基金管理人(比较好的基金公司)基金管理人证书怎么考

2022-08-11 20:40:20 基金 xialuotejs

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基金管理人

基金管理人

本文目录一览：

1、基金管理人
2、比较好的基金公司
3、基金管理人证书怎么考
4、基金管理人资格考试

证监会5月20日消息，证监会对《证券投资基金管理公司管理办法》(以下简称《公司办法》)进行了修订，并更名为《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》(以下简称《管理人办法》)。

本次修订从“准入-内控-经营-治理-退出-监管”全链条完善监管制度，修订后的《管理人办法》共8章78条，配套规则对实施《管理人办法》作出具体规定。

业内人士指出，《管理人办法》旨在落实《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》（以下简称《高质量发展意见》），高质量发展意见中提到的十几项具体事项均通过《管理人办法》进行落实。

十大要点：

调整基金管理公司股东准入条件。继续坚持对基金管理公司股东实施差异化准入要求，对持股5%以下股东完善负面清单，对持股5%以上非主要股东强化财务稳健性要求，扩大主要股东适用范围，适当提高主要股东条件，明确实际控制人要求。

完善专业人士发起设立基金管理公司制度规范。主要股东为自然人的，最近3年个人金融资产不低于3000万元人民币，具备10年以上境内外证券资产管理行业从业经历，具备8年以上证券投资经验且业绩良好或8年以上公募基金行业高管经验。

适度放宽同一主体持有公募牌照数量限制。在继续坚持基金管理公司“一参一控”政策前提下，适度放宽公募持牌数量限制，允许同一集团下证券资管子公司、保险资管公司、银行理财子公司等专业资管机构申请公募牌照。

统一资管机构申请公募基金管理资格的条件。支持符合条件的专业资管机构申请公募基金管理资格，统一准入标准，重点关注相关机构的资管展业经验与合规风控情况。

完善境外股东准入条件。鼓励借鉴境外先进资产管理经验与有益业务模式，积极引入优质境外机构。境外股东近3年金融资产管理业务规模、收入、利润、市场占有率等指标居于国际前列，近3年长期信用均保持在高水平。

全面构建长效激励约束机制。要求董事会对经营层实行三年以上长周期考核，基金管理公司应将长期投资业绩、合规风控情况等作为关键岗位人员考核的重要依据，实施薪酬递延、追索扣回与奖金跟投制度，严禁短期考核与过度激励。

保障基金公司治理的长期稳健。要求持股5%以上股东承诺一定股权锁定期，保持基金管理公司股权结构长期稳定，规制股权质押行为，夯实股权事务管理责任。

强化主要股东、实际控制人与独立董事责任。要求主要股东、实际控制人具有持续资本补充能力，提前制定风险处置预案，不得违规干预公司经营，侵害基金份额持有人利益，加强独立董事履职保障，支持独立董事发挥专业作用。

支持基金管理公司在做优做强公募基金主业的基础上实现差异化发展。支持公募主业突出、合规运营稳健、专业能力适配的基金管理公司设立专业子公司，专门从事公募REITs、私募股权投资基金管理、基金投资顾问、养老金融服务等业务；允许公募基金管理人实施运营外包。允许公募基金管理人委托专业资质良好的基金服务机构开展份额登记、估值等业务，支持中小基金管理公司降本增效，聚力提升投研水平。

建立公募基金管理人市场化退出机制。坚持市场化、法治化原则，允许经营失败的基金管理公司主动申请注销公募基金管理资格或者通过并购重组等方式实现市场化退出，并明确风险处置的措施类型与实施程序。

重点1：强化股权管理

《管理人办法》明确，强化基金管理公司股权管理，切实把好入口关。

一是调整基金管理公司股东准入条件，继续坚持对基金管理公司股东实施差异化准入要求，对持股5%以下股东完善负面清单，对持股5%以上非主要股东强化财务稳健性要求，扩大主要股东适用范围，适当提高主要股东条件，明确实际控制人要求。

二是完善专业人士发起设立基金管理公司制度规范。适度提升自然人股东的资质条件，更加强调发起人的道德操守、执业声誉与专业胜任能力，合理约束自然人主要股东的股权转让行为。

三是促进行业高水平对外开放。坚持内外资一致原则，进一步完善境外股东准入条件，鼓励借鉴境外先进资产管理经验与有益业务模式，积极引入优质境外机构。

四是深化简政放权，突出放管结合。进一步精简基金管理公司股权变更审核事项，不再对不涉及股东类别变化的股权变更事项实施审核。

重点2：优化牌照准入制度

《管理人办法》明确，优化公募基金管理人牌照准入制度，壮大公募基金管理人队伍。

一是统一资管机构申请公募基金管理资格的条件。支持符合条件的专业资管机构申请公募基金管理资格，完善专业资管机构类别，统一准入标准，重点关注相关机构的资管展业经验与合规风控情况。

《高质量发展意见》指出，积极推进商业银行、保险机构、证券公司等优质金融机构依法设立基金管理公司。

二是适度放宽同一主体持有公募牌照数量限制。在继续坚持基金管理公司“一参一控”政策前提下，适度放宽公募持牌数量限制，允许同一集团下证券资管子公司、保险资管公司、银行理财子公司等专业资管机构申请公募牌照。

三是强化公募业务规则一致性。明确公募持牌机构在公募业务相关合规内控、人员资质、运作管理等方面均需遵照执行。

重点3：提升合规风控能力

《管理人办法》明确，着力提升机构主体合规风控能力，夯实行业高质量发展基础。

一是强化投资交易行为管控。要求公募基金管理人建立健全投资管理制度与流程，严格证券出入库管理，合理设定投资经理权限，建立交易指令事前管控、事中监测及事后分析与审查机制。

二是加强基金管理公司集中统一管理。要求基金管理公司建立全覆盖的风险控制、合规管理和稽核审计体系，强化对子公司及分支机构的管理。

三是突出行业文化建设与廉洁从业监管。强调公募基金管理人及其董监高与其他从业人员应当树立正确经营发展理念，加强文化建设，坚守廉洁从业，遵从社会公德，履行社会责任。

重点4：完善治理机制

《管理人办法》提出，着力完善基金管理公司治理机制，突出长期考核激励。

一是加强党的领导。明确基金管理公司应当按照中国共产党章程规定，设立党的组织机构，开展党的活动，并为党组织的活动提供必要条件。国有基金管理公司应当将党的领导融入公司治理各个环节。

二是保障基金管理公司治理长期稳健。要求持股5%以上股东承诺一定股权锁定期，保持基金管理公司股权结构长期稳定，规制股权质押行为，夯实股权事务管理责任。

三是强化主要股东、实际控制人与独立董事责任。要求主要股东、实际控制人具有持续资本补充能力，提前制定风险处置预案，不得违规干预公司经营，侵害基金份额持有人利益，加强独立董事履职保障，支持独立董事发挥专业作用。

四是全面构建长效激励约束机制，要求董事会对经营层实行三年以上长周期考核，基金管理公司应将长期投资业绩、合规风控情况等作为关键岗位人员考核的重要依据，实施薪酬递延、追索扣回与奖金跟投制度，严禁短期考核与过度激励。

在完善治理机制方面，近期《高质量发展的意见》明确，推动基金管理公司进一步完善公司治理机制，坚持投资者利益优先原则，健全“三会一层”制度，严格依法履行各自职责，有效发挥独立董事、监事、督察长的监督功能，强化高管人员履职尽责。严禁大股东、实际控制人滥用控制权干预公司正常经营管理，防范股东缺位和内部人控制。全面加强基金管理公司党建工作，将党的领导融入国有基金管理公司治理各个环节，探索建立符合中国特色的现代资产管理机构治理体系。

重点5：支持差异化发展

《管理人办法》明确，支持基金管理公司在做优做强公募基金主业的基础上实现差异化发展。

一是培育一流资管机构。支持公募主业突出、合规运营稳健、专业能力适配的基金管理公司设立专业子公司，专门从事公募REITs、私募股权投资基金管理、基金投资顾问、养老金融服务等业务。

二是允许公募基金管理人实施运营外包。允许公募基金管理人委托专业资质良好的基金服务机构开展份额登记、估值等业务，支持中小基金管理公司降本增效，聚力提升投研水平。

《高质量发展的意见》指出，有关部门支持基金管理公司在做优做强公募基金主业的基础上实现差异化发展，将促进形成综合性大型财富管理机构与特色化专业资产管理机构协同发展、良性竞争的行业生态。支持公募主业突出、合规运营稳健、专业能力适配的基金管理公司设立子公司，专门从事公募REITs、股权投资、基金投资顾问、养老金融服务等业务，提升综合财富管理能力。

重点6：建立市场化退出机制

《管理人办法》提出，建立公募基金管理人市场化退出机制，规范风险处置流程。

一是增设专章明确公募基金管理人退出机制。坚持市场化、法治化原则，允许经营失败的基金管理公司主动申请注销公募基金管理资格或者通过并购重组等方式实现市场化退出，并明确风险处置的措施类型与实施程序。

二是强化全流程管控和各方职责。明确风险处置过程中托管组、接管组、行政清理组等组织的权责范围，明确被处置公募基金管理人及其股东、董监高与关键岗位人员的配合义务，压实各方职责。

比较好的基金公司

券商板块高开高走，盘中二度冲高，截至午间收盘，中证全指证券公司指数涨1.25％，成交126亿元，超昨日全天成交额。成份股全面飘红，长城证券涨近6％，光大证券、浙商证券涨超3％。

【板块行情与券商ETF（512000）前十大领涨成份股】

截至午间收盘，市场人气风向标券商ETF（512000）涨1.49％，盘中成交4.31亿元，超昨日全天成交额。最近3日资金连续净流入券商ETF（512000）合计达6872万元，最近10个交易日资金净流入合计3.79亿元。

【券商ETF（512000）资金净流入情况】

【强者恒强，天天基金稳居全渠道前三】

中国证券投资基金业协会公布二季度公募基金保有量规模100强榜单？。

截至2022年2季度末，公募基金销售保有规模前100强，保有权益类基金（股票+混合）规模6.34万亿元，比一季度的前100强规模增长4299亿元，规模增幅7.3％；前100强非货基保有规模为8.68万亿元，环比也新增7939亿元，增幅10.1％。

具体到券商领域，前100强中，券商渠道二季度股票及混合公募基金保有规模合计12398亿元，环比增长9.1％；非货币市场公募基金保有规模合计达到14157亿元，环比增长13.5％。对比银行、第三方代销机构，券商渠道整体上无论是股混还是非货保有规模的增长率都领先于其他渠道。

“券茅”在代销领域实力依然卓越，旗下第三方代销机构天天基金以5078亿元、6695亿元的股混、非货规模排名全渠道第三。华泰证券、中信证券、广发证券、中信建投位居全渠道前20强，其中，中信证券、广发证券、中信建投排名均较一季度上升一个位次。

【机构：不畏浮云遮望眼，扼守财富主线】

山西证券最新观点指出，财富管理向纵深发展，交易带来的收入增长动能减小，代销金融产品成重要抓手，2021年占经纪业务收入的比例提升至13％，较2017年的占比5％提升了8pct，有11家上市券商代销金融产品收入增速达到100％以上，经纪业务收入逐步多元化。同时券商发力基金投顾，从投和顾两端服务居民财富管理，以资管和基金服务共同打造财富管理生态圈，公募基金业务成为大资管业务和公司业绩的重要贡献和服务客户的重要手段。

2022年以来，板块持续下跌，进入6月虽然有所恢复，但处于估值底部区间。板块PB处于近五年的18.24％，近十年的9.08％，估值保护较高，向下空间小。随着疫情逐步控制，宏观经济逐步回暖，市场风险偏好回升，两市成交量放大，两融规模企稳回升，同时基金持仓处于低位，2022年一季度机构持仓比例为3.13％，仍处相对低位，向上动能较高，具备提前布局配置价值。

从历史复盘情况来看，在流动性改善和行业创新政策驱动的双重环境下，券商板块相对市场指数取得超额收益。近期科创板试点做市制度和全面注册制改革对券商贡献增量市场，推动行业经营情况改善，居民财富向权益类资产转移，推升财富管理需求，预计将呈现板块内部分化的结构性行情，小市值标的券商弹性较高，龙头券商业务优势更加明显，受益于政策的业务改善预期部分券商表现突出。

【A股主流ETF特别提示：券商ETF（512000）|A股行情风向标】

【全面注册制+财富管理+衍生品创新三大逻辑催化，低估价值凸显】

全面注册制：2022年资本市场改革和相关政策持续深化，中央经济工作会议明确在2022年将全面实行股票发行注册制.全面注册制有利于提高发行效率，提升直接融资占比，为券商投行业务带来业绩增量。注册制改革对券商的承销能力、定价能力、销售能力提出了更高的要求，项目经验丰富、人才储备充足的头部券商更加受益。

财富管理：截至2022年二季度末，全市场公募基金资产净值合计26.66万亿元，较一季度显著回升6.71％，公募基金非货币市场基金总规模合计16.09万亿元，环比上涨达7.43％，规模再次达到历史新高。第三支柱及配套政策持续落地，居民养老储蓄资金产品化是较为确定的趋势，中长期看，利于培养居民金融资产配置意识及习惯，个人养老金制度将进一步强化大财富管理赛道的成长逻辑。

衍生品创新：7月，中证1000股指期货和股指期权正式上市，目前股指衍生品家族已经覆盖上证50、沪深300、中证500和中证1000，股指期货和期权等衍生品阵营的不断丰富，有助于进一步满足投资者避险需求，吸引更多投资者入市，丰富交易策略，带动券商相关业务发展。

估值底部区域：目前中证全指证券公司指数（399975）最新市净率为1.36倍，低于历史上90％以上的时间区间，处于历史底部区域，在政策向好、资本市场建设高度持续提升、财富管理需求驱动、金融市场创新持续开放等长期正向因素助推下，板块配置价值显著。

【一基把握头部券商强者恒强优势+中小券商高弹性】

券商ETF（512000）跟踪中证全指证券公司指数（399975），覆盖了市场上所有上市半年以上的券商股，共50只，其中6成仓位集中于十大龙头券商，分享大券商强者恒强的长期价值，另外4成仓位兼顾中小券商的业绩高弹性，是一只集中布局头部券商、同时兼顾中小券商的高效率投资工具。

券商ETF设有联接基金（A份额代码006098/C份额代码007531），无场内证券账户的投资者可在互联网上代销平台7*24申赎券商ETF联接基金的A类份额和C类份额，最低10元即可买入，便捷高效。

【风险提示】券商ETF跟踪的标的指数为中证全指证券公司指数（399975），中证全指证券公司指数基日为2007年6月29日，发布于2013年7月15日，该指数的历史业绩是根据该指数目前的成份股结构模拟回测而来。其指数成份股可能会发生变化，其回测历史业绩不预示指数未来表现。任何在本文出现的信息（包括但不限于个股、评论、预测、图表、指标、理论、任何形式的表述等）均只作为参考，投资人须对任何自主决定的投资行为负责。另，本文中的任何观点、分析及预测不构成对阅读者任何形式的投资建议，本公司亦不对因使用本文内容所引发的直接或间接损失负任何责任。基金投资有风险，基金的过往业绩并不代表其未来表现，投资需谨慎。货币基金投资不等同于银行存款，不保证一定盈利，也不保证最低收益。

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基金管理人证书怎么考

7月26日，距离7月基金从业资格考试开考仅有4天之际，基金从业协会突然宣布，北京、上海、天津、成都、合肥、南昌、石家庄、兰州、佛山、烟台十地考区取消考试！

就在刚刚，基金协会发布了《关于调整2022年7月基金从业资格考试有关安排的公告》：

为落实国家新冠疫情防控政策，按照各地疫情防控具体要求，切实保障广大考生及考试工作人员的身体健康和安全，现将2022年7月基金从业资格考试有关调整情况公告

一、取消部分城市考试

受疫情影响，取消北京、上海、天津、成都、合肥、南昌、石家庄、兰州、佛山、烟台考区原定于2022年7月30-31日举办的基金从业资格考试。相关考生的报考费用将在8月12日前直接退还至原支付账户。

二、遵循“属地防疫管理”原则，落实有关城市疫情防控要求

所有考生均应满足健康码和通信大数据行程卡绿码，考试当日每场考试入场前须提供48小时内核酸检测阴性报告，体温低于37.3℃，全程佩戴口罩参加考试，来自中高风险地区及健康码为黄、红码的考生将无法参加考试。此外，深圳、武汉、贵阳、哈尔滨、长春、沈阳、大连、济南、青岛、乌鲁木齐、金华、苏州、南京、宁波、杭州等15个考区的考生需遵守当地疫情防控政策的特别安排，请以上考区的考生仔细查看附件并遵照执行。

考生如无法提供相关防疫证明或不符合防疫要求的，可于7月26日9时至7月26日19时登录考试报名系统自行申请退款，报考费用将在考后10个工作日内原路退回，逾期将不再受理退款。

三、调整准考证打印时间

本次考试准考证打印时间调整为7月28日中午12时至7月31日15时。协会将按照各地疫情防控情况对基金从业资格考试有关安排进行相应调整，请广大考生及时关注相关考区疫情防控要求及协会相关公告通知。如有其他问题请通过官方报名网站的在线客服，或者拨打人工服务电话021-61948893进行咨询。

特此公告。

中国证券投资基金业协会

2022年7月26日

同时，公告还汇总了2022年7月30-31日基金从业资格考试特殊疫情防控要求，有需要的考生可以对照了解自己所在地区的防疫要求。

虽然是全国性考试，但是疫情防控不容懈怠，为万无一失，保障大家的安全，部分地区还是根据当地的防控要求，做出了考试取消的决定。

但是，计划考证的小伙伴们也不必立刻丧气。虽然考试暂时取消了，可是，咱们所学的每一个知识点都会是一种沉淀，一种职业发展的积累。

如果有考证需求，考生可以选择报名参加今年10月的考试，八月份正好可以报名。或是选择参加明年的考试，还能获得更加充裕的复习时间。

只要知识学得足够扎实，拿下基金从业资格证书，那是迟早的事。

因此，小伙伴们不要慌张，一定要继续积极复习，做好考试的准备，同时在最后的阶段做好疫情防护措施，保证自己的健康安全。