益人进行索赔；再保险经纪业务；为委托人提供防灾、防损或风险评估、风险管理咨询服务；中国保监会批准的其他业务。
三是投资顾问业务。
今年8月，字节跳动收购一家名为北京金美林投资顾问有限公司（简称“金美林”），法人代表也已更换为今日头条*副总裁张立东。根据公开信息，金美林于2001年8月获得证券投资与咨询执业资格。自2014年后，证监会已未再单独核发过《证券投资咨询业务资格证书》。证券业协会披露的信息显示，目前拥有该牌照的机构共有84家，包括有证券公司和券商研究所、金融终端服务商、投资咨询公司。
证券投资咨询业务，是指取得相关资格的机构及其咨询人员为投资者提供证券投资的信息、分析、预测或建议，并直接或间接收取服务费用的活动。从事证券投资咨询的公司，需要有证监会核发的证券投资咨询业务许可，并在中国证券业协会报备。
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