什么是当期收益率和到期收益率 /金融资产的到期收益率

大家好，什么是当期收益率和到期收益率 不太懂，今天就由小编来为大家分享，希望可以帮助到大家，下面一起来看看吧！

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什么是当期收益率和到期收益率?

当期收益率当期收益率，又称当前收益率，是债券的年利息收入与当前的债券市场价格的比率。其计算公式为：I=C/P，式中：I表示当期收益率；C表示年息票利息；P表示债券市场价格。到期收益率到期收益率，又称内部收益率，是可以使投资购买债券获得的未来现金流的现值等于债券当前市价的贴现率。它相当于投资者按照当前市场价格购买并且一直持有至到期可获得的年平均收益率。

到期收益率公式?

到期收益率的计算公式为：到期收益率 = / 债券购买价格 × 债券期限 / 实际天数 × 100%。以下是详细的计算过程：确定公式中的各项参数 债券总价值：债券总价值是投资者未来可以从债券中获得的总金额，包括债券的面值以及按照债券利率计算的利息收入。需要根据债券的条款来计算债券在到期时的总价值。

实际收益率公式：ic = C / Pb，其中C为年息票利息，Pb为息票债券的价格。到期收益率公式： /× 100%。综上所述，到期收益率和实际收益率在性质、收益利率的计算方式以及计算公式上均存在显著差异。在实际应用中，投资者应根据自身需求和债券特性选择合适的收益率指标进行评估。

到期收益率（YTM）是使债券上得到的所有回报的现值与债券当前价格相等的收益率。计算公式为：到期收益率 = （收回金额 - 购买价格 + 总利息） /（购买价格 × 到期时间）× 100%。收回金额：债券到期时，发行人支付给投资者的本金加上最后一期的利息。购买价格：投资者购买债券时支付的价格。

持有期收益率的公式为：HPY = [ / 购入时的债券成本] × 100% 卖出价格：债券在持有期结束时被卖出的价格。 买入价格：投资者购买债券时的成本。 持有期间收到的利息：在持有债券期间，投资者从债券发行方收到的所有利息支付。 购入时的债券成本：即买入价格，用于计算相对收益率的基准。

到期收益率的公式为：YTM = [-1] 100 持有期收益率的公式为：HPY = [/购入时的债券成本] 100 详细解释：到期收益率是指投资者购买债券并持有至到期所获得的收益率。这个公式考虑了债券的面值、市场售价以及购买的溢价或折价情况。

到期收益率公式（到期本息和-债券买入价）/（债券买入价*剩余到期年限）*100%一般其相当于投资者按照当前市场价格，然后进行购买债券，到一定期限之后就可以获得的年平均收益率。这个收益率中包含了每期的投资收入现金流，均可以按照到期收益率进行再投资，也可以说是投资者购买债券的内部收益率。

到期收益率是什么意思

〖壹〗、到期收益率是指投资者在投资固定收益产品时，持有至到期所获得的收益率。它详细解释如下：概念：到期收益率是投资者购买固定收益产品并持有至到期所获得的年化收益率，是投资的回报率。它涵盖了从产品的利息支付到到期时的本金回收的整个过程的回报率。计算方式：到期收益率的计算考虑了产品的购买价格、票面利率以及到期时间。

〖贰〗、到期收益率是指投资者购买固定收益的金融资产在持有到期时所能获得的收益率。以下是关于到期收益率的详细解释：定义与意义：到期收益率体现的是投资者购买债券后一直持有至到期所能获得的回报率。

〖叁〗、到期收益率的意思是指在债券持有至到期的情况下预期的总（年化）回报。到期收益率是一种长期的债券收益，但大家常用年化收益的形式来表达到期收益，到期收益率是指在投资者持有债券直至到期，并按计划获得所有款项（利息和本金等）的内部收益率（IRR）。

〖肆〗、到期收益率是指投资者在投资固定收益金融工具时，从投资开始到投资到期期间所获得的收益，将其换算成每年得到的收益率，表示的是投资期限内的回报率。以下是关于到期收益率的详细解释：基本定义 到期收益率反映的是投资者购买债券后，从债券的购买日到债券的到期日之间所获得的实际回报率。

〖伍〗、到期收益率，简称YTM，是投资者持有债券直至偿还期满所能获得的总收益，包括所有利息收入。它描绘了在复利计算下，当前购买该债券所能期望的未来货币收入的年化收益率。对于计划买入并持有至到期的投资者，到期收益率是其预期的收益率基准，可以用来比较不同投资选择的收益水平。

〖陆〗、到期收益率是指一笔投资到期后投资人能够获得的固定收益率，也称为到期利率。以下是关于到期收益率的详细解释： 定义与用途 到期收益率主要用于衡量 *** 和企业发行的债券的预期收益率。 它代表了投资者持有债券直到到期日所能获得的收益率，是评估债券投资回报的重要指标。