工银纯债定开债券，工银纯债定开债券2020赎回时间

本文目录一览：

• 1、工银纯债定开债券

• 2、债卷型基金

• 3、工银纯债定开债券基金

• 4、工银纯债定开债券2020赎回时间

6月1日讯 工银瑞信纯债债券型证券投资基金（基金简称：工银纯债债券，代码:000402）2020 年第一次分红公告。

根据公告所示，本次分红为本基金第五次分红，2020年第一次分红。下属分级基金的基金简称：工银纯债债券工银纯债债券B。下属分级基金的交易代码000402000403。截止基准日下属分级基金的相关指标：基准日下属分级基金份额净值（单位：人民币元）1.17301.1606。基准日下属分级基金可供分配利润（单位：人民币元）218,514,719.5231,752,209.69。截止基准日按照基金合同约定的分红比例计算的应分配金额（单位：人民币元）65,554,415.869,525,662.91。本次下属分级基金分红方案（单位：元/10份基金份额）0.1410.139

注：

本基金每年收益分配次数最多为次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的30％，若《基金合同》生效不满个月可不进行收益分配；

分红相关信息：

权益登记日2020

除息日2020

现金红利发放日2020

基金相关信息：

投资目标：在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。

投资策略：本产品的主要投资策略包括：久期策略、类属配置策略、期限结构策略及证券选择策略，在严格控制风险的前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，实现组合资产的增值。

风险提示：

本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。因基金分红导致基金份额净值变化，不会

改变基金的风险收益特征，不会降低基金投资风险或提高基金投资收益。基金的过往业绩不代表未来表现，敬请投资者注意投资风险

根据数据，纯债基金的长期年化收益大约为6%。如果掌握债券的特性，收益会更高。历史数据表明债券和股票有一定的负相关，即股票大跌，债券收益会较好。债券基金波动较小，盈利稳定，适合保守型投资者或者做资产配置。

本文主要内容：

债券分类

债券基金分类

债券基金收益

债券基金风险

债券基金的牛熊周期

债券基金的择时

债券基金和股票相关性

哪些投资者适合买债券基金

债券基金如何购买

债券基金亏损如何应对

1、债券分类

债券按照发行主体分为利率债和信用债。按照债券期限可分为短债(一年以内)、中债(1-3年)和长债(3年以上)。还有一种特殊的债叫可转债。

利率债和信用债区别：主要是发行人不同。

利率债的发行人一般都是国家，或者是有中央政府、信用等级与国家相同的机构的信用做背书，比如金融债、央票和国债等。

信用债的发行人是一些商业银行、城投公司等企业，包括企业债、公司债、短期融资券、中期票据、分离债、资产支持证券、次级债等品种。当然前者风险偏低，后者风险高。

2、债券基金分类

债券型基金，就是主要投资债券的基金，规定基金资产80%以上要投资于债券，也可以有一小部分资金投资于股票市场、可转债、打新股等等。

由于每个投资者的风险偏好各不相同，我们应该如何正确选择符合自己的风险承受能力与投资目标的基金产品呢？

目前市面上短债基金偏少，约占10%，中长期纯债基金偏多，约占65%，其他的二级债券基金大约20%左右。

3、债券基金收益

收益来源主要来自4个方面：

▼ 利息收入

债券本身的票面利息收入，用大白话讲就是借款人支付的利息，借款人包括中央政府、地方政府、金融机构、上市公司、企业等等。这部分利息收入属于债券基金中比较稳定的收益来源。

▼ 市场波动收益

债券交易类似于股票交易，也是受人的情绪和周围市场影响，价格有一定的波动，只是债券波动比股票小。经验丰富的基金经理会通过低买高卖的操作，在银行间市场或沪深交易所进行证券的买卖，从而获得超额收益。

▼ 杠杆收入

为了增加收益，基金经理有时候也会进行杠杆操作，将持有的债券质押融资，融得的资金又继续投入到债券市场，这样就可以获得杠杆收入。当我们看到基金资产分布中，债券持有比例占资产大于100%时候，一般是用了杠杆的。

▼ 股票收益

部分债券基金是参与股票打新，并持有一部分股票的，比如一级债和二级债，可以通过买卖股票获得超额收益。

根据历史统计：

短债基金长期年化收益率为3%-4%。

长债基金长期年化收益率为5%-6%。

含股票投资的二级债券类基金长期年化收益为7%-8%。

根据数据，纯债基金的长期年化收益大约在5%至7%之间。

如果我们在债券基处于低位的时候投资，收益会更高一些。

4、债券基金风险

债券基金的风险主要来自两个：信用风险和利率风险。

▼ 信用风险

如果债券基金持有的某个债券出现了债务违约，直接影响了债券收益，按照债券发行主体可分为利率债和信用债，利率债的发行主体一般为政府、政策性金融机构等，违约的风险极低。信用债发行主体一般为上市公司和企业等，相较于政府，有违约的风险，比如2019年有一小批上市公司出现债务违约，但毕竟还是少数。相对来说，债基的风险是偏低的，基金经理会通过专业的分析避开有违约风险的企业，并通过多样化投资分散风险。

▼ 利率风险

债券市场的表现主要与市场利率相关，越是长期的债券基金，受利率影响越大一些，相比短期债券基金来说，长期债券基金在牛熊市中的波动也更大。怎么理解这句话呢？如果市场利率上涨，那么原来持有的债券收益率相对就下降了，债券是吸引力下降，会被抛售，债券价格下跌，直到价格有足够吸引力，达到平衡，反之亦然。不同的债券受利率影响不同，对于债券基金来说，债券基金的久期越长，债券收到的利率影响越大。什么是久期，意思是债券基⾦持有的债券的平均到期时间。我们平时讲的短债基金，长债基基金，其实说的就是久期。市场利率上升，长久期的债券品种下跌幅度就比短久期的债券品种更高。反之，如果市场利率下降，长久期的债券品种上涨幅度也会更高。

觉得下面的图片比较形象，加深记忆。(债券就像一辆车，利率就像道路，债券剩余期限就像车身长度，车身越长对利率反应越敏感，尤其是下坡路的时候爽的要死，但是换成利率上行的爬坡阶段，那可能就要刮底盘甚至出车祸了)

债券基金主要投资于包括国债、金融债等等债券，这些债券收益稳定、风险较小，因此债券基金风险较小。与其他类型基金相比，风险由小到大：货币基金＜债券基金＜混合基金＜股票基金。

5、债券基金的牛熊周期

中证全债指数最近5年走势，5年内年化收益率4.7%，中证全债指数是综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债券指数，如果经过基金经理的筛选组合，债券基金长期的收益率是远高于4.68%。

尽管低风险低收益，但是债券市场仍然有牛熊市之分。下图为中证全债指数在各年度的收益情况。2008年中证全债获取了15.94%的收益，而2007年却亏损了2.41%。因此熊市尽管并不会让本金缩水太多，但仍然会损失资金的机会成本；在牛市也能够获取不低的收益。

根据最近10年的统计，中证全债指数最大的跌幅为5.6%，远低于股票波动。上图那个中证全债年涨跌幅显示的跌幅最大一年是2.41%，这个跌幅按自然年度计算，而上面那个5.6%跌幅是按照打破自然年度时间计算的。

再看下国证企业债指数(代码399481)，该指数是在深圳和上海交易所上市并符合一定条件的企业债券组成，反应企业债整体表现。企业债风险总体上会比利率债偏高一些，波动也会大一些。

这是2003年初至今的走势月线图，可以看到，企债指数在过去十几年里，发生了5轮牛熊市。债券市场的牛熊市比股票市场的牛熊市短很多，基本2-3年一轮。而且债券市场的熊市周期也不长，这5轮熊市的长度分别为7个月、20个月、9个月、12个月、6个月。也就是，平均熊市长度为10.8个月。这5轮熊市中，企债指数的最大下跌幅度分别为-12%、-8%、-5%、-6%、-3%。

6、债券基金的择时

上面讲到债券基金存在利率风险，并且有一定的周期，那么我们何时买卖债券基金？

既然债券市场的表现主要与市场利率相关，那么我们就根据市场利率的表现决定债券投资的时机。

刚才讲了市场利率上涨，债券收益会下降，反之市场利率下跌，债券收益会上涨。那么如何判断市场利率高低？我们可以参考十年期国债收益率(可以在百度里查询，也可以通过这个网址网页链接)，参考10年期国债到期收益率，在国债收益率单边下跌的年度，中证全债年度收益较高，国债收益率单边上涨年度，中证全债年度收益率较低或者为负，并且有明显的均值回归特点，所以当国债收益率比较高，大概率会下行的时候，可以配置债券，而当国债收益率比较低，大概率会上行时，可以考虑卖出。从中可以看到2018年收益率下降，同年债券基金收益率达到8%左右。

上图为十年期国债近9年走势，最低为2.74%，最高为4.63%。主要波动区间是3%-4%，中轴大概是3.5%的样子。

当十年期国债利率在3.5%以上，通常是利率的高位，未来有下行压力，投资中长期债券基金。 当十年期国债利率在3.5%至3.0%之间时，属于利率低位，则适合投资短债基金，因为此时利率的下降空间已经非常小了，当然，此时配置货币基金、银行货币型理财，也是可以的。

十年期国债利率低于3%时，应该清仓债券类基金，因为此时配置债券基金的风险收益比已经很低了。

注意，上面三句话是投资债券基金的基本逻辑，市场环境是复杂的，要结合具体情况做决策，切忌生搬硬套。

7、债券基金和股票相关性

从历史上看，债券也跟股市有一定的负相关性，或者说跷跷板效应。在过去12年里，当股市低迷时，同期债基投资回报可观。债券是跨周期资产配置不可或缺的一部分。

从上表可以看到，当股市下跌时候，往往债市收益还不错，但也不是绝对的。基本逻辑是这样的，经济具有周期性，当经济向好，股市大涨，随后是经济过热，股市也会疯狂，国家为抑制经济过热，降低通货膨胀，采用紧缩的货币政策，最终提升了市场利率，利率上升，债券收益率下降。当经济过于低迷，往往股市行业也不好，比如2018年，此时，国家也会出台政策刺激经济，时不时的会放水，市场利率走低，从上面的十年期国债收益率走势能够看出2018年下行，利率走低，债券收益就走高，在2018年债券收益率普通比较高，平均达到了8%。

8、哪些投资者适合买债券基金

▼ 风险偏好低、追求稳健的投资者

对比股票和债券基金收益波动率，可以看到股票跌宕起伏，波动性大，而债券基金平稳缓慢增长，波动性小。如果不想承受大起大落的高风险，又追求比货币基金更高的收益，债券基金是一个很好的选择。

▼ 想要降低投资组合波动性

债市和股市是一个跷跷板，一般来说，股市行情不好的时候，债市会迎来行情。如果在投资组合里面配置一部分收益稳定的债券基金，可以适当降低组合的波动性，起到稳定器的作用。

9、债券基金如何购买

债券基金有场内和场外的，场内通过普通证券账户购买，场外可以多重渠道，包括支付宝等各种APP。

注意选择债券基金，基金规模不要低于1亿，如果规模太小，受到资金进出影响较大，业绩也容易有波动。

债券基金可以通过天天基金、晨星等网站查找，通过条件选择，比如选择长期纯债，能够找到数百只基金。随便选择一个基金点进去，都能够看到具体的基金规模和具体持仓情况。

为了方便选择，在这里推荐一些基金。

短债基金：大成景安短融(002086)；嘉实超短债(070009)；易方达安悦超短债A(006662)

长债基金：博时信用纯债基金(050027)；广发纯债A(270048)；

一级债券基金：中银稳健增利债券；

二级债券基金：大摩多元收益债券A(233012)，工银双利债券A。

10、债券基金亏损如何应对

首先债券基金的波动是比较低的，长期来看收益比普通的银行理财要高，文章前面介绍过，全债指数最低的一年只是下跌2.4%，债券基金亏损，亏损幅度很难超过5%。如果持有的债券基金亏损了，可能有两种原因：第一是当前市场利率上升，导致债券市场普遍表现不好。第二是这个债券基金的基金经理投资失误。大部分亏损原因属于前者。

买入债券基金后，如果遇到市场利率上升，导致持有的债券基金亏损，解决办法分两种情况：

第一如果持有的是短债基金，如果市场利率上升比较高，可以将短债基金切换成长债基金，等待利率下落，因为利率有周期性变化，短债基金在利率上升周期下跌得少，长债基金在利率下降周期涨得多。这样配合比较完美。长债基金会把短债基金的跌幅弥补。

第二入股持有的是长债基金，只要债券基金本身体运作没问题，可以不断定投补仓，摊薄成本。一般债券市场一轮牛熊市也就是两三年，绝大多数时候，都是投资1年时间⾥就盈利，最多两年。配合下跌的时候定投摊低成本，盈利还会更快到来

同花顺金融研究中心

关于优选基金的数据分析说明

1、加权平均的年化风险调整后收益率由大到小排名前30的基金

2、加权平均的年化索提诺比率由大到小排名前30的基金

3、加权平均的月下行波动率由小到大排名前30的基金

公告送出日期：2020年11月25日

1.公告基本信息

注：1、本基金以定期开放方式运作，根据基金合同约定，第二个封闭期及之后的每个封闭期均为自每一开放期结束之日次日起（包括该日）至该封闭期首日的年度对日的前一日止（如果该年度对日为非工作日或该日历年度中不存在对应日期的，则顺延至下一个工作日）。

2、本次开放期时间为2020年11月27日至2020年12月10日，开放期内本基金接受申购、赎回与转换申请。

3、自2020年12月11日起，本基金将进入下一个封闭期，封闭期内本基金不接受申购、赎回与转换申请。

2.日常申购、赎回（转换）业务的办理时间

1、开放日及开放时间

本基金在开放期内接受投资者的申购和赎回申请。本基金在开放期办理本基金份额申购、赎回等业务的开放日为开放期内的每个工作日。

投资人在开放日申请办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《公开募集证券投资基金信息披露办法》（以下简称《信息披露办法》）的有关规定在指定媒介上公告。

2、本次开放期时间为2020年11月27日至2020年12月10日，开放期内本基金接受申购、赎回申请。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。

3.日常申购业务

3.1申购金额限制

1、申购时，投资者通过其他销售机构网点每笔申购本基金的最低金额为10元人民币（含申购费），追加申购每笔最低金额为10元人民币（含申购费）；通过本基金管理人电子自助交易系统申购，每个基金账户单笔申购最低金额为10元人民币（含申购费），追加申购每笔最低金额为10元人民币（含申购费）；通过本基金管理人直销柜台申购，首次最低申购金额为10元人民币（含申购费），单笔申购最低金额为10元人民币（含申购费），追加申购每笔最低金额为10元人民币（含申购费）。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。

投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。

2、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体见基金管理人相关公告。

3、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

3.1.1前端收费

本基金基金份额分为A类和C类基金份额。投资人申购A类基金份额时支付申购费用，申购C类基金份额不支付申购费用，而是从该类别基金资产中计提销售服务费。

注：M为申购金额。

本基金A类基金份额的申购费用由申购A类基金份额的投资人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产。

3.2其他与申购相关的事项

基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

4.日常赎回业务

4.1赎回份额限制

1、每次赎回基金份额不得低于10份，基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足10份的，在赎回时需一次全部赎回。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。

通过本基金管理人电子自助交易系统赎回，每次赎回份额不得低于10份。

如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。

2、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

4.2赎回费率

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取，其中对持续持有期少于7日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产。对持续持有期不少于7日的投资者收取的赎回费，不低于赎回费总额的25%应归基金财产，其余用于支付登记结算费和其他必要的手续费。

4.3其他与赎回相关的事项

1、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划，开展基金促销活动，在基金促销活动期间，基金管理人可以对基金投资者适当调低基金赎回费率。

5.日常转换业务

5.1转换费率

1、基金转换费用由基金赎回费用及基金申购补差费用构成。

2、基金转换只能在相同收费模式下的基金份额之间进行。即前端模式下的基金份额只能转换为另一只基金的前端模式份额，后端模式下的基金份额只能转换为另一只基金的后端模式份额。投资者在提交基金转换业务时应明确标示类别。

3、转出基金时，如涉及的转出基金有赎回费用的，收取该基金的赎回费用。

4、转入基金时，从申购费用低的基金向申购费用高的基金转换时，每次收取申购补差费用；从申购费用高的基金向申购费用低的基金转换时，不收取申购补差费用。

5、本公司旗下基金的转换业务，最低转换申请份额以各产品相关公告为准。如果某笔转换申请导致转出基金的单个交易账户的基金份额余额少于基金最低保留余额限制，则转出基金余额部分基金份额将被同时赎回。

6、投资者可以发起多次基金转换业务，基金转换费用按每笔申请单独计算。

7、转换费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位。

8、如遇旗下基金开展申购费率优惠活动（包括本公司电子自助交易系统的费率优惠活动，公告中有特别说明的除外），则基金转换时的申购补差费按照优惠后的费率计算，但对于通过销售机构网上交易提起的基金转换申请，如本公司未作特别说明，将不适用优惠费率。

9、如遇申购费率优惠活动，基金转换费用的构成同样适用于前述规则，即基金转换费用由基金赎回费用及基金申购补差费用构成。

10、转换份额的计算公式

A=［B×C×(1-D) /（1+G）+F］/E

其中，A为转入的基金份额；B为转出的基金份额；C为转换申请当日转出基金的基金份额净值；D为转出基金的对应赎回费率；G为对应的申购补差费率；E为转换申请当日转入基金的基金份额净值；F为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计未付收益（仅限转出基金为货币市场基金）。

以注册登记机构的记录为准。转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。

5.2其他与转换相关的事项

1、可转换基金

本基金可以与本管理人旗下已开通转换业务的基金进行转换。

截止公告日管理人旗下的FOF基金、LOF基金、ETF基金、QDII基金、部分债券基金、部分混合基金、部分货币基金及短期理财基金未开通转换业务。具体包含以下产品：工银瑞信养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）、工银瑞信养老目标日期2050五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、工银瑞信养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、工银瑞信智远动态配置三个月持有期混合型基金中基金（FOF）、工银瑞信养老目标日期2045三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、工银瑞信稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、工银瑞信科技创新3年封闭运作混合型证券投资基金、工银瑞信四季收益债券型证券投资基金、工银瑞信中证500交易型开放式指数证券投资基金联接基金、工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金、工银瑞信中证京津冀协同发展主题指数证券投资基金（LOF）、工银瑞信双债增强债券型证券投资基金、工银瑞信中证传媒指数证券投资基金（LOF）、上证中央企业50交易型开放式指数证券投资基金、深证红利交易型开放式指数证券投资基金、工银瑞信创业板交易型开放式指数证券投资基金、工银瑞信上证50交易型开放式指数证券投资基金、工银瑞信沪深300交易型开放式指数证券投资基金、工银瑞信中证500交易型开放式指数证券投资基金、工银瑞信粤港澳大湾区创新100交易型开放式指数证券投资基金、工银瑞信深证100交易型开放式指数证券投资基金、工银瑞信黄金交易型开放式证券投资基金、工银瑞信中证800交易型开放式指数证券投资基金、工银瑞信粤港澳大湾区创新100交易型开放式指数证券投资基金联接基金、工银瑞信MSCI中国A股交易型开放式指数证券投资基金、工银瑞信上证科创板50成份交易型开放式指数证券投资基金、工银瑞信中国机会全球配置股票型证券投资基金、工银瑞信全球精选股票型证券投资基金、工银瑞信香港中小盘股票型证券投资基金（QDII）、工银瑞信全球美元债债券型证券投资基金(QDII)、工银瑞信新经济灵活配置混合型证券投资基金（QDII）、工银瑞信印度市场证券投资基金（LOF）、工银瑞信增强收益债券型证券投资基金A类（后端）、工银瑞信瑞丰定期开放纯债债券型发起式证券投资基金、工银瑞信丰淳半年定期开放债券型发起式证券投资基金、工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金、工银瑞信瑞景定期开放债券型发起式证券投资基金、工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金、工银瑞信泰颐三年定期开放债券型证券投资基金、工银瑞信瑞弘3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、工银瑞信瑞安3个月定期开放纯债债券型发起式证券投资基金、工银瑞信丰收回报灵活配置混合型证券投资基金C类、工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金B类、工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金、工银瑞信科技创新6个月定期开放混合型证券投资基金、工银瑞信现金快线货币市场基金、工银瑞信添益快线货币市场基金、工银瑞信财富快线货币市场基金、工银瑞信14天理财债券型发起式证券投资基金等。

2、开通转换业务的销售机构

基金转换只能在同一销售机构进行。转换的两只基金必须都是该销售机构销售的同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构注册登记的基金。

目前，投资者可在本基金管理人电子自助交易系统、直销中心办理本基金的转换业务。各销售机构办理转换业务的具体网点、流程、规则以及投资者需要提交的文件等信息，请参照各销售机构的规定。其他销售机构如以后开通本基金的转换业务，本公司将不再特别公告，敬请广大投资者关注各销售机构开通上述业务的公告或垂询有关销售机构。

3、本公司旗下基金的转换业务规则以《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》为准。

6.基金销售机构

6.1场外销售机构

6.1.1直销机构

名称：工银瑞信基金管理有限公司

住所：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901

办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层

公司网址：www.icbccs.com.cn

全国统一客户服务电话：400-811-9999

投资者还可通过本公司电子自助交易系统申购、赎回本基金。

6.1.2场外代销机构

中国工商银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、中国光大银行股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司、北京农商银行股份有限公司、兴业银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、渤海银行股份有限公司、中信证券股份有限公司、中信证券（山东）有限责任公司、中信建投证券股份有限公司、招商证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、光大证券股份有限公司、国都证券股份有限公司、申万宏源证券有限公司、安信证券股份有限公司、中信证券华南股份有限公司、信达证券股份有限公司、中国中金财富证券有限公司、国联证券股份有限公司、平安证券股份有限公司、东北证券股份有限公司、中航证券有限公司、西南证券股份有限公司、德邦证券股份有限公司、长城国瑞证券有限公司、华融证券股份有限公司、西藏证券股份有限公司、国金证券股份有限公司、新时代证券股份有限公司、华安证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、天风证券股份有限公司、中国国际金融股份有限公司、太平洋证券股份有限公司、第一创业证券股份有限公司、华泰证券股份有限公司、大同证券有限责任公司、江海证券有限公司、中信期货有限公司、汉口银行股份有限公司、东莞农村商业银行股份有限公司、齐商银行股份有限公司、德州银行股份有限公司、威海市商业银行股份有限公司、宁波银行股份有限公司、徽商银行股份有限公司、苏州银行股份有限公司、天相投资顾问有限公司、深圳众禄基金销售股份有限公司、北京展恒基金销售有限公司、上海天天基金销售有限公司、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司、上海好买基金销售有限公司、诺亚正行基金销售有限公司、和讯信息科技有限公司、上海利得基金销售有限公司、嘉实财富管理有限公司、浦领基金销售有限公司、浙江同花顺基金销售有限公司、上海长量基金销售投资顾问有限公司、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司、宜信普泽投资顾问（北京）有限公司、通华财富（上海）基金销售有限公司、北京唐鼎耀华基金销售有限公司、北京增财基金销售有限公司、海银基金销售有限公司、上海大智慧基金销售有限公司、一路财富（北京）信息科技股份有限公司、上海汇付基金销售有限公司、上海陆金所基金销售有限公司、上海联泰资产管理有限公司、北京辉腾汇富基金销售有限公司、北京虹点基金销售有限公司、上海凯石财富基金销售有限公司、北京微动利基金销售有限公司、深圳富济基金销售有限公司、奕丰基金销售有限公司、珠海盈米财富管理有限公司、北京植信基金销售有限公司、中国国际期货有限公司、北京中期时代基金销售有限公司、中天嘉华基金销售有限公司、泛华普益基金销售有限公司、北京创金启富基金销售有限公司、中证金牛（北京）投资咨询有限公司、和耕传承基金销售有限公司、北京晟视天下投资管理有限公司、上海基煜基金销售有限公司、深圳安见基金销售有限公司、北京汇成基金销售有限公司、北京格上富信基金销售有限公司、北京广源达信基金销售有限公司、上海万得基金销售有限公司、北京恒天明泽基金销售有限公司、天津国美基金销售有限公司、泰诚财富基金销售（大连）有限公司、方德保险代理有限公司、北京新浪仓石基金销售有限公司、京东肯特瑞基金销售有限公司、上海华夏财富投资管理有限公司、北京蛋卷基金销售有限公司、济安财富（北京）基金销售有限公司、上海挖财基金销售有限公司、南京苏宁基金销售有限公司、大连网金基金销售有限公司、北京度小满基金销售有限公司、玄元保险代理有限公司、江苏汇林保大基金销售有限公司、江苏银行股份有限公司、龙江银行股份有限公司等。

7.基金份额净值公告/基金收益公告的披露安排

在开放期内，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。

8.其他需要提示的事项

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资人。

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、其他基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。如因申请未得到登记机构的确认而造成的损失，由投资人自行承担。

4、认购/申购的基金份额持有期限自注册登记系统确认之日起开始计算，自该部分基金份额赎回确认日止，且基金份额赎回确认日不计入持有期限。

5、在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业务办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。

客户服务中心电话：400-811-9999

电子邮件地址：customerservice@icbccs.com.cn

7、风险提示：本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。敬请投资者于投资前认真阅读本基金的《基金合同》和《招募说明书》。

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