天弘基金500(001409)天弘标普500值得买吗

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• 1、天弘基金500

• 2、001409

• 3、天弘标普500值得买吗

• 4、天弘基金500指数基金

07月21日讯 天弘中证500ETF基金07月20日上涨1.09%，现价1.01元，成交703.29万元。当前本基金场外净值为1.0240元，环比上个交易日上涨1.20%，场内价格溢价率为-0.29%。

本基金跟踪指数为中证小盘500指数(沪)，最新报告期内，本基金收益率为-0.66%，业绩比较基准为中证小盘500指数(沪)。

数据显示，近1月本基金净值上涨1.95%，近3个月本基金净值上涨9.45%，近6月本基金净值下跌7.53%，近1年本基金净值下跌4.92%，成立以来本基金累计净值为1.0240元。

本基金成立以来分红0次，累计分红金额0亿元。目前该基金开放申购。

基金经理为陈瑶，自2020年08月19日管理该基金，任职期内收益1.32%。

05月28日讯 工银瑞信互联网加股票型证券投资基金（简称：工银瑞信互联网加股票，代码001409）公布最新净值，上涨3.05%。本基金单位净值为0.304元，累计净值为0.304元。

工银瑞信互联网加股票型证券投资基金成立于2015-06-05，业绩比较基准为“中证800指数*80.00% + 中债-综合指数*20.00%”。本基金成立以来收益-69.60%，今年以来收益18.75%，近一月收益-7.32%，近一年收益-15.08%，近三年收益-36.67%。近一年，本基金排名同类（508/628），成立以来，本基金排名同类（748/750）。

定投排行数据显示，近一年定投该基金的收益为0.91%，近两年定投该基金的收益为-11.50%，近三年定投该基金的收益为-19.79%，近五年定投该基金的收益为--。（点此查看定投排行）

基金经理为张继圣，自2018年12月19日管理该基金，任职期内收益13.90%。

最新定期报告显示，该基金前十大重仓股为先导智能（持仓比例8.59% ）、恒生电子（持仓比例6.62% ）、温氏股份（持仓比例5.63% ）、万华化学（持仓比例5.40% ）、航天信息（持仓比例4.88% ）、深南电路（持仓比例4.31% ）、通威股份（持仓比例4.20% ）、中炬高新（持仓比例4.11% ）、隆基股份（持仓比例4.04% ）、（持仓比例3.87% ），合计占资金总资产的比例为51.65%，整体持股集中度（高）。

最新报告期的上一报告期内，该基金前十大重仓股为先导智能（持仓比例8.56% ）、航天信息（持仓比例6.08% ）、中炬高新（持仓比例5.26% ）、恒生电子（持仓比例5.03% ）、（持仓比例4.82% ）、宁德时代（持仓比例4.76% ）、万华化学（持仓比例4.25% ）、通威股份（持仓比例3.84% ）、温氏股份（持仓比例3.48% ）、烽火通信（持仓比例3.24% ），合计占资金总资产的比例为49.32%，整体持股集中度（中）。

报告期内基金投资策略和运作分析

本基金1季度的资产配置主要集中在新能源汽车用电池、设备，计算机、通讯及电子PCB、消费品如调味料、小家电行业、电力设备、化工、农业行业。操作上，降低传媒、计算机板块中竞争力落后的部分持股，持续增持太阳能、农业、通讯5G类的细分领域持股。1季度政府政策持续宽松使A股市场明显转折向上，本基金属于中上的仓位比重，同时在季末前进行了前述调整。整体来看，1季度市场在内外部正面因素的影响下发生了调整，内部政策支持、外部FED利率不再上扬，我们认为市场已经走出了2018年第四季对国内经济的悲观预期。在此过程中，由于本基金配置的板块如计算机、消费品、化工、农业等皆在一季度完成了估值修复，同时电力设备、农业行业一季度景气尚可，使基金净值获益。

报告期内，本基金净值增长率为29.69%，业绩比较基准收益率为23.57%。

管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望

因为组合近期的发展不那么理想，所以开启了下一轮的调整，因为组合中，广发全球精选股票的基金经理换人之后，业绩一般，赎回了大部分的仓位，还有个底仓在组合中，暂时不调整和变动了，就放着。但是这样一来，组合中就都是A股的股票型基金了。而大消费短期看，可能还要经历一轮缓慢的调整和下跌区间，因为一直看好消费和医疗，不会再有大的清盘了。

所以需要选择一只海外基金，来替换之前一直定投的广发全球精选股票。海外基金有很多，但是增长确定性较强的，无非就是两只，纳斯达克指数和标普500指数。

在组合中，曾经有国泰纳斯达克指数，但是因为短期的调整，高位止盈之后就没有定投，之后选择的广发全球精选股票，是因为有美股和中概互联的港股成分、现阶段回归到了纳斯达克指数和标普500指数，二选一的阶段了。

这时候难免又想起来巴菲特关于买指数基金的建议。巴菲特建议个人投资者，购买标普500指数，其主要原因：“在我看来，对大多数人来说，最好的办法就是拥有标普500指数基金。”这句话的上下文结构其实是这样的，给普通人一些投资建议，然后巴菲特的回复就是买标普500指数基金。强调的是低成本投资，人们花大量的钱来购买他们实际上并不需要的建议。

这也是我想说的，我们往往买了太多的“指南”，为知识付费本无可厚非，但是因为我们的能力和能量有限，资本和精力有限，买了很贵的建议，却没有足够的本金和时间成本来折腾，于是那些理财课最后都变成了无法进行实际操作的空中楼阁。

每年经过投资之后我都会回顾今年的投资特点和学习到的知识，不停的反思和回顾，今年投资失败在哪里，成功在哪里，赚到很多钱的时候也不要过分的头脑发热，而对标这两只基金，因为互联网发展的阶段性瓶颈已经到了，这次增加了标普500的指数。

楼主的2只组合，股票型组合的《财经实象》，追求的是高收益，标普500指数本身是属于《实象稳健》这个组合的范畴，但是因为要替换掉广发全球精选，所以标普500指数就放在财经实象的组合中，作为短期的替换产品了。有更好的产品之后可能还是会被替换掉，但是作为长期定投的指数基金，它会一直在，不会被清仓。

挑选了4只标普500指数基金，分别为：

096001，大成标普500

513500，博时标普500

007721，天弘标普500

161124，易方达标普500

业绩情况，对比

结合评级、历史年限，以及近期的发展情况，博时标普500和大成标普500，都不错，大家可以根据个人偏好进行投资。

当然，本文并不是让大家都买这个基金，只是分享一个海外基金的挑选思路：

1、海外基金的选择，第一要避免和A股公司产生相关性。广发全球精选股票，就是因为有40%的港股，而港股中的中概互联网公司成分又比较多，业绩的发展，和A股的相关性太大了，不适合作为对冲产品，A股发展大好的时候，业绩亮眼，但是同跌性也太强了。

2、选择大指数的海外基金。之前选择的纳斯达克指数，业绩也不错，连续几个月的收益下跌，发展乏力了，后期的选择也是正确的，唯一的缺点就是现在再买入的纳斯达克指数确实过高了，而未来的盈利确定性不及标普500.

3、海外指数的ETF基金，其实并不适合长期的在场内交易，容易产生来回波动的手续费，不如选择值得长期定投的稳健产品。场外基金更适合这个类型的基金定投。

4、小版块的海外基金，不适合买入。不管是印度指数还是越南指数，版块都太了，虽然说有大的增长空间，但是受到世界格局影响太大，反而不如老牌的标普500指数了。

5、最后选定的几只基金，进行一个业绩打分，综合评价，几选一的时候，只要看回撤率和跟踪指数的紧密度就行了。

以上就是海外基金的挑选思路，欢迎大家分享自己喜欢的海外基金。

进入8月，基金业协会公布了2022年二季度各项资管业务月均规模数据，在基金管理机构非货币公募二季度月均规模排行榜中，天弘基金以2889.61亿元的规模排名16，对比一季度末，排名前进1名。

事实上，近年来在固收+、主动权益及指数基金的大力布局及亮丽业绩推动下，天弘基金的非货规模一直稳步向前。

以近年来备受关注的固收+基金为例，据Wind数据显示，截至2022年6月末，天弘基金旗下共有固收+基金26只产品，二季报总规模达881.05亿元，市占率4.98%，整体规模排名第4。

从产品线来看，天弘基金将旗下诸多固收+基金按照波动与风险分为较低风险、中风险和高弹性三大类，以满足不同风险偏好及风险承受能力的投资者需求，而且在每一类产品中都有“拿得出手”的代表作。如较低风险中天弘永利债券，据基金定期报告及银河证券数据显示，截至今年上半年，天弘永利B 份额成立超13年来总回报139.62%，年化收益6.34%，同期业绩比较基准收益率仅为79.18%。此外，天弘永利债券B实现了自2012年至2021年连续十年正收益，年化回报超过7.8%。

其现任基金经理之一的姜晓丽，是天弘基金固收+带头人，五度获得中国基金业“金牛奖”，而且由其领衔管理的多只绩优基金都收到了投资者的认可，Wind数据显示，截至7月25日，姜晓丽管理的固收+基金规模达到722.69亿元，全市场排名第二。

众所周知，固收+基金以固收打底，通过增加转债、股票等高风险高收益资产品种争取增强收益，追求稳中求进。因此好的固收+基金，背后必定离不开固收与权益的强强联合。在天弘基金中，这两大“战队”也正伴随固收+一同茁壮成长。

据海通证券统计，截至2022年6月30日，在 “固定收益类大型公司业绩排行榜”中，天弘基金近一年以5.20%收益率在14家固定收益类大型基金公司中排名第一，同时近两年、近三年、近五年、近七年分别以12.15%、20.02%、38.56%和49.33%的平均收益率排名第二。

主动权益方面，天弘基金贯彻“投研一体化”思路，打造消费、医药、科技、制造四大投研小组，聚焦专业赛道合理分工，并通过良性的投研互动机制和长效的考核制度，引导投研人员聚焦基本面，专注核心能力圈建设，同时以深度研究为基础，以价值投资为指引，争取为客户创造长久、可持续的回报。

在投资理念方面，通过对企业基本面扎实深入准确的研究，发现并在估值合理的情况下持有具备长期、稳定的核心竞争力或竞争壁垒的企业，通过分享企业的业绩增长从而追求中长期稳健、可解释的投资收益。

以谷琦彬、李佳明、唐博等人组成的制造组为例，面对近几年的热门板块频繁轮动，始终坚守周期及制造业“阵地”，并收获颇丰。据海通证券统计，截至2022年6月30日，代表作天弘周期策略最近1年、2年收益率分别为3.94%和64.64%，分别排名同类前12%和8%，长期来看，该基金最近3年、5年、10年均获得五星评级。

此外，指数基金也一直是天弘基金的重点产品线，其背后由拥有数十年宏观策略研究经验的天弘宏观策略小组提供研究支持，除了覆盖沪深300、上证50、中证500、中证800等主流宽基指数外，在行业、主题指数方面的布局也十分全面，尤其近年来在新能源、新材料方面积极“上新”，助力投资者及时捕捉赛道风口。

如近年来备受关注的光伏板块，天弘基金在2021年初相继布局了ETF与普通指数基金，同样依托于二季度的V型反转，中长期业绩向好。基金二季报显示，光伏ETF自2021年2月成立以来净值增长率41.55%，同期业绩比较基准增长率37.87%。天弘中证光伏则迎来了业绩与规模的双提升，A份额自2021年1月成立以来净值增长率为37.50%，同期业绩比较基准增长率25.67%，同时目前A、C份额合并规模超过了100亿份。

同样截至上半年，成立于2021年4月的天弘中证新能源车A份额净值增长率为48.70%，同期业绩比较基准增长率55.39%。成立于2015年的新材料ETF在晨星中国发布的2022年上半年基金业绩排行榜中，以近一年4.63%的总回报（同期业绩比较基准增长率2.69%）,在201只大盘平衡股票基金中排名第9。

风险提示：观点仅供参考，不构成任何投资建议。指数基金存在跟踪误差。投资者在进行投资前请仔细阅读基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。市场有风险，投资需谨慎。过往业绩不代表未来表现。

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