上银发债价值分析，重银发债价值分析

本文目录一览：

• 1、上银发债价值分析

• 2、最新基金净值

• 3、上银转债价值分析上市价格

• 4、重银发债价值分析

北京3月15日讯 （

上银可转债精选债券成立于2020年5月8日，截至2022年3月11日，该基金今年来亏损15.71%，成立来已累计亏损7.50%，累计净值仅余0.925元。

上银可转债精选债券于去年12月份公告的更新招募说明书显示，该基金投资组合资产配置比例为，债券资产占基金资产的比例不低于80%，其中投资于可转换债券（含可分离交易可转债的纯债部分）的比例不低于非现金基金资产的80%。

根据基金去年四季报显示，截至去年四季度末，上银可转债精选债券投资于债券的资产占基金总资产的比例为81.14%，投资于股票的资产占基金总资产的比例为11.19%。

其中，债券投资组合方面，上银可转债精选债券主要投资可转债，投资于可转债的资产占基金资产净值比例为81.75％，此外还投资少量国债。截至去年四季度末，该基金的前五大重仓债券分别是大秦转债、东财转3、嘉元转债、苏银转债、光大转债。

权益投资组合方面，截至去年四季度末，上银可转债精选债券的重仓股主要有固德威、长江电力、坚朗五金、天奈科技、天齐锂业、涪陵榨菜、福斯特、恩捷股份、迈瑞医疗、当升科技，主要集中于光伏、新能源、电力、建材等行业的龙头企业，还有少量消费股和医药股。

上银可转债精选债券成立至今不足2年，去年该基金业绩表现较好，跑赢同期同类基金平均涨幅及沪深300涨幅，全年录得10.03%的收益率。但是今年开年以来该基金净值持续下跌，前期涨幅已尽数回吐。

从阶段涨幅来看，上银可转债精选债券近1年、近6月、近3月、近1月分别跌5.35%、14.84%、14.49%、8.55%，在同类基金中的排名均相对落后。

天天基金网

07月29日讯 光大保德信品质生活混合型证券投资基金（简称：光大保德信品质生活混合C，代码012758）07月27日净值下跌3.29%，引起投资者关注。当前基金单位净值为0.7606元，累计净值为0.7606元。

光大保德信品质生活混合C基金成立以来收益-23.94%，今年以来收益-20.80%，近一月收益-11.67%，近一年收益-23.86%。

本基金成立以来分红0次，累计分红金额0亿元。目前该基金开放申购。

基金经理为詹佳，自2021年07月19日管理该基金，任职期内收益-23.94%。

最新基金定期报告显示，该基金重仓持有绿城服务（持仓比例7.35%）、碧桂园服务（持仓比例7.18%）、保利物业（持仓比例6.74%）、新城悦服务（持仓比例5.81%）、五粮液（持仓比例5.28%）、贵州茅台（持仓比例4.61%）、（持仓比例3.92%）、洋河股份（持仓比例3.77%）、旭辉永升服务（持仓比例3.72%）、药明康德（持仓比例3.61%）。

报告期内基金投资策略和运作分析

宏观方面，4月因为外部客观因素使得全国多地需两端都受到了一定影响，部分分项单月增速数据出现一定的下滑。但5月上海陆续推动复工复产，经济呈现明显的修复特征，生产端较需求端修复速率更快。需求端例如社零、地产销售等环比明显增长也进一步修复市场对经济基本面的信心。6月PMI数据进一步确认基本面回补趋势，生产端进一步发力的同时，需求端也在跟进，包括生产经营活动预期的持续改善也在传递积极信号。今年以来冲击市场的海内外重大宏观事件都在边际上出现积极变化。

基金在二季度权益投资方面，以大盘及中盘股配置为主，并在物业管理、消费、医药、金融及其他稳增长板块做了主要配置，并在选股方面对估值保持较高的要求，为基金追求稳健的收益目标。

报告期内基金的业绩表现

周一上银转债申购，申购代码：783229，对应正股上海银行，发行量是200亿。

上银转债申购信息基本情况

1.信用级别：AAA

2.申购代码：783229

3.配债代码：764229

4.转股价值：73.44元，溢价率36.17%

5.发行规模：200亿，规模超级大

6.行业对标：江苏转债等

上银转债正股基本面分析

正股是上海银行(601229)，2016年上交所上市，主营业务不再赘述，是上海本土三家国有银行之一，其他两家是浦发银行(浦发转债)、上海农商行(尚未上市)。

作为一家城商行，上海银行的业务主要集中在上海及长三角其他区域，长三角区域业务占比约70%。与其他商业银行一样，上海银行的营收主要来自利息净收入，占比约67%。

2019年营收498亿，同比增加14.47%;净利润202.98亿，同比增加12.55%。根据2020年业绩快报(今年上市银行首份快报)，2020年营收507.46亿，同比增加1.9%;净利润208.85亿，同比增加2.89%，四季度业绩改善明显。

上银转债申购打新投资价值分析

上海银行(601229)是一家上海大型城商行，受益于上海和长三角经济地区领先的经济优势，在长三角地区农商行中属于中等水平，质地方面，和江苏银行接近，基本面一般，属于银行板块，题材性感度尚可，银行类的可转债不得不提的是安全性还是比较高的，但考虑到盘子比较大，转股价值不高，介意的求放过。

瞄股网

转债发行流程：董事会预案 → 股东大会批准 → 证监会受理 → 发审委通过 → 证监会核准/同意注册 → 发行公告

可转债名称：重银转债
重银转债(113056)【对应正股：重庆银行(601963)】将于2022-3-23申购，中签缴款日：2022-3-25，信用级别AAA，可以申购，单签收益约94元，转债具体信息（2022-3-18日收盘信息）如下表：

投资建议：可以申购，预计上市首日价格在109元附近，上市首日即可卖出。

公司基本面：

重庆银行成立于1996年，是西部和长江上游地区成立最早的地方性国有股份制商业银行。按照市政府制定的“龙虾三吃”发展战略，2013年11月6日在港交所成功挂牌上市，成为全国城商行中首家在港交所主板成功上市的内地城商行。2021年2月5日，成功登陆上交所主板，成为西部首家“A+H”上市城商行。

分析：公司处于行业中下游，资金关注度一般，投资价值一般。

转债特性：
债券评级：AAA
转股价值：84.13元
预计上市首日溢价率：30%左右
分析：债券评级很好，转股价值一般，当前溢价率较低，预计重银转债上市首日价格在109元附近。

配债抢权：需要持股200股，约需要1898元。

总结：
估值较合理，可以申购，预计上市首日价格在109元附近，上市首日即可卖出。

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