基金560003，基金560003成立以来分红情况

本文目录一览：

• 1、基金560003

• 2、余额宝货币基金

• 3、基金560003今天的净值

• 4、基金560003成立以来分红情况

根据益民基金管理有限公司（以下简称“本公司”）与财咨道信息技术有限公司（以下简称“财咨道”）签署的基金销售协议，投资者自2022年4月8日起可通过财咨道办理本公司旗下基金的申购、赎回、定投、转换等业务。

投资者办理申购、赎回等业务时，请遵照各基金基金合同和招募说明书（更新）等法律文件，以及本公司发布的最新业务公告。投资者办理定投业务时，请遵循财咨道的规定。

一、适用基金范围

益民服务领先灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：000410）

益民优势安享灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：005331）

益民品质升级灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：001135）

益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：560006）

益民创新优势混合型证券投资基金（基金代码：560003）

益民红利成长混合型证券投资基金（基金代码：560002）

二、费率优惠

1、费率优惠内容

自2022年4月8日起，投资者通过财咨道申购（包括定投）本公司旗下基金，申购费率优惠详情以财咨道所示公告为准。基金费率请详见招募说明书（更新）等法律文件，以及本公司发布的最新业务公告。

费率优惠期限内，如本公司新增通过财咨道销售的基金产品，则自该基金产品认购、申购（包括定投）当日起，将同时参与该基金上述优惠活动。

2、费率优惠期限，具体以财咨道所示公告为准。

三、投资者可通过以下途径进行咨询：

1、财咨道信息技术有限公司

网址：http:// www.jinjiwo.com

客服电话：400-003-5811

具体业务办理规则以财咨道相关规定为准。

2、投资者也可通过本公司网站http://www.ymfund.com或客服电话400-650-8808咨询有关详情。

风险提示：

本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人应充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资有风险，敬请投资人认真阅读基金合同、招募说明书等法律文件，并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。

特此公告。

益民基金管理有限公司

2022年4月8日

14日傍晚，证监会发布《重要货币市场基金监管暂行规定（征求意见稿）》。《征求意见稿》明确，满足基金资产净值规模连续20个交易日超2000亿元、基金份额持有人数量连续20个交易日超5000万户等任一条件的，基金管理人应在10个工作日内主动向证监会报告。经证监会评估后，将确定是否属于重要货币市场基金。

为何出台该《征求意见稿》？证监会表示，鉴于个别货币市场基金规模较大或投资者数量较多，新规旨在进一步提升基金管理人抗风险能力，增强产品韧性，确保投资者投资的安全性和流动性。

对于重要货币市场基金，《征求意见稿》明确了一些附加的监管要求，比如在经营投资理念中，要求不得盲目扩张基金规模；基金管理人的高级管理人员、基金经理等相关人员的考核评价、薪酬奖励等不得直接或间接与基金规模相挂钩。

在投资指标中，重要货币市场基金持有一家公司发行的证券市值不得超过基金资产净值的5%；金融工具的内部信用评级，以及债券逆回购交易的交易对手的内部信用评级应当为最高级；以私募资管产品为交易对手的债券逆回购交易余额合计不得超过基金资产净值的10%，主动投资于流动性受限资产合计不得超过基金资产净值的5%，有存款期限的银行存款不得超过基金资产净值的50%；投资组合的平均剩余期限不得超过90天等。

在投资者结构与规模管控中，《征求意见稿》要求，基金管理人应当审慎确认大额申购申请，避免出现接受单一投资者申购申请后导致其持有份额超过基金总份额5%的情况；单一投资者持有份额超过基金总份额5%的，基金管理人应当与相关投资者就其赎回行为提前做出约束性安排，包括但不限于单日净赎回份额不得超过基金总份额的5%、延缓支付部分赎回款项等措施。

在风险准备金环节，《征求意见稿》要求，基金管理人、基金托管人每月从重要货币市场基金的管理费、托管费中计提的风险准备金比例分别不得低于40%、20%。基金销售机构应当建立重要货币市场基金风险准备金机制，每月从重要货币市场基金的全部销售收入中计提的风险准备金比例不得低于20%。

“早在去年4月份，央行就曾发布过文件，要求相关平台管控重要基金产品流动性风险，主动压降宝宝类货币基金的规模。”业内人士向界面新闻

Wind数据显示，截至去年三季度末，目前规模超过1000亿元的货币基金有28只，其中规模最大的仍是天弘余额宝，为7645.48亿元，相比2018年3月份顶峰时期的1.67万亿，规模已经腰斩。其次为易方达易理财，规模为2429.08亿元。

针对规模不断下滑的原因， 天弘基金曾对界面新闻

天弘余额宝也在季报中提到，三季度期间，天弘余额宝保持较高比例流动性资产，充分保证流动性需求，并根据货币市场利率的波动，对到期资产做出最优配置，再配置资产以同业存款、同业存单、逆回购和信用债配置为主。

07月27日讯 益民创新优势混合型证券投资基金（简称：益民创新优势，代码560003）07月24日净值下跌5.01%，引起投资者关注。当前基金单位净值为1.2647元，累计净值为1.2847元。

益民创新优势基金成立以来收益28.40%，今年以来收益40.06%，近一月收益17.49%，近一年收益50.90%，近三年收益45.35%。

益民创新优势基金成立以来分红1次，累计分红金额1.45亿元。目前该基金开放申购。

基金经理为吕伟，自2016年07月04日管理该基金，任职期内收益36.31%。

最新基金定期报告显示，该基金重仓持有中国中免（持仓比例9.42%）、智飞生物（持仓比例9.09%）、泰格医药（持仓比例8.92%）、华兰生物（持仓比例8.90%）、恒瑞医药（持仓比例7.99%）、贵州茅台（持仓比例7.56%）、牧原股份（持仓比例7.22%）、华致酒行（持仓比例6.13%）、迈瑞医疗（持仓比例6.00%）、五粮液（持仓比例5.78%）。

报告期内基金投资策略和运作分析

经过一季度的大幅波动，2020年二季度市场呈现反弹的走势。截至6月末，上证综指上涨8.52%，中小板指上涨23.23%，创业板指上涨30.25%，沪深300上涨12.96%。行业方面，消费者服务、医药、食品饮料涨幅居前，建筑、石油石化、综合跌幅居前。

二季度新冠疫情在国内基本被控制住的情况下，海外疫情蔓延的严重程度超出我们的预期，欧美复工未来疫情仍存在二次爆发的可能。我们判断疫情冲击最严重的阶段已经过去，国内经济活动会呈现逐步恢复的状态。政策方面，国内和海外央行为了应对危机，为市场提供了充足的流动性支持，这也是推动市场反弹的重要原因。

本基金二季度保持较高仓位，配置上以大消费行业的龙头公司为主。疫情冲击下，多数行业的当期盈利会受到影响。我们的思路是，尽管疫情对短期业绩会有冲击，我们更重视公司本身的竞争力。我们看好大消费行业和制造业龙头公司在中长期的竞争力，尽管部分公司静态估值较高，我们认为这种情况可能会维持较长时间，同时相信优质公司能够通过持续成长消化估值。

02月19日讯 益民创新优势混合型证券投资基金（简称：益民创新优势混合，代码560003）02月18日净值上涨3.02%，引起投资者关注。当前基金单位净值为0.7505元，累计净值为0.7705元。

益民创新优势混合基金成立以来收益-23.81%，今年以来收益12.74%，近一月收益8.06%，近一年收益-11.98%，近三年收益-14.69%。

益民创新优势混合基金成立以来分红1次，累计分红金额1.45亿元。目前该基金开放申购。

基金经理为吕伟，自2016年07月04日管理该基金，任职期内收益-19.12%。

最新基金定期报告显示，该基金重仓持有海天味业（持仓比例7.60%）、贵州茅台（持仓比例7.13%）、洋河股份（持仓比例6.77%）、美的集团（持仓比例6.74%）、华夏幸福（持仓比例6.61%）、中国国旅（持仓比例6.28%）、中炬高新（持仓比例6.07%）、华夏银行（持仓比例5.90%）、格力电器（持仓比例4.99%）、冀东水泥（持仓比例4.81%）。

报告期内基金投资策略和运作分析

四季度以来，市场延续弱势震荡格局，指数波动向下，个股呈现普跌。截至四季度末，上证综指下跌11.6%，中小板指下跌18.2%，创业板指下跌11.4%，沪深300下跌12.5%，各大股指呈现普跌行情。从行业来看，四季度没有行业取得了正收益，农林牧渔、电力设备、电力及公用事业跌幅较小，石油石化、钢铁、医药跌幅居前。10月市场在社融数据不达预期，外围波动及股权质押风险发酵的拖累下，呈现普跌格局；11月市场在民企座谈会带动下，创业板明显反弹，上证指数在贸易战预期反复下冲高回落；12月市场对政策预期反复摇摆，外围风险仍未消退，指数呈现震荡下行。在这样的市场环境下，基金投资尤为艰难。在弱势环境下，小市值、高估值个股的投资机会比较稀缺，益民创新优势基金四季度持仓以估值合理的大盘蓝筹股为主。基金操作相对灵活，四季度由于风险事件频发，基金重视控制个股风险，降低了持仓个股暴雷对净值的冲击。仓位方面，我们判断经济下行压力仍在，政策面暖风传导到实体经济仍需时间，一直对高仓位运作比较谨慎。行业配置方面，我们仍旧看好大消费领域的优质个股。

报告期内基金的业绩表现

截至本报告期末本基金份额净值为0.6657元；本报告期基金份额净值增长率为-12.36%，业绩比较基准收益率为-9.12%。

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