基金单位净值，基金单位净值是什么意思越高越好

本文目录一览：

• 1、基金单位净值

• 2、华夏优势基金经理

• 3、基金单位净值是什么意思?

• 4、基金单位净值是什么意思越高越好

很多刚入市的基民朋友经常会问一个问题，为什么判断基金净值的指标有两个？一个是“单位净值”，一个是“累计净值”，两者有什么区别吗？那么本期内容笔者就来帮你扒一扒这对好基友指标之间的爱恨情仇。

基金的单位净值是指每份基金份额的净值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金份额总数。简单来说，单位净值就是每一份基金的价值，也是基金的交易价格。

但是有时仅看单位净值是无法了解该基金真实的业绩水平的，于是乎“累计净值”就闪亮登场了：

基金累计净值是在单位净值的基础上加上了基金成立以来累计分红及拆分的金额。所以一旦基金分红或拆分后，累计净值就会大于单位净值。累计净值是反映该基金自成立以来总体收益情况的数据，评估基金业绩时，应该参考基金的累计净值。

一般来说，单位净值和累计净值之间相差的越多，说明这只基金分红的金额也越多。但基金分红次数或金额的多少并非评判基金业绩好坏的标准哦，这点大家一定要注意。

AI快讯，华夏优势精选股票于2021年1月23日公告称，新聘任基金经理张千洋，任职日期为2021年1月21日。 张千洋的过往经历为：“2015年7月至2015年12月，曾任麦格理资本股份有限公司(香港)股票分析师；2016年1月至2016年9月，曾任星泰投资管理有限公司投资分析师；2016年10月加入华夏基金管理有限公司，曾任国际投资部研究员、投资经理。”。 张千洋证券投资管理从业年限为6年。

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免责声明：本文内容与数据仅供参考，不构成投资建议，使用前核实。据此操作，风险自担。

单位净值打个比方，就类似单价，类似股票的一股价格，这个价格每天是变动的

举个例子（数据见下图），这个基金，单位净值是4.2990，也就是说买一份的价格是4.2990元，计算公式为：基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额

基金资产总值：根据每个交易日该基金投资的证券收盘价计算所得

基金负债：当日的成本及费用

基金总份额：该基金发行在外的份额总和

图片仅作展示 不代表观点

基金单位净值的连线类似股票价格走势，但是场外基金只有每天证券市场收盘后计算的一个净值价格，所以不存在K线，只相当于股票收盘价的连线走势图

对于开放式基金来说，每天都有申购或者赎回，所以每天收盘之后基金管理人都会计算单位净值，次日公布；基金托管人会进行复核和审查，确保正确性。

对于封闭式基金来说，一般是每周公布一次基金份额净值，每个交易日只做估值 。

下面举个例子计算单位净值：假如A基金资产总额55亿，负债5亿，共发行在外20亿份

基金单位净值=（55-5）/20=2.5

假如老李有10万块钱能买多少份（忽略手续费）

份数=100000/2.5=40000份

假如一年之后，基金单位净值是3.0，老李都卖掉，能赚多少钱（忽略手续费）

卖掉总金额=40000*3.0=120000

净赚=120000-100000=20000

或者 净赚=40000*（3.0-2.5）=20000

基金管理人、托管人与投资者的关系

很多刚入市的基民朋友经常会问一个问题，为什么判断基金净值的指标有两个？一个是“单位净值”，一个是“累计净值”，两者有什么区别吗？那么本期内容笔者就来帮你扒一扒这对好基友指标之间的爱恨情仇。

基金的单位净值是指每份基金份额的净值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金份额总数。简单来说，单位净值就是每一份基金的价值，也是基金的交易价格。

但是有时仅看单位净值是无法了解该基金真实的业绩水平的，于是乎“累计净值”就闪亮登场了：

基金累计净值是在单位净值的基础上加上了基金成立以来累计分红及拆分的金额。所以一旦基金分红或拆分后，累计净值就会大于单位净值。累计净值是反映该基金自成立以来总体收益情况的数据，评估基金业绩时，应该参考基金的累计净值。

一般来说，单位净值和累计净值之间相差的越多，说明这只基金分红的金额也越多。但基金分红次数或金额的多少并非评判基金业绩好坏的标准哦，这点大家一定要注意。

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