开放式基金估值（开放式基金估值多久一次）

基金净值是多少?

基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

扩展资料：

基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等。

由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：

1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。

2、未上市的股票以其成本价计算。

3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。

4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。

开放式基金的当日净值是怎么算的？

净值，又称折余价值，是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。股票净值的计算公式为：股票净值总额=公司资本金+法定公积金+资本公积金+特别公积金+累积盈余－累积亏损；基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

基金资产估值需考虑的因素有哪些

(一)估值频率

对开放式基金来说，估值的时间通常与开放申购、赎回的时间一致。目前，我国的开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值。封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。

(二)交易价格

当基金只投资于交易活跃的证券时，对其资产进行估值是一件很容易的事情。

当基金投资于交易不活跃的证券时，资产估值问题则要复杂得多。在这种情况下，基金持有的证券要么没有交易价格，要么交易价格不可信。

对基金资产进行估值时需要非常慎重，其中，证券资产的流动性是非常关键的因素。

(三)价格操纵及滥估问题

例如：有一债券流动性很差，基金管理人可以连续少量买入以“制造”较高的价格，从而提高基金的业绩，这就是价格操纵。

而在对流动性差的证券及问题证券进行估值时需要有主观判断，此时的主观判断如果由基金管理人来作出，便为滥估提供了机会。

因此，要避免基金资产估值时出现价格操纵及滥估现象，需要监管当局颁布更为详细的估值规定来规范估值行为，或者由独立的第三方来进行估值。

(四)估值方法的一致性及公开性

估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。估值方法的公开性是指基金采用的估值方法需要在法律规定的募集文件中公开披露。假若基金变更了估值方法，也需要及时进行披露。

开放式基金的资产如何估值

开放式基金的资产估值有以下问题，必须了解：

（一）什么叫基金资产净值？

基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额。该余额是基金份额持有人的权益。

基金资产净值=基金资产的总市值—负债 （1）

（二）什么叫基金的估值？

按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。基金估值是计算基金份额资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场中的各种投资工具，如股票、债券等。由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对基金份额资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。

基金资产的估值原则如下：

1。任何上市流通的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的平均价估值；估值日无交易的，以最近交易日的平均价估值；

2。未上市证券的估值：

（1）配股和增发新股， 按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的均价估值；

（2）首次公开发行的股票，按成本价估值；

（3）未上市流通的债券，按成本价估值；

（4）配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，若均价高于配股价，则按均价和配股价的差额进行估值；若收盘价低于配股价，则不进行估值；

（5）若有确实证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值；

（6）以上估值原则依据财政部公布的《证券投资基金会计核算办法》制定。国家如有最新规定的，按最新规定进行估值。

（三）什么叫基金份额资产净值？

基金份额净值就是每一基金份额代表的基金资产的净值。

基金份额资产净值=（总资产—总负债）/基金份额总数 （2）

其中：

（1）总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其它有价证券等）；

（2）总负债是指基金运作及融资时所形成的负债。包括应支付给他人的各项费用、应付资金利息等；

（3）基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。

基金如何估值

基金净值具体计算公式如下：

基金份额净值=基金资产净值÷基金总份额；

基金资产净值=基金资产总值-基金负债。

基金净值是指基金份额净值，是计算单位基金资产净值的关键。由于基金投资于证券市场的各种投资工具（包括股票、债券等），市场价格是不断变动的，所以每日对基金净值重新计算，才能够及时反映基金的投资价值。

我国的开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值。封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。

拓展资料：

基金，英文是fund，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。

从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。

根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类:

(1)根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况)，通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。

(2)根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。

(3)根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。

(4)根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。

操作技巧

第一:先观后市再操作

基金投资的收益来自未来，比如要赎回股票型基金，就可先看一下股票市场未来发展是牛市还是熊市。再决定是否赎回，在时机上做一个选择。如果是牛市，那就可以再持用一段时间，使收益最大化。如果是熊市就是提前赎回，落袋为安。

第二:转换成其他产品

把高风险的基金产品转换成低风险的基金产品，也是一种赎回，比如:把股票型基金转换成货币基金。这样做可以降低成本，转换费一般低于赎回费，而货币基金风险低，相当于现金，收益又比活期利息高。因此，转换也是一种赎回的思路。

第三:定期定额赎回

与定期投资一样，定期定额赎回，可以做了日常的现金管理，又可以平抑市场的波动。定期定额赎回是配合定期定额投资的一种赎回方法。

开放式基金的单位净值是如何计算的？

净值，又称折余价值，是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。股票净值的计算公式为：股票净值总额=公司资本金+法定公积金+资本公积金+特别公积金+累积盈余－累积亏损；基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。