银行的金融调查是干什么（银行的金融调查是干什么的）
银行的金融调查是干什么（银行的金融调查是干什么的）
银行背调一般调查你本人银行卡是否有贷款，是否有还款，是否有犯法行为，才能得到银行的信任。
拓展资料
银行是金融机构之一，银行按类型分为：中央银行、政策性银行、商业银行、投资银行、世界银行，它们的职责各不相同。
中央银行：即中国人民银行是我国的中央银行。
国有政策性银行：包括中国进出口银行、中国农业发展银行、国家开发银行。
国有商业银行：包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、交通银行等。
投资银行：包括高盛集团、摩根士丹利、花旗集团、富国银行、瑞银集团、法国兴业银行等。
世界银行：用于资助国家克服穷困，各机构在减轻贫困和提高生活水平的使命中发挥独特的作用。
银行一词源于意大利语Banca，意思是板凳，早期的银行家在市场上进行交易时使用。英语转化为bank，意思为存放钱的柜子，早期的银行家被称为“坐长板凳的人”。
银行是商品货币经济发展到一定阶段的产物。它的产生大体上分为三个阶段：
第一阶段：出现了货币兑换业和兑换商。
第二阶段：增加了货币保管和收付业务即由货币兑换业演变成货币经营业。
第三阶段：兼营货币保管、收付、结算、放贷等业务，这时货币兑换业便发展为银行业。
银行的产生和发展是同货币商品经济的发展相联系的，前资本主义社会的货币兑换业是银行业形成的基础。货币兑换业起初只经营铸币兑换业务，以后又代商人保管货币、收付现金等。这样，兑换商人手中就逐渐聚集起大量货币资金。当货币兑换商从事放款业务，货币兑换业就发展成为银行业。
最早的银行业发源于西欧古代社会的货币兑换业。最初货币兑换商只是为商人兑换货币，后来发展到为商人保管货币，收付现金、办理结算和汇款，但不支付利息，而且收取保管费和手续费。
岗位不同，调查的深度也是不一样的。
对于银行类的背调，可能更注重是否有金融违规和不良记录等等。
调查项目分为以下几种：
具体根据岗位来区分，我们的合作伙伴全景求是，一般3-5天出结果，特殊情况除外。
一般情况下，金融业是比较特殊的行业，所以要求与门槛就偏高。在背景调查，除了会核查相关的工作履历、身份信息、教育背景信息这些常规的项目，也会针对行业特性，核查金融违规记录、不良记录、从业资格证书等项目。
要求高，自然背景调查也相对严格
如果有刑事犯罪记录，或者父母等直系亲属有严重违纪行为的，都会被剔除掉。现在做背景调查相当简单。所有公安局、派出所、信息都是联网的。一般登录到服务器上，瞬间就能调出一个人的背景和档案资料。
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中国银行
中国银行（BANK OF CHINA），经孙中山先生批准，于1912年2月5日正式成立。总行位于北京复兴门内大街1号，是中央管理的大型国有银行，国家副部级单位。
中国银行是香港、***地区的发钞行，业务范围涵盖商业银行、投资银行、基金、保险、航空租赁等。
中国银行是中国*持续经营超过百年的银行，也是中国国际化和多元化程度*的银行。
机构遍及中国内地及61个国家和地区，旗下有中银国际、中银投资、中银基金、中银保险、中银航空租赁、中银消费金融、中银金融商务、中银香港等控股金融机构。2017年，中国银行成为中国*的“双奥银行”。2019年，中国银行再次入选全球系统重要性银行，成为新兴市场经济体中*连续9年入选的金融机构。2021年6月，《银行家》公布2021年全球银行1000强，中国银行排名第4位。
2018年2月，Brand Finance发布2018年度全球500强品牌榜单，中国银行排名第18位。
2018年12月，世界品牌实验室*编制的2018年度（第十五届）《世界品牌500强》排行榜在美国纽约揭晓，中国银行排名第198位。
