光大量化(怎样从零基础学理财)
光大量化(怎样从零基础学理财)
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2021年以来，指数增强基金凭借亮眼的收益引起了市场关注。Wind资讯显示，今年以来逾40多只指数增强基金收益率超过20%，中证500指数增强的产品更是大放异彩，基本霸屏前十名。站在当前时点，多位业内人士依旧较为看好中证500指数的配置价值。据悉，由绩优量化投资团队实力护航的光大保德信中证500指数增强基金，目前正在火热发售中。
反超沪深300二十三个百分点 中证500指数今年持续强势
今年以来，受大市值白马股持续震荡下行、中盘股与周期性行业板块整体持续上涨等因素共振影响，A股主要股指的分化格局持续加大。
根据wind，截至9月10日，中证500指数年内涨幅近20%，在多只宽基指数中一马当先，对沪深300指数实现了超过23个百分点的“超车”；相比同期上证指数、创业板指数也分别领先了13.25%、10.53%。（指数表现不代表基金表现，也不预示未来表现）
中证500指数的持续强势，一方面与今年中小盘股的复苏行情有关。中证500指数由全部A股中剔除沪深300指数成份股及总市值排名前300名的股票后，总市值排名靠前的500只股票组成，汇聚了沪深两市成长性较高、流动性较好的500只中小盘股票，主要是高成长的新兴行业龙头股和二线蓝筹；行业上分布也较为均衡，新兴产业占比较大，涵盖了电子、医药、基础化工、电力设备与新能源、有色金属等行业，对应着当前经济转型升级的投资方向。
另一方面，该指数目前估值处于历史低位，且近几年涨幅落后于沪深300指数，估值修复潜力巨大。与此同时，中证500指数盈利增速在几大主流指数中遥遥领先，今年一二季度分别为112.70%、62.11%，同期沪深300分别为36.13%、32.34%。（指数表现不代表基金表现，也不预示未来表现）
高成长性、低估值的特征，也使得中证500指数成分股今年获得了北向资金的持续加仓。Wind资讯显示，截至9月10号，北向资金今年持续流入该指数已近700亿元。
量化策略加持 17年量化大厂精心出品
虽然今年以来中证500指数涨幅较多，但站在当前时点，部分业内人士依旧看好其配置价值。如果投资者想分享指数的长期市场收益，可以借道相关指数基金或指数增强基金。
相比普通的指数基金，指数增强基金在跟踪指数的基础上，进一步优化投资策略，通过主动管理获得高于指数的超额收益。其收益大概可以分为两个部分：一个是指数涨跌的收益，即Beta收益；另外一个是增强的收益，叫Alpha收益，即跑赢指数取得的超额收益。指数增强策略的*优势，是在获得指数收益的情况下，每年能享有一部分超额收益。
据悉，由量化大厂光大保德信基金推出的光大中证500指数增强基金正在火热发售中。该基金由量化投资部总监金昉毅担任，绩优量化投资团队实力护航，力争实现超越业绩比较基准的投资回报，谋求基金资产的长期增值。
光大保德信在量化投资领域深耕已久。早在2004年，其就在中国市场发行了第一只鲜明量化特征的公募产品-光大量化核心基金。作为国内最早组建量化投资平台的基金公司，光大保德信借鉴美国保德信的强大量化投资能力，多年来不断投入研究，形成了自身的特色和优势。据悉，量化团队结合中国市场实践，灵活运用各类成熟的量化策略模型，并自主开发了“QEPM大数据分析系统”、“量化alpha系统”等独特工具。
目前光大保德信量化投资团队共有6人，其中2人为博士，平均从业经验超5年。量化团队研发并灵活运用多种策略因子，充分发挥量化择时、多因子选股和多维度回撤控制策略的优势，广泛布局了各类风险收益特征的产品，全力打造行业领先的量化投资平台。
风险提示：基金有风险，投资需谨慎。在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。本材料不构成任何法律文件或是投资建议或推荐。光大中证500指数增强的产品风险等级为R3（中风险），适合风险评级C3（平衡型）及以上的投资者。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人不对基金投资收益做出任何承诺或保证。本基金为指数基金，会面临跟踪误差控制未达约定目标、指数编制机构停止服务、成份股停牌等潜在风险。本基金采用证券经纪商交易结算模式，该种交易结算模式可能存在交易结算风险、无法完成当日估值等风险在内的一系列风险。本基金的投资范围包括港股，会面临因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。基金资产并非必然投资于港股。本基金募集规模上限为80亿元人民币（不包括募集期利息）。如超过将按照末日认购申请比例确认（详见基金份额发售公告）。产品由光大保德信基金发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理职责。
(CIS)
1:从零开始学习投资理财，一定要从年轻就介入学习，才会以最小的代价学会投资理财。新手肯定要交学费，没有新手进来，老鸟收割谁呢？
有些技能需要自时间沉淀，自己不撞回南墙，没感受过痛的话，别人说破天，说一千遍也没用，越年轻，你所付出的时间成本和学费越小。
2:从零开始学习投资理财，一定要看长远，不要看面前利益。我基本上一两周都不看一次收益。投资就像交朋友，只要价值观符合，不要太多注重当前小利，长期交往下来，往往都是彼此能产生价值的。
3:从零开始学习投资理财，如果开始不懂技术的话，就观察周围人群反应。别人说进场你出场，别人说凉凉，你入场，准没错。
今年3月初布局的单子，五月底全民信心高涨，身边都在进场，连我爱人同事，纯小白一个，都找我问怎么开户怎么做，我没做太多分析，我怕错过机会，立马全部抛了，结果避开了一轮下跌，这种办法屡试不爽。
4：从零开始学习投资理财，注意多元化策略投资。按照风险度由低到高，合理分配资金，这部分对于家庭理财来说很重要，常常会有新手因为不懂分配造成损失，不计其数，今天这条展开细说。
风险度由低到高排名：
银行定期<基金<股票/期货！这四种投资理财方式是普通人从零开始都可以学习并掌握的标的，其中银行定期和基金风险*，股票和期货相对风险更大一些。建议拿大部分资金做安全理财，闲散小资金可以尝试做高风险高收益标的。建议用二八法则，这是我常用的。举例说明：
假如可支配现金100W的话，建议20%托底80%投资理财，20W是中产家庭*安全保障线线，这笔钱关系到家庭正常运转，安全并且提现能够及时到账是第一位，收益倒是其次。
建议这20W分别放到银行活期账户/微某零钱通/某宝活期宝等处，年收益基本维持在2.7%~3.0%水平（银行活期只有不到1%年化），提现2小时可以到账的。
还剩下80W继续按照二八法则支配，80%用来做保守型理财，20%做激进型理财。
80W*80%=64W，这部分资金的投资渠道建议投资基金。基金也有风险的，按照风险度由低到高再去分配。
如果是理财新手，80%资金优先投资风险小的标的，比如指数基金（适合定投），固收增强标的，一般年化6%左右（我经常投资这些标的，保本而且收益是银行同类型定期2-3倍）。还剩下20%资金可以投资指数型定投，或者股票型基金，年化收益可以到25%以上，也不是一把梭哈进去，也要切割，拉长周期进去。
还剩下80W*20%=16W，这部分资金建议考虑利润高风险高的产品，可以考虑尝试股票或者期货投资，高风险伴随着高收益是投资理财颠扑不灭的真理，这些理财产品都要去学习了解。
我个人不太喜欢股票，要考虑的面太多了，而且机制不灵活，套住即使有再多能耐也无处施展，不像期货可以随时买进卖出，不受时间限制。股票运气成分大于技术成分，好的有价值有潜力的股票难找，这几年基本没碰股票，但是股市长期走势来看，我是看好的，安稳做好指数定投，既能收割长期上涨红利，也能避免踩坑。
我一直一来比较喜欢期货，也接触过很多期货界大佬，期货界是出神话的圈子，常常有爆出5W一年变成几百W的大神，付海棠一个农民，靠着5万本金做期货，历时18个月变成了1.2亿元，这是真实的，这在其他投资领域是不可能发生的，也有奥迪进去奥拓出来的，期货是造就神话和毁灭神话的一个圈子，我很喜欢。
拿可支配资金的零头去尝试，不要惧怕，认真学习，赚了加鸡腿，亏了涨经验，总有一天你会用到。
5：投资就是投的国运。并非谁的个人能力多么强，假如清朝或者民国，本事再大，投资什么都是亏的，可以看下老舍先生笔下的《茶馆》里秦仲义的故事，就知道并非虚言。
当今之日，实属我华夏子孙腾飞之时，虽然外部环境困阻碍重重，但是我依然坚信，我们的国运才起步，没人阻挡得住，让我们的资金曲线随着国运一起腾飞吧！
基金代码 | 基金简称 | 权益登记日 | 除息日期 | 分红(元/份) | 分红发放日 |
360001 | 光大量化股票 | 2022-04-28 | 2022-04-28 | 0.1565 | 2022-05-05 |
05月13日讯 光大保德信量化核心证券投资基金（简称：光大保德信量化股票，代码360001）公布*净值，上涨3.25%。本基金单位净值为1.1436元，累计净值为3.1873元。
光大保德信量化核心证券投资基金成立于2004-08-27，业绩比较基准为“沪深300指数*90.00% + 同业存款*10.00%”。本基金成立以来收益299.68%，今年以来收益21.79%，近一月收益-7.91%，近一年收益-6.41%，近三年收益-6.15%。近一年，本基金排名同类（293/621），成立以来，本基金排名同类（9/749）。
定投排行数据显示，近一年定投该基金的收益为6.98%，近两年定投该基金的收益为-2.14%，近三年定投该基金的收益为-6.96%，近五年定投该基金的收益为-2.48%。（点此查看定投排行）
光大保德信量化股票基金成立以来分红7次，累计分红金额16.70亿元。
基金经理为翟云飞，自2016年12月09日管理该基金，任职期内收益-21.30%。
盛松，自2017年01月16日管理该基金，任职期内收益-14.97%。
金昉毅，自2019年05月11日管理该基金，任职期内收益--。
*定期报告显示，该基金前十大重仓股为交通银行（持仓比例3.86% ）、农业银行（持仓比例3.80% ）、中国太保（持仓比例3.54% ）、工商银行（持仓比例3.43% ）、海天味业（持仓比例3.29% ）、立讯精密（持仓比例3.27% ）、恒瑞医药（持仓比例3.22% ）、泸州老窖（持仓比例3.08% ）、海螺水泥（持仓比例3.01% ）、智飞生物（持仓比例2.98% ），合计占资金总资产的比例为33.48%，整体持股集中度（低）。
*报告期的上一报告期内，该基金前十大重仓股为工商银行（持仓比例3.67% ）、海天味业（持仓比例3.28% ）、海螺水泥（持仓比例3.11% ）、宁波银行（持仓比例3.01% ）、泸州老窖（持仓比例2.97% ）、立讯精密（持仓比例2.95% ）、民生银行（持仓比例2.94% ）、金地集团（持仓比例2.89% ）、平安银行（持仓比例2.85% ）、中信银行（持仓比例2.81% ），合计占资金总资产的比例为30.48%，整体持股集中度（低）。
报告期内基金投资策略和运作分析
2019年第1季度，尽管内部经济周期下行压力依然存在，但贸易摩擦转好，同时金融供给侧改革在资本市场开始发酵，这带来了市场情绪的回暖。另一方面，股权质押风险随着市场的上涨逐渐化解，这形成了指数上行的良性循环。最终沪深300指数单季度上涨达28.62%。从市场结构来看2019年1季度中证500指数上涨达33.10%。中小盘成长股在反弹行情中相对大盘蓝筹股上涨更多。本基金采用的量化投资策略选择在大中盘股票中寻找流动性佳、盈利能力强且估值低的股票，本基金以单季度26.45%的收益率超越了业绩基准。
本基金本报告期内份额净值增长率为26.44%，业绩比较基准收益率为25.53%。
管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
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