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小白买基金,经常越买越多。
白酒医药新能源、电子军工半导体、钢铁煤炭原材料。
只要涨了都想买。
或者看了很多大V的测评、某宝、某天首页推荐的“牛基”。
觉得都很不错,买。
美其名曰,不把鸡蛋放在一个篮子里。
过段时间一看持仓,人都蒙了。
少则几十只,多则上百只。
再看总收益,拔凉拔凉的。
为啥会这样?
摊子铺的太大,没有重点。
浪费了资金效率。
大盘近10年在3000点裹足不前,看似没怎么涨。
但白酒、医药、半导体、新能源等板块,超额收益极为明显。
什么基金都买,相当于买了一个迷你版的大盘。
如果没有重点,很难赚钱。
市场不缺机会。
但每个都想抓,每个都抓不住。
小白刚开始买基金,投资知识和经验不足。
如果不贪多,三只基金就够了。
01
三只灵魂指数
1)MSCI中国A50
全称“MSCI中国A50互联互通指数”,由MSCI(明晟公司)最新编制,选取的是纳入港股通的50只龙头股。
编制规则
首先,在11个GICS(全球行业分类系统)一级行业中,每个行业选取2只自由流通市值最大的股票,合计22只;
然后再从港股通中,选取自由流通市值最大的28只股票,凑成50只。
当前十大权重股
该指数的最大特色是,行业占比更加均衡和分散。
在中国A50之前,投资者比较熟悉的是上证50,但该指数有显而易见的局限。
一是只选取上交所的股票,深交所的股票鞭长莫及;
二是在上交所没有开通科创板之前,上市公司以传统行业为主,新兴产业占比较小,指数笨重而臃肿,没有蓬勃向上的生机。
比如上证50中金融地产占比高达36.6%,新兴行业中的信息技术、医药卫生等占比不超过7%。
MSCI中国A50解决了上面两个问题,变得更加均衡,比如金融行业的比例为18.36%,
远低于上证50。
新兴行业方面,信息技术占比达到了13.4%,医疗保健提升至11%,均远高于上证50。
此外,MSCI中国A50每季度调整一次,更能及时反映产业趋势在股市中的变化。
比如近两年新能源爆发式发展,该指数会快速将核心企业纳入,替换掉衰落的企业。
为指数的上涨提供源源不断的新鲜血液。
2)沪深300
指数编制规则简单粗暴,把全部A股市值从大到小排列,选取排名前300的公司。
沪深300覆盖了各行各业的领军企业,成分股的市值较大,通常以蓝筹股、大盘股为主。
而且数量更多,可以看成是A50的PLUS版。
从行业分布来看,传统行业中的金融地产占比25%,工业方面占比达到15.5%,新兴行业占比较高,总体分布已经较为均衡。
沪深300的成分股占比A股总数量不足7.5%,市值却超过A股总市值的60%。
因此沪深300也被称作“A股核心资产包”,最能代表A股的整体走势,深受投资者喜爱。
此外,沪深300成分股每半年调整一次,以反映上市公司的市值变化。
3)中证500
编制规则也比较简单,成分股由A股市值排名301至800的股票组成。
由于中证500是剔除了沪深300之后的股票,市值通常不大,以中盘股、小盘股为主。
从行业分布来看,传统行业较大的蓝筹股已经被沪深300选走,反而在中证500中占比不高,仅有7.7%。
从中证500的编制特点可知,指数选取的公司多为各行业中的二、三线企业,以及细分市场中的龙头股,市值通常较小。
从行业占比来看,信息技术、医药卫生等占比最高。
涵盖了电子信息、半导体、计算机、生物科技等科技含量较高的细分行业。
所以指数的潜在成长空间也较高。
中证500成分股也是每半年调整一次,以反映上市公司的市值变化。
以上三个指数,互为补充。
MSCI中国A50指数编制较为合理,行业均衡分布,可以有效分散单一行业的风险,而且更能反映产业趋势变化。
从投资角度来看,成分股以各行业龙头为主,企业的经营风险较低,整体波动较为平稳。
沪深300是A股代表性指数,具有风向标般的指引作用,其收益率也被当做在A股可获得的平均收益率。
MSCI中国A50和沪深300,都是以大盘蓝筹股为主。
从筛选规则来看,两个指数都纳入了各行业的龙头股,有一定的重合度。
但从成分股数量来看,A50权重较为集中,沪深300更为分散。
因此沪深300可以作为A50的补充。
此外,虽然大盘股经营稳健,但通常体量已经较大,缺乏成长空间和相应的爆发力。
中证500是中小盘股票代表性指数,由于成分股市值较小,而且多数科技股盘踞在此,通常认为其“成长性”突出,增长潜力较大。
由于选股规则限制,中证500的选股范围和和MSCI中国A50、沪深300并不重合。
以沪深300和中证500为代表,构成了常见的两种市场风格。
比如2013-2015年牛市,市场疯炒中小盘股票,期间中证500总收益达到254%,明显跑赢沪深300的111%。
从2016-2020年,大盘蓝筹成为市场的心头好,期间沪深累计涨幅50%,中证500不仅没涨,还跌了9%。
今年来市场再次转向中小盘。
中证500的收益率达到10%,而沪深300收跌7%。
可见市场一直在轮动,没有哪一种风格可以持续称王。
因此三个指数各有所长,对应着不同的市场喜好,互补性非常明显。
02
宽基指数的优势
小白刚接触基金,最大的问题是不懂。
要么不知道买哪个。
要么这也想买,那也想买。
选基金很关键,是投资的第一步。
如果能少犯错,就能少赔钱。
因此小白刚上手,最好的选择就是宽基指数。
指数是现成的,直接拿来用就好。
比如上面的三只宽基指数,按规则选出了各行业的龙头股。
这些企业竞争格局较好、盈利能力优秀,经营业绩有保障,暴雷的风险很低。
不仅省去了选基金的麻烦,还帮忙排雷了。
新手更容易分析和理解,上手很快。
非常省心省力。
此外指数不是一成不变。
每季度或者每半年持续更替,把新鲜的血液选进指数,提供上涨驱动力。
所以指数永葆青春。
更为重要的是,宽基指数的风险较低。
基金有风险,投资需谨慎。
小白总想赚收益,经常冲动买入,忽略了风险。
指数由一篮子股票构成,就算一两只股票出问题,并不影响整体。
所以买指数没有本金毁灭的风险。
宽基指数更是覆盖多个行业,降低了行业相关性,大幅分散了风险。
相比单一行业或股票,不会轻易出现暴涨暴跌的情况。
比如今年沪深300最大跌幅18%,中证500不到10%。
而白酒、医药等行业,最大跌幅超过了30%。
所以宽基指数较为平稳,回撤力度有限。
持有体验也会更好。
最后,这三只指数的长期收益不错。
宽基指数覆盖全部一级行业,成分股也是各行业的龙头股。
这些企业经营稳健,长期创造价值。
可以看到,成分股总利润随着时间稳健上升。
总利润的持续增长,支撑着指数持续上涨。
比如美股的标普500指数。
比如A股的沪深300指数。
自成立以来,沪深300总收益388%,年化9.88%。
中证500总收益296%,年化9.74%。
宽基指数能够持续上涨,底层逻辑在于国运。
国家发展的越好,好公司越多,创造的利润也会持续增长。
拉长周期来看,指数也是一条持续向上的曲线。
所以宽基指数的投资逻辑比较简单,赚到这份收益也并不难。
对新手来说,这三个指数是非常好的选择。
03
如何买
指数基金完全跟踪指数,不涉及主观决策。
挑选时寻找规模大、费用低、成立时间较长、误差小的品种即可。
如果想放大收益,也可以选择长期优秀的增强型指数基金。
下面是部分相关基金,仅供参考。
注:MSCI中国A50指数成立时间较晚。
这三只指数虽好,但如果不会买,还是很难赚钱。
投资最忌买高。
不管什么基金,在高位接盘,都会遭遇巨大的损失。
在买入的时候,尽量买在低估。
最差也是合理估值。
出现泡沫的时候,不仅不能追涨。
反而要落袋为安。
从沪深300走势也可知,牛市泡沫吹的有多大,跌的就有多惨。
对于估值的判断,可以根据PE绝对值和历史百分位来衡量。
MSCI中国A50成立时间较短,其主要成分股选自母指数(MSCIA股国际通指数)。
买入时可以参照母指数的估值来判断。
最后,投资需要耐心。
新手买基金,对赚钱有美好的期待,心情也很迫切。
这是人之常情。
但市场充满了未知和不确定,短中期涨跌均无法预测。
新手如果上来就下重手,一旦出现20%以上的跌幅,心态就崩了。
买入之前,最好把节奏放慢。
分批建仓、或者定投,是比较好的买入方式。
可以有效熨平预期外的波动和风险。
买入后,短期内也不一定能赚钱。
此时需要耐心持有,等待收益兑现。
投资有一定的门槛。
新手对基金、投资都很懵懂,文中三只指数很适合练手。
一边投资实践,一边学习积累。
坚持个1-2年之后,就能对基金和投资充分掌握,此时就可以走出新手村,寻找更多的机会大展拳脚。
7月18日丨日丰股份(002953.SZ)公布,自2022年6月28日至2022年7月18日,公司股票在连续15个交易日中已有15个交易日的收盘价格高于“日丰转债”当期转股价格的130%,已触发“日丰转债”的有条件赎回条款。公司董事会决定自2022年7月18日至2022年10月18日内不行使“日丰转债”的提前赎回权利,不提前赎回“日丰转债”。
以2022年10月18日后首个交易日重新计算,若“日丰转债”再次触发有条件赎回条款,届时公司董事会将召开会议,决定是否行使“日丰转债”的提前赎回权利,并履行信息披露义务。
近年来,基金的投资越发地火爆了起来,特别是在今年,很多新发行的基金甚至一度出现“日光”的现象。而且,基金这种理财方式,得到了越来越多的年轻人的追捧,据官方报道称,在新入场的“基民”中,90后的年轻人占比净高达50%以上。
相信很多朋友,对于购买基金的正确方法和技巧还不是很清楚,下面就带大家来简单了解下。
买基金的正确方法
基金是一种正规的、受法律认可的理财方式,同样也需要我们通过正规的途径去购买。目前,比较主流的购买基金的方式有:
通过第三方平台购买基金因此,对于小白投资者来说,最正确的购买基金的方式,应该是通过券商购买。而对于那些相对专业一些的投资者来说,通过第三方平台购买基金则更方便快捷一些。
买基金的技巧
关注基金经理的业绩好了,看到这里,大家应该了解,买基金的正确方法和技巧都有哪些了吧。关于如何挑选基金,以及更多的经验,@杂谈金融也有过相应的文章分享。各位看官如果对于基金投资感兴趣,欢迎大家关注@杂谈金融,并在主页中搜索查看。
文/二马小姐
#2022年基金二季报#
二季报出来后,各种解读铺天盖地。我个人比较关心的是数据语言,比如持仓的变化常常暗含了巨大的信息量。
昨天翻了些数据,想看看各路基金“军工”含量有多高(熟悉的人都知道我很早就开始看好科技、军工的大趋势),顺便发现一些有意思的基金。
这些基金不是军工行业主题基金,但是军工含量不低,有些甚至以军工为主。其次,由于这些基金还可以投资其他行业,表现出来的夏普颇有吸引力,长期收益比军工基金平均水平高,波动也更低,倒不失为看好军工的另一种替代选择。还有一个优点是,规模不大,不用争抢。
在军工占比30%到100%左右的基金里,我挑了一些过去2年业绩不错,且今年下跌幅度尚可的。其实能挑出来的也不多。文末附上了军工行业基金的数据表。
仅供参考,不代表任何投资意见。
万家品质生活
莫海波
过去2年收益率:50.87%
莫海波一向业绩不错,选股有想法。他实际上是从2021年三季度开始,前十大重仓里出现了军工股,但比重不算高。一直到今年,尤其是6月末,军工的占比提上来了。
万家品质生活二季报里,前十大重仓有4只是军工。对一位持仓集中度近70%的基金经理来说,这个姿态可以说是相当看好军工了。另外,还有3个种子有关公司。3个地产股。相当因却斯汀的想法、战略和布局。这只基金上半年的跌幅还好,下半年我想我会认真关注他。
他还有一只万家臻选也是类似持仓,军工含量略低一点点。
图:2022年二季报前十大重仓(下面相同)
华夏兴和
李彦
过去2年收益率:88.48%
李彦是去年开始注意到的。这哥们有两件事让我印象深刻:
一是去年下半年,表示“极度看好军工”,恨不能昭告天下那种。翻开2021年半年报,前十大重仓赫然全部是军工股。偶然看到他的直播,讲起军工自信的眼神,非常“阿尔法男”,但实际上挺年轻的,开始管基金时间也不算久。
另一件事,到了今年一季度,再看持仓,已是沧海桑田。前十大持仓只剩1只军工。动作之快,动作幅度之大,再次让我小小惊讶了一下。
有人说他变心太快。不过我倒是觉得,他的机警,变通,应对,让人刮目相看。市场里难道还要坚守“从一而终”。基金的一切都是结果导向。
今年他的华夏兴和,至今为止跌幅5.99%。在类似风格的基金里可以排前几位(普遍跌幅在12%以上)。同时,如果看过去2年,华夏兴和也是我找到的军工含量比较高的基金里,业绩排在最前面,88%。
今年6月末再看,他的集中度其实比早前下降了很多(一季度也降低了)。可能是降低了其他持仓,二季度末,几只军工股可能是被动的又出现在前十大重仓里了。
华夏兴华A
阳琨
过去2年收益率:54.6%
阳琨其实是很资深的基金经理了,相比于他的管理规模、履历、水平都显得过于低调了。
兴华以前是封闭式基金,2013年封闭转型开放式基金,阳琨实际上从2007年就一直管理兴华。转型之后的兴华,从2013年至今,年化收益率15.78%。还是相当不错的。
我个人觉得比较有意思的是,对市场上资历很深的基金经理来说,“资历”是一把双刃剑,有时候思维定势,或者是偶像包袱重,反而限制了对新事物的接纳能力。阳琨的持仓看起来其实是有点fashion的,有很多新东西,感觉对于时代的变化还是跟的很紧。
二季报看,前十大持仓里的军工股其实也和其他人不太一样。风格上看,可能是更偏小盘成长一点。
东吴多策略
周健、张浩佳
过去2年收益率:48.9%
这只基金2013年成立的,换过好几任基金经理,其实历史业绩不错的。周健入行很早,早先是金融工程出身,所以管过/在管的有多只指数基金。这只东吴多策略是主动选股基金(这个跨越有点意思),周健从2020年12月任职基金经理的,随后张浩佳2021年也参与进来。
我翻了一下,也就是从2020年年报开始(也就是周健接手后),大举杀入了军工。而且比重很高。一直到今年的6月底,前十大重仓全是军工,且集中度高,前十大占比高达81.53%。
吸引我注意的是,在这种情况下,回撤的幅度竟然控制的不错。可能是中间做了一些交易的原因。今年以来下跌幅度9.97%,对一个军工占比如此高的基金来说,还是可以的。
华夏产业升级
代瑞亮
过去2年收益率:28.67%
代瑞亮从2020年6月开始管这只基金,至今收益率58.48%。他也是大约从2020年年报开始,大举转向了军工。比如今年半年报,十大重仓的军工有9只。而且明显集中在航空产业链和材料这两个方向上。这个布局也是很有意思的。
他的持股集中度也比较高,前十大重仓占比77.27%。
华安大安全
舒灏
过去2年收益率:43.68%
舒灏其实管了好几只基金,但这只的业绩最突出。2018年12月开始管理至今,收益率207%,年化36%左右。但他的其他基金都没这么幸运(其他多是全市场选股基金)。所以合理猜测一下,这是不是说明选好了赛道,事半功倍?
这只基金涉足军工也比较早,2019年前十大重仓就开始出现军工股了。一直到最新的季报,前十大重仓几乎全是军工。
前海开源大海洋
董治国
过去2年收益率:61.28%
很好奇基金为什么叫“大海洋”,特地查了一下。描述是这样的:主要投资于“大海洋战略”相关股票,包括国防军工、海洋装备制造、信息安全、海洋运输、海洋油气、海洋生物医药、海水淡化综合利用、海洋新能源开发利用、旅游等等。
从持仓看,非常的军工基金。扫一眼二季报持仓,爱乐达(飞机零件公司)也有,这竟然也属于大海洋,所以逻辑是不是航母上也需要飞机?
董治国也有和舒灏同样的特点,这只基金比他管理的同期其他基金业绩好很多。
附:军工行业基金
最后附上军工行业主题基金的表格,这里面的收益率指的是过去2年收益率(截止2022年7月22日)。
本文不代表任何投资意见,投资需谨慎!
今天的内容先分享到这里了,读完本文《买什么基金好》之后,是否是您想找的答案呢?想要了解更多买什么基金好、002953相关的财经新闻请继续关注本站,是给小编最大的鼓励。
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