证券公司监督管理条例(百金贷*消息)
证券公司监督管理条例(百金贷*消息)
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本报记者 吴晓璐
5月31日，为落实中央巡视反馈意见，发挥监管精神的引领导向作用，进一步完善问责制度机制，证监会对《中国证监会派出机构监管职责规定》（以下简称《规定》）进行了修改，形成了《关于修改〈中国证监会派出机构监管职责规定〉的决定》，自2022年7月1日起施行。
增加对派出机构进行问责的规定
证监会表示，本次修改，在规章层面确立了对派出机构进行监管问责的工作机制。在《规定》第七章附则中增加一条，作为第五十条，明确派出机构及有关责任人员不履行或者不正确履行职责的，应当予以问责，并明确了中国证监会相关职能部门的监管责任。同时，将第四十九条改为第五十一条，该条第二款明确对中国证监会证券监管专员办事处的问责参照执行上述规定。
关于问责情形。修改后的《规定》明确对以下四种情形应当予以问责：一是在重大原则问题上未能同***保持一致，贯彻落实党的路线方针政策和执行***重大决策部署不力，落实中国证监会党委工作部署及重点任务安排不力;二是该发现的重大风险问题没有发现，发现重大风险问题不报告不处置，风险应对不及时，风险处置措施失当;三是履行管理、监督职责不力，监管政策制定不审慎、市场准入把关不严、日常监管不尽职;四是其他按照规定应当问责的失职失责情形。存在上述情形，且造成严重后果或者恶劣影响的，应当予以问责。
关于问责对象。修改后的《规定》明确问责对象包括“派出机构及有关责任人员”，按照党内问责有关规定，具体指在党的建设、党的事业中失职失责的有关党组织和党的领导干部。
关于问责机制。修改后的《规定》对问责机制做了框架性规定，明确派出机构及有关责任人员有应当问责的失职失责情形之一的，中国证监会相关职能部门应当提出开展问责的建议，开展问责调查，并提出处理建议。中国证监会根据调查情况，按照管理权限作出问责决定。
完善派出机构有关监管职责表述
据证监会介绍，根据有关政策文件的规定，结合监管实践情况，修改后的《规定》进一步完善了派出机构有关监管职责的表述，主要包括：一是第五条增加一项作为第（四）项，明确派出机构的监管职责包括“依法依规整治非法证券期货活动”。
二是进一步明确派出机构在清理整顿各类交易场所工作中的职责，将第二十三条第*修改为“派出机构负责配合地方人民政府相关部门开展辖区各类交易场所清理整顿工作，推动建立健全相关交易场所长效管理机制，做好相关协调、指导、监督工作，向中国证监会报送辖区涉及清理整顿工作的政策措施、重大风险等，推动辖区清理整顿各类交易场所工作有序进行。”
三是进一步明确派出机构在私募基金管理人风险处置工作中的职责，增加一条作为第二十四条：“派出机构以风险、问题为导向加强对私募基金管理人的风险监测，负责与地方人民政府相关部门建立私募基金管理人风险处置的协作机制，与地方人民政府相关部门共同组织落实私募基金风险处置各项具体工作。”
（编辑 张明富）
图片来源：百金贷官网
新京报讯（记者 黄鑫宇）6月4日，位于北京市朝阳区的P2P网贷平台百金贷官网发布了清盘公告。截至6月3日，百金贷当前待收本息总额为14.36亿元，当前出借人人数为2.40万人。出借人可以拨打百金贷400-900-2888热线或通过在线客服进行相关清盘事宜的咨询。但记者发现，清盘前百金贷曾被北京市工商行政管理局朝阳分局列入“经营异常”名单。
百金贷全称为“北京荣盛信联信息技术有限公司”，自2014年12月24日上线以来，截至2019年6月3日运营了1631天。在清偿兑付方式中，百金贷表示，经过资产盘点、资产清收后，为保障所有出借人的权益，平台整体存量本金兑付工作将最晚不超过15个月内完成。在此期间，出借人所出借资金的利息部分将按照年化6%重新计算，在2020年11月30日完成全部结算。
据官网信息，百金贷与汽车租赁公司等开展战略合作，是一家比较专注于“汽车金融”业务的P2P网贷平台。2017年8月16日，百金贷曾宣称获得星达（新加坡）集团控股有限公司1000万美元的战略投资。据亿欧报道，在当天战略入股的签约仪式上，百金贷表示在汽车金融领域，将围绕“以租代购”这一具有天然抗风险系数的车贷模式，与战略投资方共建“实业+金融科技”生态圈。另据P2P情报局的消息，百金贷的主要资产合作方为妙优车，在今年4月份时，百金贷曾宣称已与股东方沟通、并确定在近期完成实缴注册资本金增加至5亿元，争取网贷备案。
记者发现，官网中百金贷信披的实缴资本金额与国家企业信用信息公示系统、天眼查显示的信息并不相符。据国家企业信用信息公示系统及天眼查，百金贷实缴为5000万元，并非官网中的“注缴与实缴均为1.158亿元”。
此外，百金贷曾被“开过”10万元的行政处罚罚单。据天眼查显示，百金贷在2017年4月5日曾被北京市工商行政管理局怀柔分局给予10万元罚款的行政处罚。2018年11月28日，百金贷又因“登记住所或者经营场所无法联系”被北京市工商行政管理局朝阳分局列入“经营异常”名单。截至6月3日，百金贷并未被移出该名单。
在国家企业信用信息公示系统中，百金贷实控人与法定代表人均为古超。古超曾在河南投资餐饮与汽车两个行业。2015年古超分别投资了河南豪爵信鼎餐饮管理有限公司与河南聚豪汽车俱乐部有限公司，但目前两家公司状态均为“注销”。
目前，据天眼查信息，百金贷仍是位于平谷区的北京百金财富投资管理有限公司的控股母公司，但截至记者发稿时，北京百金财富投资管理有限公司的官网已无法访问。
在清盘公告中，百金贷表示将定期向金融监管机构汇报清盘兑付工作，百金贷（pc端、app端、web端）自2019年6月3日起所有产品停止发标，关闭注册、充值、提现（账户内余额除外）等通道。百金贷北京、郑州公司工作人员正常上班，接待出借人来访，平台实控人及高管亦将及时回复出借人问询。
此外，据清盘公告显示，百金贷位于郑州的清盘接待地址为，郑州市郑东新区商务外环路29号国泰财富中心。出借人可以拨打百金贷咨询热线400-900-2888或通过服务号“百金贷服务中心”的在线客服，进行相关清盘事宜的咨询。
关于清盘的原因，百金贷方面则称，“随着监管政策影响及备案时间尚未有准确消息，随之进入2018年下半年后，网贷行业集中性暴雷，爆发了大规模的雷潮，行业不确定性风险剧增。因此，百金贷的股东方决定启动良性退出计划，并制定良性退出方案。”
新京报记者 黄鑫宇 编辑 程波 校对 李世辉
中新经纬6月2日电 证监会网站2日连发3张罚单，华泰证券、中金公司、中信建投3家券商因场外期权业务违规，被出具警示函。
来源：证监会网站截图
公告显示，华泰证券股份有限公司存在三方面问题，分别是：
一是部分场外期权合约个股挂钩标的超出当期融资融券范围，违反了《证券公司场外期权业务管理办法》第十七条的规定；
二是未对部分期限小于30天的场外期权合约出具书面合规意见书，违反了《证券公司场外期权业务管理办法》第二十条的规定；
三是场外期权业务相关内部制度不健全，内部流程执行不规范，未按要求进行衍生品准入管理。
证监会指出，上述问题反映出公司内部控制不完善。根据《证券公司监督管理条例》第二十七条、第七十条的规定，证监会决定对华泰证券采取责令改正的行政监督管理措施。
来源：证监会网站截图
根据《关于对中国国际金融股份有限公司采取出具警示函措施的决定》，中金公司1笔场外期权合约对手方为非专业机构投资者，违反《证券公司场外期权业务管理办法》第二十四条的规定。
证监会称，上述问题反映出公司合规管理不到位。根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第三条、第三十二条的规定，证监会决定对中金公司采取出具警示函的行政监督管理措施。
来源：证监会网站截图
中信建投证券股份有限公司则存在1笔场外期权合约股票指数挂钩标的超出规定范围的问题。
证监会表示，其违反了《证券公司场外期权业务管理办法》第十七条的规定。上述问题反映出公司合规管理不到位。根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第三条、第三十二条的规定，证监会决定对中信建投采取出具警示函的行政监督管理措施。(中新经纬APP)
4月19日，北京证监局公布对信达证券采取责令改正监管措施的决定。
经查，信达证券在开展ABS业务过程中未建立有效的约束制衡机制，ABS业务开展环节违规，风险管理缺位，部分ABS项目存续期信息披露不完整。公司投行业务合规人员配备不足、薪酬管理不健全，投行业务内部控制有效性不足，对同类业务未执行统一标准，合规检查和利益冲突审查不规范。
北京证监局指出，信达证券上述问题违反了《证券公司内部控制指引》第十八条、《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》第四十二条、《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第二十三条以及《证券公司投资银行类业务内部控制指引》第三条、第五条、第二十八条第*的相关规定。
根据《证券公司监督管理条例》第七十条第*、《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》第四十六条、《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第三十二条第*的规定，北京证监局决定，对信达证券采取责令改正的行政监管措施。
北京证监局要求，信达证券应采取切实有效的整改措施，提升投行业务内部控制有效性，加强ABS业务审核，强化合规风险管控，实现合规稳健发展。应于收到本决定书之日起30日内提交书面整改报告。
本文源自金融界
