基金每日净值，基金每日净值如何计算出来的

本文目录一览：

• 1、基金每日净值

• 2、今日大盘点数

• 3、基金每日净值查询

• 4、基金每日净值如何计算出来的

07月29日讯 光大保德信品质生活混合型证券投资基金（简称：光大保德信品质生活混合A，代码012744）07月27日净值下跌3.29%，引起投资者关注。当前基金单位净值为0.7608元，累计净值为0.7608元。

光大保德信品质生活混合A基金成立以来收益-23.92%，今年以来收益-20.92%，近一月收益-11.64%，近一年收益-23.85%。

本基金成立以来分红0次，累计分红金额0亿元。目前该基金开放申购。

基金经理为詹佳，自2021年07月19日管理该基金，任职期内收益-23.92%。

最新基金定期报告显示，该基金重仓持有绿城服务（持仓比例7.35%）、碧桂园服务（持仓比例7.18%）、保利物业（持仓比例6.74%）、新城悦服务（持仓比例5.81%）、五粮液（持仓比例5.28%）、贵州茅台（持仓比例4.61%）、（持仓比例3.92%）、洋河股份（持仓比例3.77%）、旭辉永升服务（持仓比例3.72%）、药明康德（持仓比例3.61%）。

报告期内基金投资策略和运作分析

宏观方面，4月因为外部客观因素使得全国多地需两端都受到了一定影响，部分分项单月增速数据出现一定的下滑。但5月上海陆续推动复工复产，经济呈现明显的修复特征，生产端较需求端修复速率更快。需求端例如社零、地产销售等环比明显增长也进一步修复市场对经济基本面的信心。6月PMI数据进一步确认基本面回补趋势，生产端进一步发力的同时，需求端也在跟进，包括生产经营活动预期的持续改善也在传递积极信号。今年以来冲击市场的海内外重大宏观事件都在边际上出现积极变化。

基金在二季度权益投资方面，以大盘及中盘股配置为主，并在物业管理、消费、医药、金融及其他稳增长板块做了主要配置，并在选股方面对估值保持较高的要求，为基金追求稳健的收益目标。

报告期内基金的业绩表现

今天是7月23日，按照节气划分，今天正好是二十四节气中的大暑。

“大者，乃炎热之极也”。此时，我国高温酷热、雨水充沛，“湿热交蒸”达到顶峰，南北携手热如“蒸饺”。

这不，今日人民网发文，盘点了“全国十大闷蒸城市”。这里有没有你的家乡，来看看吧。

通过盘点1991年至2020年的平均桑拿天日数发现，“焖蒸”十城全部位于南方，分别为上海、南昌、广州、武汉、重庆、南宁、杭州、长沙、合肥、南京。其中，上海（徐家汇站）大暑期间的桑拿天日数高达8.8天，为“焖蒸”之最，南昌和广州以8.6天和7.9天位列二三位。

根据北京日报的报道，全国上一轮高温天气是在7月5日—20日。未来高温强度依旧不减，甚至还有增强趋势。

看看下面这张图，全国高温天气已经进一步向北和向西扩展，华北，黄淮，四川盆地等都已经加入了“高温群聊”。

浙江，湖南网友晒出了自己所在地区的温度，确实很高。

看看全国各地网友都是咋评价自己所在地区气温的。

有福建网友也晒出自己当地温度，还调侃说，闷热城市福州不上榜，他们“不服”

当然，有十大闷热城市，自然也就有“避暑胜地”。网上也有不少网友，晒出来了自己所在地区的“低温天气”。

当然，别忘了我们大吉林，这里的长白山，可是“22度过夏天”的，看看安图县二道白河的天气，确实凉爽。

另外，这几天长春市也很凉快。

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酒鬼

大家在购买基金的时候，总会看看基金的相关指标。其中关于净值的问题，让很多人都感到迷茫。

今天暴龙君就跟大家说一说基金净值的相关问题。

1

什么是基金净值

基金有单位净值、累计净值、净值估算，这三个净值分别是什么，又有哪些区别，很多人都搞不懂。

单位净值

当前的基金总净资产除以基金总份额就是单位净值，这是我们申购每一份基金的价格。大家平时说的基金净值普遍都是指单位净值。

阿甘正传里有一句经典台词，“生活就像一盒各式各样的巧克力，你永远不知道下一块是什么。”基金也像一盒巧克力，在申购成功之前，你永远不会知道自己的购买价格。

图片来源于网络

这是为啥呢？别急，暴龙君给你慢慢道来。

下午三点收盘以后，基金公司才会开始计算单日净值。我们如果在当天下午三点以前购买基金，就是以当天的单位净值成交。如果在下午三点之后购买基金，就是以下一个交易日的单位净值成交。

比如这个周四周五都不是节假日，如果我们在周四下午三点之前申购基金，那就会以周四这天的单位净值成交。如果我们在周四下午三点之后购买，就是以周五的单位净值成交。

从这个交易机制来看，我们永远不会在购买成功之前知道自己以什么价位申购了基金。

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估算净值

基金的净值计算都要等到下午三点收盘以后才能进行，所以在收盘前，我们无法知道今天净值的变化。

但有些投资者就会想知道，自己大概会以什么价格买入，于是就有了估算净值。

估算净值就是根据基金的持仓和今日资产的价格走势，估算出实时的净值。

但估算净值并不是基金公司计算的，只是某些第三方根据基金季报的持仓信息进行估算的，所以跟实际情况有出入。

对于做基金定投的人来说，估算净值其实没有什么意义，咱们不用太过关注价格的短期波动，老老实实根据定投计划定投即可。

累计净值

基金累计净值是在单位净值的基础上加上了基金成立以来累计分红及拆分的金额，可以体现基金成立以来的收益状况。

总的来说，这三个净值指标当中，对我们影响最大的就是决定我们购买成本的单位净值。

2

影响净值的因素

估算净值的数据未必准确，而且参考价值较小，我们就不说了。现在来说说影响累计净值和单位净值的因素。

01累计净值影响因素

累计净值可以反映基金成立以来的盈利状况，但是累计净值越高，并不意味着基金成立以来的收益率和盈利能力越高。

所有基金在成立之初的单位净值都是1，假设A基金成立了10年，B基金成立了5年，现在两只基金的累计净值都是2，但A基金是花了10年才做到的事，B基金5年就做到了，虽然这两只基金的累计净值一样，但他们的年收益率和盈利能力并不一样。

影响累计净值的除了盈利能力之外，还有时间。只看累计净值的话，不是欺负成立时间短的基金吗？

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02单位净值影响因素

如果一只基金从未拆分、从未分红，那么这只基金的累计净值就会等于它的单位净值。但是在现实中，很多基金都会进行分红或者拆分，这些都会影响基金的单位净值。

基金拆分

基金拆分是指在保持基金投资人资产总值不变的前提下，改变基金份额净值和基金总份额的对应关系，重新计算基金资产的一种方式。

比如某只基金原来的单位净值是2，总共有1亿份，基金总资产价值为2亿。现在基金进行拆分，把原来的一份份额拆分成两份，那么单位净值就变成了1，有2亿份，基金总资产价值仍为2亿。

就像原本你有两个苹果，装在一个袋子里，现在把它们拆成两袋装，你拥有了两袋苹果，但你拥有的苹果数量并没有任何变化，还是两个。

投资者手中拥有的基金总价值没有任何变化，只是单位净值和份数发生了变化。

分红

分红就是基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人，我们得到的红利原来就是基金单位净值的一部分，分红之后净值就相应减少。

比如一只基金原来的单位净值是1.1元，基金给每一份基金的持有人派发0.1元红利之后，单位净值就会变成1元。

所以说基金分红并不是什么福利，基金公司要给我们分红，是需要出售资产的。这相当于把钱从左口袋挪到右口袋，钱还是你的钱，只是换了个地方呆而已。

分红之后，我们的基金资产就变少了，这意味着能给我们创造收益的资产变少。做长期投资的人如果想尽可能提高收益，要选择红利再投资，把红利再次用于基金投资。

3

不是净值越小越好

对于基金净值，很多人都存在一个误区，单位净值越小的基金，就越便宜，我们的购买成本会更低，未来基金的上涨空间也会越高。

于是，很多人偏向于购买单位净值低的基金。其实，这种想法是错的。

几个月前，暴龙君的一个小伙伴就是因为陷入了这个基金投资误区，买了一只低净值的基金。她觉得净值低说明基金被低估，这让人无言以对。前几天，这个朋友告诉暴龙君，她被那只基金伤透了心，后悔没有老老实实买我推荐的指数基金。

在上文中暴龙君说了，基金的净值不是完全由投资运作情况决定的，成立时间、分红和拆分都会影响基金的单位净值。

所以，单位净值的大小并不能说明问题，基金公司分红、拆分，基金单位净值自然会变小，但基金还是那只基金，没有发生质的飞跃。

大家所谓的价格更便宜也只是一个错觉，就拿刚刚说的例子，把一份额的基金拆分成两份，单位净值从2变成1，买每一份额的基金需要的钱确实变少了，但我们想要价值2元的基金，还是需要花两块。

就像两家水果店，一家店的苹果按斤报价，一斤10块，另一家按千克（2斤）报价，一千克20块，我们总不能说按斤报价的那家店更便宜吧。

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至于基金上涨空间的问题，就算抛开成立时间、分红和拆分这三个因素的影响，单位净值低也不能说明这只基金未来会有更大的上涨空间。

基金净值的上涨主要依靠基金资产的价格上涨，如果基金资产的价格已经有了泡沫，主动管理型基金的基金经理完全可以调仓，抛出高估的资产，买入低估的资产，调仓之后，基金可以继续保持上涨。

这就好比站在我们面前有成绩好的学生，也有成绩差的学生，我们不能因为成绩好的学生过往成绩好就觉得他难以继续保持好成绩，成绩差的学生有很大进步空间就判定他一定会有很大进步吧。

所以，基金净值的高低跟上涨空间没有任何关系。

我之前看到有篇文章说，主动管理型基金的单位净值低，不能说明基金上涨空间大，但是指数基金可以。

这个说法，更是无稽之谈。指数基金就是跟踪指数走向，除非基金经理没跟好，不然基金的走势都是相差无几的，跟基金单位净值高低没有半点关系。

4

写在最后

基金的单位净值只是我们购入基金的成本，累计净值虽然可以反映基金成立以来的盈利状况，但由于涉及成立时间这个变量，所以并不直观。

至于估算净值，是第三方估算的基金盘中表现，也不是我们判断一只基金能不能买的指标。

无论是对于主动管理型基金还是指数基金，这三个净值都不能体现基金是否值得购买。

对于主动管理型基金，我们尽量选择有优秀长期过往业绩的基金，而在业绩方面看历史收益率会比看净值更直观。至于指数基金，我们只需要选择跟踪能力强的基金即可。

今天的内容先分享到这里了，读完本文《基金每日净值》之后，是否是您想找的答案呢？想要了解更多基金每日净值、今日大盘点数相关的财经新闻请继续关注本站，是给小编最大的鼓励。