证券从业资格考试试题，证券从业资格考试难吗

本文目录一览：

• 1、证券从业资格考试试题

• 2、蓝思科技股票股吧

• 3、证券从业资格考试试题题库

• 4、证券从业资格考试难吗

证券市场基本法律法规题库一：

一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）下列关于法律关系的说法，错误的是（）。[2019年6月真题]

A.法律主体主要包含自然人、组织和国家

B.法律关系客体包含人格

C.法律关系由主体、客体与内容构成

D.对于自然人来说，有权利能力一定有行为能力

【答案】D

【解析】法律关系由主体、客体与内容三个要素构成。法律关系的主体，简称为“法律主体”，是法律关系的参加者，主要包括自然人，组织和国家三类。法律关系客体包括物、人身、人格、精神成果、行为。D项，对自然人来说，有权利能力并不一定有行为能力。

②下列属于证券监督管理机构制定的部门规章的是（）。[2019年3月真题]

A.《证券公司融资融券业务管理办法》

B.《期货交易管理条例》

C.《中华人民共和国公司法》

D.《中华人民共和国证券投资基金法》

【答案】A

【解析】B项，属于行政法规，是指国务院根据宪法规定的权限，为执行法律的规定或行使职权的需要，按照法定程序所制定的各类规范性法律文件；CD两项属于法律，是指由全国人民代表大会及全国人民代表大会常务委员会制定的规范性法律文件。

证券市场基本法律法规题库二：

《证券公司监督管理条例》属于（）。[2018年10月真题]

A.法律

B.部门规章

C.行政法规

D.自律管理规则

【答案】C

【解析】《证券公司监督管理条例》是我国证券市场领域有关证券公司监督管理方面的重要行政法规，于2008年4月23日由国务院第六次常务会议通过并公布，自2008年6月1日起施行。

④下列属于国务院制定并颁布的行政法规的是（）。[2017年6月真题]

A.《证券公司融资融券业务管理办法》

B.《公司债券发行与交易管理办法》

C.《证券公司监督管理条例》

D.《中华人民共和国证券投资基金法》

【答案】C

【解析】由国务院制定并颁布的证券行政法规主要包括《证券、期货投资咨询管理暂行办法》《证券公司监督管理条例》和《证券公司风险处置条例》。

证券市场基本法律法规题库三：

55下列关于证券市场法律法规的说法，正确的是（）。[2017年4月真题]

A.《证券公司监督管理条例》和《证券公司风险处置条例》属于部门规章

B.《证券投资基金法》属于法律

C.《证券法》属于行政法规

D.《证券发行与承销管理办法》属于自律性规则

【答案】B

【解析】A项，《证券公司监督管理条例》和《证券公司风险处置条例》属于行政法规；C项，《证券法》是基本法律；D项，《证券发行与承销管理办法》属于部门规章。

⑥《企业债券管理条例》属于（）层级的规定。[2016年10月真题]

A.行政法规

B.法律

C.自律管理规则

D.部门规章

【答案】A

【解析】我国证券市场法律法规体系包括：①法律；②行政法规，是指国务院根据宪法规定的权限，为执行法律的规定或行使职权的需要，按照法定程序所制定的各类规范性法律文件，如《证券公司监督管理条例》《企业债券管理条例》等；③部门规章；④规范性文件；⑤行业自律规则。

证券市场基本法律法规题库四：

7下列属于全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律是（）。[2016年7月真题]

A.《期货交易管理条例》

B.《中华人民共和国证券法》

C.《证券公司监督管理条例》

D.《证券公司融资融券业务试点管理办法》

【答案】B

【解析】AC两项，《期货交易管理条例》和《证券公司监督管理条例》都由国务院制定并颁布；D项，《证券公司融资融券业务试点管理办法》由中国证券监督管理委员会制定并颁88下列关于证券市场法律法规的表述中，错误的是（）。[2013年12月真题]

A.证券市场法律、法规体系包括自律性规则

B.行政法规由全国人民代表大会常务委员会制定

C.法律由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定

D.部门规章由证券监管部门和相关部门制定

【答案】B

【解析】B项，行政法规是指国务院根据宪法规定的权限，为执行法律的规定或行使职权的需要，按照法定程序所制定的各类规范性法律文件。证券市场的行政法规主要包括《证券公司监督管理条例》《证券公司风险处置条例》《证券、期货投资咨询管理暂行办法》《证券交易所风险基金管理暂行办法》《期货交易管理条例》《企业债券管理条例》等。

证券市场基本法律法规题库五：

9下列关于证券市场法律法规的表述中，错误的是（）。[2013年3月真题]

A.共分为法律、行政法规、部门规章、规范性文件及自律性规则五个层次

B.证券交易所制定的规则属于自律性规则

C.《证券公司监督管理条例》和《证券公司风险处置条例》属于部门法规

D.现行证券市场法律主要包括《证券法》《证券投资基金法》《公司法》《刑法》等

【答案】C

【解析】C项，《证券公司监督管理条例》和《证券公司风险处置条例》属于行政法规。

10下列有关国家强制力保障法律实施的说法中，错误的是（）。

A.国家通过强制力来保障法的实施，应符合一定的程序，依法进行

B.任何违法行为，都将受到国家强制力的制裁

C.国家强制力是保障法的实施的最后手段

D.法与其他社会规范相区别的重要标志是法律具有强制性

【答案】D

【解析】所有社会规范均依靠一定的力量来保障实施，具有某种强制性。与社会规范不同的是，法具有特殊的强制性。这种特殊性体现在法是依靠国家强制力来保障实施，由国家强制力作为后盾来强迫人们遵守。

证券市场基本法律法规题库六：

1]法是调整人们的行为或社会关系的规范，具有规范性。下列关于法的规范性的体现，错误的是（）。

A.规定了人们可以为一定行为或不为一定行为或者人们可以请求他人为或不为一定行为，体现了人们依法享有的权利

B.规定了人们在应当为而为或不应当为而不为的情况下所产生的结果，体现了人们在遵守法定义务后依法享有的收益

C.规定了人们应当为一定行为或不得为一定行为，体现了人们依法应履行的义务

D.规定了人们在应当为而不为或不应当为而为的情况下所产生的后果，体现了人们在违反法定义务后应承担的责任

【答案】B

【解析】从法的表现形态上看，法是一种社会规范，对人们的行为或社会关系确定了规则及标准，并具有普遍的约束力。法的规范性体现在：①规定了人们可以为一定行为或不为一定行为或者人们可以请求他人为或不为一定行为，体现了人们依法享有的权利；②规定了人们应当为一定行为或不得为一定行为，体现了人们依法应履行的义务；③规定了人们在应当为而不为或不应当为而为的情况下所产生的后果，体现了人们在违反法定义务后应承担的责任。

12下列对法和法律关系的描述，正确的是（）。

A.法律规范是静态的，一经制定，生效范围内不变

B.法律规范是动态的，随社会生活的变化而变化

C.法律规定的权利和义务，仅指个人的权利和义务

D.法律规定的权利和义务，不包括国家机关及其公职人员在执行公务过程中的职权及相应职责

【答案】A

【解析】社会生活是不断变化的，是动态的。而法律规范则是静态的，一经制定，除非立法机关根据一定程序对法律进行修改，否则在其生效范围内，法律规范不变。法是以权利和义务为内容的社会规范，法所规定的权利和义务，不仅指个人的权利和义务，也包括国家机关及其公职人员在执行公务过程中的职权及相应职责。

证券市场基本法律法规题库七：

14下列有关法律主体的说法，错误的是（）。

A.在我国境内的外国人和无国籍人不属于法律主体

B.国家可以作为国家所有权法律关系、刑事法律关系的主体

C.非营利性法人或非法人组织属于法律主体

D.在国际上，国家是与国际法有关的法律关系的主体

【答案】A

【解析】法律主体主要包括自然人、组织和国家三类，其中，可以成为法律主体的自然人包括我国公民以及在我国境内的外国人和无国籍人。

1按照法律关系发生的方式，可以将法律关系分为（）。

A.双边法律关系与多边法律关系

B.确认性法律关系与创设性法律关系

C.第一性法律关系与第二性法律关系

D.纵向法律关系与横向法律关系

【答案】B

【解析】按照法律关系发生的方式，可以将法律关系分为确认性法律关系与创设性法律关系。确认性法律关系是法律规范对先前已存在的社会关系进行调整所形成的法律关系；创设性法律关系是根据法律规范而建立的全新社会关系。

证券市场基本法律法规题库八：

14下列有关法律主体的说法，错误的是（）。

A.在我国境内的外国人和无国籍人不属于法律主体

B.国家可以作为国家所有权法律关系、刑事法律关系的主体

C.非营利性法人或非法人组织属于法律主体

D.在国际上，国家是与国际法有关的法律关系的主体

【答案】A

【解析】法律主体主要包括自然人、组织和国家三类，其中，可以成为法律主体的自然人包括我国公民以及在我国境内的外国人和无国籍人。

1按照法律关系发生的方式，可以将法律关系分为（）。

A.双边法律关系与多边法律关系

B.确认性法律关系与创设性法律关系

C.第一性法律关系与第二性法律关系

D.纵向法律关系与横向法律关系

【答案】B

【解析】按照法律关系发生的方式，可以将法律关系分为确认性法律关系与创设性法律关系。确认性法律关系是法律规范对先前已存在的社会关系进行调整所形成的法律关系；创设性法律关系是根据法律规范而建立的全新社会关系。

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一财网、中国基金报、富凯财经等

一夜“变脸”！蓝思科技大股东的言而无信“犯了众怒”，小散们感觉进了“大股东设的骗局”中…

创业板有一家明星公司叫蓝思科技，2015 年上市之后，公司实控人周群飞身价水涨船高，一度以500亿元财富登上中国女首富的宝座。

公开信息显示，周群飞于1993年白手起家，创立主营手机、电脑显示屏保护玻璃的蓝思科技，目前苹果、三星以及华为是其主要的客户。

到了2017年，据胡润女企业家榜数据显示，周群飞以 700 亿元财富仅次于杨惠妍。

胡润百富（截止日期 2017年8月15日）

但没人会想到，就是这家带着“女首富”光环的蓝思科技，在发可转债时，大股东竟变卦弃购自家转债，遭到20万散户用脚投票。

虽然最后蓝思转债最终发行成功，但投资者弃购比例高达12.65%，创下了可转债弃购比例的最高纪录。主承销商国信证券成了接盘侠，不得不自掏6亿，包销这些被投资者弃购的可转债。

而公司股价也连日大跌，12月13日盘中甚至一度暴跌9%。

也许考虑到是市场影响太过恶劣，今天（12月15日）晚间，蓝思科技公告称，为提振蓝思科技投资者情绪，实控人拟以不低于5000万元增持公司可转债。但即便如此，也是质疑连连…早知今日，何必当初呢？

女富豪 \" 变脸 \"

事情的前因后果大致是这样的：

12月8日，48亿的蓝思转债发行。在12月7日网上路演过程中，公司董秘表示，大股东在相关政策允许的前提下会积极认购，主要股东和高管都将积极参加本次可转债的认购。

但就在8号，也就是申购当天晚间，申购结果却令人大吃一惊。本次发行向原股东优先配售只有6.5亿，仅占本次发行总量的13.54%。

说好的 大 股 东 积 极 认 购 呢！？

公开资料显示，蓝思科技的第一、第二大股东分别为 蓝思科技(香港)有限公司 和 长沙群欣投资咨询股份有限公司，两者均为周群飞、郑俊龙夫妇控制。此次放弃优先配售权的正是第一大股东蓝思科技(香港)。

股民怒了！“亏钱还要摇号”？

在大股东临时“爽约”后，网上申购的中签率直线飙升至0.33%，这样的中签率，创下了信用申购开启后的新高。蓝思转债要是上市涨了还好，跌了就郁闷了——原本近期可转债市场就比较低迷，大股东还临时放弃配售，中小投资者自然更没有信心了，这也令不少投资者宁愿承受高成本也要取消认购。

而对于大股东未参加配售一事，蓝思科技的解释是：公司控股股东、实际控制人周群飞、郑俊龙夫妇对公司的发展是充满信心的，但受限于国家政策的原因，境外控股股东香港蓝思的境外资金无法汇入境内进行可转债优先配售。

果然，12月13日晚间蓝思科技公告显示：蓝思转债网上投资者缴款认购金额为 35.42 亿元，网上投资者弃购金额达到 6.07 亿元，创信用申购以来的新高，弃购比例高达 12.65%，创下可转债弃购比例的最高纪录。

如果以顶格申购1个账户中3.3个签，相当于18.4万投资者弃购。（超过18.4万，预计近20万散户。

有投资者质问蓝思科技，“董秘在路演时信誓旦旦地称，大股东会在政策许可前提下积极认购。然而发行后又以 ‘政策原因资金没有到位不得不放弃优先配售权’ 为由，解释了放弃认购的理由。路演时董秘还不知道政策？不说他有意误导投资者，但凭对如此重大的政策都不了解，造成公司名誉重大损失，是不是应该追究他的责任?”

还有人戏谑称，“这年头，亏钱还要摇号！”投资者表示对蓝思转债信心不足，担忧其会在上市后破发，市场情绪低迷。

大股东配售缺席已成事实，投资者又开始关注大股东是否会在二级市场增持。

蓝思科技曾毓于13日下午表示，“公司实际控制人有考虑以其他方式在二级市场增持本公司可转债，未来若有相关进展将以公告形式予以披露。”

终于，12月15日晚间，“女首富”周群飞表态了！

蓝思科技公告称，公司收到实际控制人周群飞、郑俊龙所控制的长沙群欣投资咨询有限公司书面通知：群欣公司基于对蓝思科技未来健康发展的坚定信心，同时为提振蓝思科技投资者情绪，计划在蓝思科技本次可转换公司债券上市后的6个月内，在二级市场上增持蓝思科技可转债，增持金额不低于5,000万元人民币，增持价格不高于可转债每张面值。

但也有股民质疑：作为大股东宁愿背负着言而无信的名头放弃认购，现在股价下跌又声称要进行增持。女首富未来增持可转债，是在破发时抄底——女首富能在100的面值增持，别等到蓝思转债跌倒95元一张时来抄个大底，那可真是两头割韭菜了！但愿投资者的担心不是多余的。

网蓝思科技股吧

国信证券成“接盘侠”

这次事件最心塞的，除了中签股民还有国信证券。在蓝思转债“闹剧”中，国信证券成为了某种意义上的“接盘侠”——对于投资者最终弃购的6.07亿，由主承销商国信证券包销。

虽然国信证券是大券商，但6个亿也是国信证券一个半月的净利润，国信证券今年前三季度的净利润未33.6亿元，平均单月净利润3.73亿元。

国信证券三季报经营数据

而对国信证券来说，如果包销买来的蓝思转债亏损超5%，那就是赔本的买卖。

要知道，蓝思科技此次48亿可转债承销及保荐费用是3000万元，相比于其他可转债而言也并不高。一旦国信证券持有的6.07亿元蓝思转债浮亏超过5%，亏损金额将超过承销费用。

那么，蓝思转债会破发吗？

通常情况下，可转债发布募集说明书到中签在一个礼拜左右，而中签到上市则需要两个礼拜左右的时间。可转债是否破发的关键，在于募集到上市期间公司股价的走势。

中信证券固收分析师余经纬表示，转债破发的背后，正是由于正股走势的疲软和转股溢价率的压缩。而大股东失信，导致散户纷纷弃购，会对投行造成实质性的冲击，因为包销之后投行要承担一定的资金成本，导致券商内部的压力明显增大。

投资市场大多时候是理性的，但也有感性的时候，比如蓝思科技大股东失信行为。蓝思科技本可以顺利认购发行，然而这次蓝思转债的“连环车祸”，无疑给笼罩在破发阴影中的转债市场，又浇了一盆冷水。

也有分析认为，蓝思科技公司基本面占有优势，就算开盘当天破发，后续如果没有出现其他意外、没有再曝出其他负面，赔钱的可能性应该不大。但是如果市场情绪悲观持续，依赖的二级市场持续下跌，蓝思转债收益就难以乐观。

证券从业资格考试试题题库

证券市场基本法律法规题库一：

一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）下列关于法律关系的说法，错误的是（）。[2019年6月真题]

A.法律主体主要包含自然人、组织和国家

B.法律关系客体包含人格

C.法律关系由主体、客体与内容构成

D.对于自然人来说，有权利能力一定有行为能力

【答案】D

【解析】法律关系由主体、客体与内容三个要素构成。法律关系的主体，简称为“法律主体”，是法律关系的参加者，主要包括自然人，组织和国家三类。法律关系客体包括物、人身、人格、精神成果、行为。D项，对自然人来说，有权利能力并不一定有行为能力。

②下列属于证券监督管理机构制定的部门规章的是（）。[2019年3月真题]

A.《证券公司融资融券业务管理办法》

B.《期货交易管理条例》

C.《中华人民共和国公司法》

D.《中华人民共和国证券投资基金法》

【答案】A

【解析】B项，属于行政法规，是指国务院根据宪法规定的权限，为执行法律的规定或行使职权的需要，按照法定程序所制定的各类规范性法律文件；CD两项属于法律，是指由全国人民代表大会及全国人民代表大会常务委员会制定的规范性法律文件。

证券市场基本法律法规题库二：

《证券公司监督管理条例》属于（）。[2018年10月真题]

A.法律

B.部门规章

C.行政法规

D.自律管理规则

【答案】C

【解析】《证券公司监督管理条例》是我国证券市场领域有关证券公司监督管理方面的重要行政法规，于2008年4月23日由国务院第六次常务会议通过并公布，自2008年6月1日起施行。

④下列属于国务院制定并颁布的行政法规的是（）。[2017年6月真题]

A.《证券公司融资融券业务管理办法》

B.《公司债券发行与交易管理办法》

C.《证券公司监督管理条例》

D.《中华人民共和国证券投资基金法》

【答案】C

【解析】由国务院制定并颁布的证券行政法规主要包括《证券、期货投资咨询管理暂行办法》《证券公司监督管理条例》和《证券公司风险处置条例》。

证券市场基本法律法规题库三：

55下列关于证券市场法律法规的说法，正确的是（）。[2017年4月真题]

A.《证券公司监督管理条例》和《证券公司风险处置条例》属于部门规章

B.《证券投资基金法》属于法律

C.《证券法》属于行政法规

D.《证券发行与承销管理办法》属于自律性规则

【答案】B

【解析】A项，《证券公司监督管理条例》和《证券公司风险处置条例》属于行政法规；C项，《证券法》是基本法律；D项，《证券发行与承销管理办法》属于部门规章。

⑥《企业债券管理条例》属于（）层级的规定。[2016年10月真题]

A.行政法规

B.法律

C.自律管理规则

D.部门规章

【答案】A

【解析】我国证券市场法律法规体系包括：①法律；②行政法规，是指国务院根据宪法规定的权限，为执行法律的规定或行使职权的需要，按照法定程序所制定的各类规范性法律文件，如《证券公司监督管理条例》《企业债券管理条例》等；③部门规章；④规范性文件；⑤行业自律规则。

证券市场基本法律法规题库四：

7下列属于全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律是（）。[2016年7月真题]

A.《期货交易管理条例》

B.《中华人民共和国证券法》

C.《证券公司监督管理条例》

D.《证券公司融资融券业务试点管理办法》

【答案】B

【解析】AC两项，《期货交易管理条例》和《证券公司监督管理条例》都由国务院制定并颁布；D项，《证券公司融资融券业务试点管理办法》由中国证券监督管理委员会制定并颁88下列关于证券市场法律法规的表述中，错误的是（）。[2013年12月真题]

A.证券市场法律、法规体系包括自律性规则

B.行政法规由全国人民代表大会常务委员会制定

C.法律由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定

D.部门规章由证券监管部门和相关部门制定

【答案】B

【解析】B项，行政法规是指国务院根据宪法规定的权限，为执行法律的规定或行使职权的需要，按照法定程序所制定的各类规范性法律文件。证券市场的行政法规主要包括《证券公司监督管理条例》《证券公司风险处置条例》《证券、期货投资咨询管理暂行办法》《证券交易所风险基金管理暂行办法》《期货交易管理条例》《企业债券管理条例》等。

证券市场基本法律法规题库五：

9下列关于证券市场法律法规的表述中，错误的是（）。[2013年3月真题]

A.共分为法律、行政法规、部门规章、规范性文件及自律性规则五个层次

B.证券交易所制定的规则属于自律性规则

C.《证券公司监督管理条例》和《证券公司风险处置条例》属于部门法规

D.现行证券市场法律主要包括《证券法》《证券投资基金法》《公司法》《刑法》等

【答案】C

【解析】C项，《证券公司监督管理条例》和《证券公司风险处置条例》属于行政法规。

10下列有关国家强制力保障法律实施的说法中，错误的是（）。

A.国家通过强制力来保障法的实施，应符合一定的程序，依法进行

B.任何违法行为，都将受到国家强制力的制裁

C.国家强制力是保障法的实施的最后手段

D.法与其他社会规范相区别的重要标志是法律具有强制性

【答案】D

【解析】所有社会规范均依靠一定的力量来保障实施，具有某种强制性。与社会规范不同的是，法具有特殊的强制性。这种特殊性体现在法是依靠国家强制力来保障实施，由国家强制力作为后盾来强迫人们遵守。

证券市场基本法律法规题库六：

1]法是调整人们的行为或社会关系的规范，具有规范性。下列关于法的规范性的体现，错误的是（）。

A.规定了人们可以为一定行为或不为一定行为或者人们可以请求他人为或不为一定行为，体现了人们依法享有的权利

B.规定了人们在应当为而为或不应当为而不为的情况下所产生的结果，体现了人们在遵守法定义务后依法享有的收益

C.规定了人们应当为一定行为或不得为一定行为，体现了人们依法应履行的义务

D.规定了人们在应当为而不为或不应当为而为的情况下所产生的后果，体现了人们在违反法定义务后应承担的责任

【答案】B

【解析】从法的表现形态上看，法是一种社会规范，对人们的行为或社会关系确定了规则及标准，并具有普遍的约束力。法的规范性体现在：①规定了人们可以为一定行为或不为一定行为或者人们可以请求他人为或不为一定行为，体现了人们依法享有的权利；②规定了人们应当为一定行为或不得为一定行为，体现了人们依法应履行的义务；③规定了人们在应当为而不为或不应当为而为的情况下所产生的后果，体现了人们在违反法定义务后应承担的责任。

12下列对法和法律关系的描述，正确的是（）。

A.法律规范是静态的，一经制定，生效范围内不变

B.法律规范是动态的，随社会生活的变化而变化

C.法律规定的权利和义务，仅指个人的权利和义务

D.法律规定的权利和义务，不包括国家机关及其公职人员在执行公务过程中的职权及相应职责

【答案】A

【解析】社会生活是不断变化的，是动态的。而法律规范则是静态的，一经制定，除非立法机关根据一定程序对法律进行修改，否则在其生效范围内，法律规范不变。法是以权利和义务为内容的社会规范，法所规定的权利和义务，不仅指个人的权利和义务，也包括国家机关及其公职人员在执行公务过程中的职权及相应职责。

证券市场基本法律法规题库七：

14下列有关法律主体的说法，错误的是（）。

A.在我国境内的外国人和无国籍人不属于法律主体

B.国家可以作为国家所有权法律关系、刑事法律关系的主体

C.非营利性法人或非法人组织属于法律主体

D.在国际上，国家是与国际法有关的法律关系的主体

【答案】A

【解析】法律主体主要包括自然人、组织和国家三类，其中，可以成为法律主体的自然人包括我国公民以及在我国境内的外国人和无国籍人。

1按照法律关系发生的方式，可以将法律关系分为（）。

A.双边法律关系与多边法律关系

B.确认性法律关系与创设性法律关系

C.第一性法律关系与第二性法律关系

D.纵向法律关系与横向法律关系

【答案】B

【解析】按照法律关系发生的方式，可以将法律关系分为确认性法律关系与创设性法律关系。确认性法律关系是法律规范对先前已存在的社会关系进行调整所形成的法律关系；创设性法律关系是根据法律规范而建立的全新社会关系。

证券市场基本法律法规题库八：

14下列有关法律主体的说法，错误的是（）。

A.在我国境内的外国人和无国籍人不属于法律主体

B.国家可以作为国家所有权法律关系、刑事法律关系的主体

C.非营利性法人或非法人组织属于法律主体

D.在国际上，国家是与国际法有关的法律关系的主体

【答案】A

【解析】法律主体主要包括自然人、组织和国家三类，其中，可以成为法律主体的自然人包括我国公民以及在我国境内的外国人和无国籍人。

1按照法律关系发生的方式，可以将法律关系分为（）。

A.双边法律关系与多边法律关系

B.确认性法律关系与创设性法律关系

C.第一性法律关系与第二性法律关系

D.纵向法律关系与横向法律关系

【答案】B

【解析】按照法律关系发生的方式，可以将法律关系分为确认性法律关系与创设性法律关系。确认性法律关系是法律规范对先前已存在的社会关系进行调整所形成的法律关系；创设性法律关系是根据法律规范而建立的全新社会关系。

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陪伴了证券从业者20余年的证券从业资格考试，将迎来重大变革。

3月17日，中国证券业协会研究起草《证券从业人员专业能力水平评价测试实施细则（征求意见稿）》（以下简称《细则》），全文共六章五十三条。根据《细则》，目前的证券从业资格考试名称将变更为非准入型的专业能力水平评价测试。与此同时，报名条件也有所收紧，新增了要“具有3年以上工作经历；或是已被证券公司、投资咨询公司等机构聘用的人员”。这意味着，部分学生党将不再具备报名资格。

证券从业资格证，起初只是证券行业从业者入行的“准入证”。而近年来，随着金融行业的火热，吸引了许多非从业者加入考证队伍。考证原因也逐渐变得五花八门：有人为了入行，有人为了学习金融知识，有人则为了申请个税减免……

此次变革，能否引导报考群体回归理性？又能否让证券从业人员管理方式，紧跟资本市场及证券行业的发展而变化？

更注重专业能力是否匹配岗位要求

距离今年第一次资格考试还有3个月左右，此次《细则》的公布打破了往年一成不变的局面。

在微博上的#证券从业资格考试#话题里，

中国证券业协会在起草说明中指出：“证券从业人员管理方式已改变，通过考试不再是从事证券业务的必需条件，以资格管理为基础的考试管理制度已明显滞后于形势变化，亟需进行相应调整和完善。”

我国资本市场也发生了重要变化，国务院“放管服”改革持续推进，2020年新证券法颁布实施，证券行业已经进入了新的发展时期。

那么，《细则》具体作了哪些调整？

此次《细则》将考试名称从证券从业资格考试变更为非准入型的专业能力水平评价测试，测试类型则明确分为从业人员专业能力水平评价测试和高级管理人员水平评价测试两类，两类考试中又各含两个子类别。

从业人员专业能力水平评价测试包括一般业务水平评价测试和专项业务水平评价测试；高级管理人员水平评价测试则分为一般高级管理人员水平评价测试和专项高级管理人员水平评价测试。

一般来说，非证券行业人员会选择报考一般业务水平评价测试。这项测试对应两大基础科目，即证券市场基本法律法规和金融市场基础知识。专项业务水平评价测试对应的专业科目则包括投资银行业务、证券投资顾问业务、发布证券研究报告业务等。

值得注意的是，《细则》对成绩时效作出规定，提出测试成绩自取得之日起一年内有效，超过有效期的则不能作为登记时相应专业能力水平的参考。而且，只有在成绩有效期内登记为从业人员的，相关测试成绩才在执业期间持续有效。

另外，《细则》对报名参加一般业务水平评价测试的人员要求进行了调整：新增“取得国务院教育行政部门认可的大专及以上学历”；高中文化程度要“具有3年以上工作经历”；或是已被证券公司、投资咨询公司等机构聘用。

这意味着，可报名人群范围“收窄”，部分在校学生党将不再具备报名资格。

“综合过往参考人员从业情况和证券行业对人才的实际需求，借鉴了其他水平评价类考试。”中国证券业协会表示，以上两项调整是为了引导公众“理性”考证，而且也给予已通过考试的人员5年过渡期。

“准入证”的含金量有多高？

在这20余年间，约有100余万人通过证券从业资格考试这一“入门关”，进入证券行业从事证券业务。

在中国证券业协会官网公布的从业人员基本信息中，经银柿财经

根据《中国证券业协会2022年度考试计划公告》，今年面向社会报考的证券业从业人员资格（统一）考试拟举办2次，在全国41个城市举办。

国内某大型券商员工表示，对于券商行业而言，证券从业资格证是准入证。

另外，还有大批公众通过参加考试，学习掌握证券基本知识。“家人都是老股民，耳濡目染之下我慢慢积累了一些股票知识，工作后有了闲钱，便开始投资基金、在券商开户购买股票。”王泳（化名）告诉

在一次偶然的契机下，王泳成了“考证大军”中的一员。在2021年的一次报税过程中，王泳发现，纳税人接受技能人员职业资格继续教育、专业技术人员职业资格继续教育的支出，在取得相关证书的当年，按照3600元定额扣除。尽管身处教育行业，但王泳也动了考证的心思，“一方面是考虑到可以免税，另一方面也想着多学点知识总没坏处”。

“我感觉这个考试没那么难，没想着报班，主要还是跟着网上的免费课程学习。”王泳开始在知乎上搜索备考信息，发现里面有不少推荐的辅导视频和教材，于是花了50多块钱买资料，并报名了当年10月的考试。对此，浙江大学金融学专业2018级学生小阳（化名）也持同一看法。

那么，这项简单易过的证书，“含金量”高不高？“个人觉得证券从业资格证含金量不大，只是一个入门级的考试，近几年从同行处听说过考试情况，没有太大变化。”金融专业出身的李嘉（化名）告诉

而从实际应用上看，李嘉认为，券商从业者要求人手一本，持证人数上不具备稀缺性；且不像其它证书，可以起到“敲门砖”“加分项”的作用。

“考证热”或变“考试热”？

变革以后，一般业务水平评价测试的报考门槛高了，范围“收窄”，这些是否真的会“劝退”一批非金融行业人员？

“由于平时工作忙，复习进度一直落后，整个十一长假为复习的事情而考虑，出差到外地，也随身带着书去复习。”王泳说，之后考试还因为疫情延期，“当时看到可以办理退款手续的通知，我甚至有点松了一口气的感觉，想到复习进度还差不少就退掉了。”

听到改革调整的消息后，王泳认为，这对“学生党”有一些冲击，自己仍旧会报名参加，毕竟此前付出了不少时间，“希望备考经历能让我收获更多知识，也增加职业拓展的可能性。”

《细则》的公布对培训机构市场并未产生“立竿见影”的效果。精勤智课培训机构的工作人员陈恩（化名）告诉

此外，由于因疫情影响，此前有需求的考生人数尚有积压。“这类考试机位都是有限的，各大培训机构分配完一定的报名名额之后，个人报上名的几率变小了。”陈恩补充指出，这两年因为疫情，很多场次的考试延期甚至取消，想通过机构报名考试的学员更多了。“比如基金从业资格考试，因疫情延期至4月份，深圳报名通道开启20分钟不到就没有机位。”

尽管陈恩表示未受影响，但

但是，以后报名参加测试还会获得“从业资格证书”吗？根据《细则》，考试已经转变成专业能力水平评价测试，测试成绩合格是指参考科目试卷正确率达到60%以上，一般业务水平评价测试需一年内两项科目都要合格。

21世纪教育研究院院长熊丙奇在接受

“若此《细则》正式落地，意味着从业者不必为获得从业资格证书去参加考试，而是基于岗位的实际要求，去进行专业能力水平测试。”熊丙奇认为，如此一来，“考证热”会降温，但是“考试热”则不一定。

对此，熊丙奇补充说明，从业者依然要进行专业能力水平测试，“考试热”主要取决于相关行业单位在招聘、用人时，对专业能力水平测试成绩的要求。如果需要测试成绩才能从业，那么“考试热”还会存在。此外，相关培训机构今后也许要转变经营思路，从以考证培训为卖点，转向重视能力培养。

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