基金净值估算，基金净值估算走势图怎么看

本文目录一览：

• 1、基金净值估算

• 2、大成基金公司网站

• 3、基金净值估算是什么意思

• 4、基金净值估算走势图怎么看

让我看看晚上有多少人一到九点疯狂刷新基金净值，就等着它更新！屏幕前的你也是吗[机智]

不过，经过我的观察，我发现大家对净值还是有些没完全搞懂，甚至有的小伙伴把净值估算直接当成了实际净值，每天都觉得是基金经理偷吃了自己的钱。

那到底净值该怎么看，准确更新时间什么时候，净值和估值有什么区别，为什么净值估算不能全信？

今天这些净值问题，一篇文章就解释清楚，一起看看吧！

净值是什么

净值，就是买一份基金的价格。

我们买基金是按一份份买的，这就是份额，而每一份的价格就是净值，这个净值每天都会变，要么涨了要么跌了，当然，也有不变的时候。

导致基金净值变化的原因有两个：①持有标的的总涨跌；②持有人的买卖

基金规模太小如果有巨额赎回就会导致净值大涨，

但我们买基金不用那么详尽了解净值怎么算出来的，我们只要知道，这个是基金公司通过运算后，给到我们的实际每一份基金的价格就可以了，这份净值一定是真的，不会作假。

不同基金类型，更新时间会有一些区别：

买基金的朋友还有一个常见问题，那就是我买基金的时候，到底怎么算价格，比如这位粉丝朋友的疑问：

其实基金申购界面，有给我们答案，不过说法可能让很多人会看不懂：

我分别拿来了天天基金和支付宝的购买界面，购买费率/买入费率就是购买基金所需的手续费。

天天基金写的比较简单，会直接告诉你份额确定的时间，也会注明此时买以什么时候的净值为准，如图中以27日的净值确认份额，就是以27日当天的净值算你的每份成本，这个净值27日晚上9点就会更新。

而支付宝这边会多一个“15点后买入顺延一个交易日”，因为15点后股市（A股）就停止交易了，所以如果15点后买入，就会按第二天晚上更新的净值为准，确定你的钱对应了几份的基金（份额）。

如果第二天是周六日或节假日，股市是不交易的，就会直接到下周一或节假日结束后的第一个交易日。

净值估算可以看吗？为什么有误差？

有一个东西，基金小白特别喜欢，那就是净值估算，有的粉丝还会习惯性叫它估值（当然了此估值跟行业估值不是一个东西）

净值估算是不能信的，为什么？

如图，天天基金的净值估算下面会写这么一段话：净值估算数据按照基金历史披露持仓和指数走势估算，不构成投资建议，仅供参考，实际以基金公司披露净值为准。

实际上，这个净值估算，不仅不能构成投资建议，连参考功能都不具备，我建议大家不要参考。

这个净值估算是平台通过基金最近一次公布的季报/年报，来粗略估算基金净值的。

比如说现在的净值估算，就是基于2季报披露的持仓来算的，但2季报只会披露前十持仓，完整持仓只有年报和半年报才会披露，我找了一圈，并没有找到第三方平台是用什么数据进行的净值估算。

但有一点可以明确，那就是，这个净值估算，基本不准确。

最准确的时候就是在年报和半年报更新后，因为那时候有完整持仓可以估算，可只要离上一次披露的时间越远，这估算值就越不靠谱。

所以看着净值估算，就说基金经理偷吃的，完全是自己搞错了，净值才是真正的实际价格，而净值估算，就看成一个噱头给大家娱乐娱乐看着玩就行了。

（天天基金上大家因净值在评论区指责经理偷吃）

这样说大家就很清楚为什么净值估算跟实际更新的净值总是有很大差别了吧，因为基金经理是会调仓的，持仓并不是一直跟披露的一样一成不变，而且换手率（交易频率）高的基金经理，净值估算根本追不上他调仓的速度。

搞钱基地有话说

净值虽然是我们购买基金的实际价格，净值涨跌也关乎着我们每天的收益，但我希望大家不要对它产生焦虑：

刷新不到最新的净值，焦虑；

净值跌了，焦虑；

净值跟估算的不一样，焦虑；

……

这些通通没有必要，净值只能作为我们买入时一个已知的成本即可，只要我们找准一个好基金，长期持有下来，收益都是不错的，重要的是你可以坚持，而不是你的刷新手速。

买入基金后，不必过于操心净值的涨跌，做好配置，安心等待就可以了，这才是投资的好心态。

不要把净值当刺客，也不要让自己做了基金怨妇。

关于旗下部分基金估值调整情况的公告

根据中国证券监督管理委员会公告[2017] 13号《关于证券投资基金估值业务的指导意见》等有关规定，大成基金管理有限公司（以下简称“本公司”）与基金托管人协商一致，自2018年7月24日起，对本公司旗下证券投资基金（ETF基金除外）持有的股票“康泰生物（代码：300601）”进行估值调整，调整后的估值价格为46.94元。

待以上股票其交易体现了活跃市场交易特征后，将恢复采用当日收盘价格进行估值，届时不再另行公告。

风险提示：本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。敬请投资人注意投资风险。

特此公告

大成基金管理有限公司

二〇一八年七月二十五日

关于大成景源灵活配置混合型证券投资

基金恢复大额申购（含定期定额申购）及基金转换转入业务公告

公告送出日期：2018年7月25日

1.公告基本信息

■

2.其他需要提示的事项

1、为满足广大投资者的投资需求，本公司决定:自2018年7月26日起取消单个账户申购（含定期定额申购）、基金转换转入大成景源灵活配置混合型证券投资基金的金额累计（含该账户存量份额市值）应不超过5万元（含本数）的限制。

2、投资者可通过以下途径咨询有关详情：

(1)大成基金管理有限公司网站：www.dcfund.com.cn

(2)大成基金管理有限公司客户服务热线：400-888-5558（免长途通话费用）

大成基金管理有限公司

2018年7月25日

让我看看晚上有多少人一到九点疯狂刷新基金净值，就等着它更新！屏幕前的你也是吗[机智]

不过，经过我的观察，我发现大家对净值还是有些没完全搞懂，甚至有的小伙伴把净值估算直接当成了实际净值，每天都觉得是基金经理偷吃了自己的钱。

那到底净值该怎么看，准确更新时间什么时候，净值和估值有什么区别，为什么净值估算不能全信？

今天这些净值问题，一篇文章就解释清楚，一起看看吧！

净值是什么

净值，就是买一份基金的价格。

我们买基金是按一份份买的，这就是份额，而每一份的价格就是净值，这个净值每天都会变，要么涨了要么跌了，当然，也有不变的时候。

导致基金净值变化的原因有两个：①持有标的的总涨跌；②持有人的买卖

基金规模太小如果有巨额赎回就会导致净值大涨，

但我们买基金不用那么详尽了解净值怎么算出来的，我们只要知道，这个是基金公司通过运算后，给到我们的实际每一份基金的价格就可以了，这份净值一定是真的，不会作假。

不同基金类型，更新时间会有一些区别：

买基金的朋友还有一个常见问题，那就是我买基金的时候，到底怎么算价格，比如这位粉丝朋友的疑问：

其实基金申购界面，有给我们答案，不过说法可能让很多人会看不懂：

我分别拿来了天天基金和支付宝的购买界面，购买费率/买入费率就是购买基金所需的手续费。

天天基金写的比较简单，会直接告诉你份额确定的时间，也会注明此时买以什么时候的净值为准，如图中以27日的净值确认份额，就是以27日当天的净值算你的每份成本，这个净值27日晚上9点就会更新。

而支付宝这边会多一个“15点后买入顺延一个交易日”，因为15点后股市（A股）就停止交易了，所以如果15点后买入，就会按第二天晚上更新的净值为准，确定你的钱对应了几份的基金（份额）。

如果第二天是周六日或节假日，股市是不交易的，就会直接到下周一或节假日结束后的第一个交易日。

净值估算可以看吗？为什么有误差？

有一个东西，基金小白特别喜欢，那就是净值估算，有的粉丝还会习惯性叫它估值（当然了此估值跟行业估值不是一个东西）

净值估算是不能信的，为什么？

如图，天天基金的净值估算下面会写这么一段话：净值估算数据按照基金历史披露持仓和指数走势估算，不构成投资建议，仅供参考，实际以基金公司披露净值为准。

实际上，这个净值估算，不仅不能构成投资建议，连参考功能都不具备，我建议大家不要参考。

这个净值估算是平台通过基金最近一次公布的季报/年报，来粗略估算基金净值的。

比如说现在的净值估算，就是基于2季报披露的持仓来算的，但2季报只会披露前十持仓，完整持仓只有年报和半年报才会披露，我找了一圈，并没有找到第三方平台是用什么数据进行的净值估算。

但有一点可以明确，那就是，这个净值估算，基本不准确。

最准确的时候就是在年报和半年报更新后，因为那时候有完整持仓可以估算，可只要离上一次披露的时间越远，这估算值就越不靠谱。

所以看着净值估算，就说基金经理偷吃的，完全是自己搞错了，净值才是真正的实际价格，而净值估算，就看成一个噱头给大家娱乐娱乐看着玩就行了。

（天天基金上大家因净值在评论区指责经理偷吃）

这样说大家就很清楚为什么净值估算跟实际更新的净值总是有很大差别了吧，因为基金经理是会调仓的，持仓并不是一直跟披露的一样一成不变，而且换手率（交易频率）高的基金经理，净值估算根本追不上他调仓的速度。

搞钱基地有话说

净值虽然是我们购买基金的实际价格，净值涨跌也关乎着我们每天的收益，但我希望大家不要对它产生焦虑：

刷新不到最新的净值，焦虑；

净值跌了，焦虑；

净值跟估算的不一样，焦虑；

……

这些通通没有必要，净值只能作为我们买入时一个已知的成本即可，只要我们找准一个好基金，长期持有下来，收益都是不错的，重要的是你可以坚持，而不是你的刷新手速。

买入基金后，不必过于操心净值的涨跌，做好配置，安心等待就可以了，这才是投资的好心态。

不要把净值当刺客，也不要让自己做了基金怨妇。

经常买基金的朋友，每天是不是要打开好多次交易软件，看自选的基金净值和收益情况？小夏也和你们一样，不过小夏不止看净值，旁边的基金估值有时也有一定的参考意义。有意思的是有时候估值不是一定和净值同涨同跌的，最近小夏就发现，自己的基金净值下跌了，但估值还在上涨，这是怎么回事儿呢？咱们今天就一起了解一下基金估值是怎么来的，有什么参考意义？

（图片选取2021-01-21，基金单日历史业绩不代表未来业绩）

基金净值和基金估值的区别

首先，我们理一下基金净值和基金估值的关系。基金净值，我们之前讲过很多次，就是每日买卖结算的基准价格，也可以说是基金的“单价”，代表买卖一份基金需要花多少钱。一只基金一天只有一个净值，这个净值是在每天收盘后，由基金公司和托管银行的专业人员根据基金当天最新的资产、盈亏情况，计算得出的。基金净值具有权威性，能够准确衡量基金每天的价格变动。

而基金估值则不同，它是指基金公司以外的机构，通常是基金第三方平台，参照基金最近一个季度末公布的重仓股、持仓比例，仓位数据等指标，综合估算得出的结果，并且还会随着当天市场的波动而实时变化。我们可以将其理解为“基金净值的一个估算值”，预测当晚公布的基金净值会是多少。但基金估值并不是真正意义上的基金净值，大家在查看官方的基金公告、定期报告、包括基金公司官方网站时，也找不到基金估值这个指标。所以，基金估值是基金公司以外的机构，参照该基金最近一个季度末公布的数据估算得出的结果，只能作为参考，不是真的净值。（上述南方财富网，2014-07-01；百度百科）

所以可以看出，基金估值不仅和基金净值含义不一样，和股票的估值指标也不是一回事。

基金估值如何运用？

既然是估算结果，那么基金估值和实际的基金净值之间往往会存在一些偏差。这是因为，基金的持仓换股、加仓减仓等操作，并不会实时跟外界同步，一般只在基金定期报告中公布上一季度的持仓情况。比如一只基金，12月和1月这两个月十大重仓股可能已经换了好几只股票了，而盘中估值每天进行估算的数据来源还是这只基金去年三季度的公开报告，当然就会出现偏差。既然基金估值和基金净值之间经常会出现偏差，那么这个指标对我们来说又有什么意义呢？

我们刚刚说过了，基金公司会在交易日晚上公布当天的基金净值，也就是说，我们当天白天买卖的时候，并不清楚买入卖出的价格是多少。此时基金估值就给了大家一个参考，对于当天的基金走势有一个大致了解，并根据这个参考数值决定买入卖出。

举个例子，小夏持有的A基金最近收益率还不错，考虑止盈，正好今天股市大涨，A基金的估值也大涨了，小夏担心第二天市场会回调，这时就可以参考当天的估值及时止盈、落袋为安。或者比如小夏一直看好B基金，想趁着价格回调的时候买入，某天B基金的估值显示下跌，小夏这时也可以参考估值，趁着交易时间买入了。这，就是基金估值的意义。但既然说明是估算的数值，所以估值仅供参考，买卖基金还是要综合多因素去判断，避免追涨杀跌。（上述天天基金网）

基金估值在哪儿看？

了解了基金估值的意义，那么估值在哪儿看呢？

现在很多基金第三方平台都有这个指标，比如刚刚说的天天基金网，就会在交易时间内给出盘中实时净值估算。以华夏消费升级混合A为例，天天基金网1月20日给出的盘中实时净值估算就在3.15元到3.22元之间变动，最终给出的基金净值估算是3.1290元，估算涨幅为0.69%，而当晚最后公布的基金净值也是3.223元。该平台还会给出净值估算平均偏差的数值是0.36%。大家也可以根据平均偏差来判断是否参考。平均偏差值越低，参考意义越大；平均偏差值越高，参考意义就越小。不过不同的第三方平台估值有可能不一样，大家也可以多平台综合参考。（净值数据华夏基金，大智慧，净值数据经托管行复核）

最后小夏还想提醒的是，基金估值只是给了大家一个提前了解基金净值变动的参考，方便我们作出买入卖出的决策。而基金净值呢，建议不要天天看，也不能不关注，隔一段时间再关注，体验可能更好。因为基金终究是一种长期投资工具，市场涨跌自有专业的基金经理去应对，对于持有人来说，选择一只适合自己的基金，淡看市场涨跌、耐心持有才是更重要的事情。

温馨提示：1.华夏消费升级混合属于混合基金，风险与收益高于债券基金与货币市场基金，低于股票基金，属于中风险品种；具体风险评级结果以基金管理人和销售机构提供的销售评级结果为准。2.投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的《基金合同》、《招募说明书》和《产品资料概要》等基金法律文件，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策，独立承担投资风险。5.基金管理人不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。6.基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者做出投资决策后，基金运营状况、基金份额上市交易价格波动与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。7.中国证监会对本基金的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。8.本产品由华夏基金发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。9.市场有风险，投资需谨慎。10.本资料不作为任何法律文件，资料中的所有信息或所表达意见不构成投资、法律、会计或税务的最终操作建议， 我公司不就资料中的内容对最终操作建议做出任何担保。在任何情况下，本公司不对任何人因使用本资料中的任何内容所引致的任何损失负任何责任。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。市场有风险，入市需谨慎。

今天的内容先分享到这里了，读完本文《基金净值估算》之后，是否是您想找的答案呢？想要了解更多基金净值估算、大成基金公司网站相关的财经新闻请继续关注本站，是给小编最大的鼓励。