御银股份(基金净值查询590002)

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主营业务连年下滑，转型变成“包租婆”，却仍然没能阻挡*ST御银业绩下滑、股票被ST的窘境。

主营ATM机及服务的*ST御银，2021年的主要收入来源，已经变成科技园区租赁。全年的营业收入中，租赁收入占比已达47.93%；远超其起家的是ATM技术、金融服务收入同期27.47%的占比。

然而，*ST御银的科技园区转型，在相关项目建设进度、资金使用等方面，却存在不少疑问。公开披露显示，该公司2018年就已披露的一个金融电子高新科技园项目，2020年底项目进度仅35.37%，但到了2021年底，项目进度却突然飙升至97.31%。

6月21日，*ST御银收到问询函。深交所就该公司2021年年报二次发出问询函，要求进一步说明各项业务与现有主营业务的关系。此前，由于营收下滑、科技园项目逾期、证券投资收益占比较大等情况，该公司5月11日收到深交所问询函，要求其对持续经营能力、支出款项是否存在流向与项目无关领域、净利润对证券投资收益是否存在依赖等问题就行说明。

6月22日，针对上述问题，之一财经

“ATM大佬”变身“包租婆”

从以前的“ATM大佬”，变成如今的“包租婆”， *ST御银的主业，已经悄然转换。

年报数据显示，2021年全年，*ST御银实现营业收入8946.34万元，同比下降50.94%；净利润-6176.13万元，同比下降186.07%；扣非净利润-2410.47万元，同比下降210.86%。

*ST御银的主营业务，原本是ATM制造销售以及ATM运营服务。2021年，其之一大收入来源，却被租赁业务取代。去年全年，该公司租赁业务收入4288.12万元，毛利率高达55.26%，占比则为47.93%；其次才是ATM技术、金融服务，收入2457.97万元，占比27.47%，对应毛利率36.57%。

尽管如此，租赁业务并未挽回*ST御银业绩颓势。由2021年度净利润为负值且营业收入低于1亿元，自5月5日起，*ST御银股份被实施退市风险警示”，股票简称也变为*ST御银。

*ST御银的业绩，从2016年以来便持续下滑，期间还出现了4年扣非净利润为负值的情况。2016至2020年，公司的营业收入分别为7.709亿元、5.697亿元、3.942亿元、2.141亿元、1.823亿元；扣非净利润分别为2680万元、-4045万元、-4469万元、-2465万元、2174万元。

不仅如此，近5年来，*ST御银研发费用逐年下滑，从2016年的5376万元一路下滑至2021年的1298万元，降幅超75%。同时，公司研发人员的数量也不增反降，2021年仅56人，对比2020年的123人减少了54.47%，遭遇“腰斩”。

5月11日，深交所发出问询函，要求该公司对持续经营能力进行补充说明。对此，*ST御银称，行业的变化、市场需求的大幅减少和公司对各项业务的优化使得公司 ATM 产品销售、ATM 合作运营等主要业务逐年下滑，引起营业收入近三年连续下降。

面对这种局面，主营业务每况愈下，*ST御银摆脱困境的做法，不是提振主业，而是“蹭热点。早在2016年，*ST御银就称，已有团队在研究区块链技术，且在2019年提出成立数字货币研究中心。但时至今日，其主营业务、收入中，并未涉及区块链、数字货币等相关业务。

正是在这一背景下，*ST御银将目光转向了“包租婆”。披露显示，2021年，该公司累计投入1.07亿元，用于金融电子高新科技园的建设。该公司称，*ST御银称，科技园区促进了公司经营租赁业务的稳定增长，公司自有物业御银科技园和小炬人创芯园已对外运营带来新的创收，2022年将增加新园区御银产业园对外招商运营。

不过，*ST御银的科技园区建设进度，却充满疑问。上述金融电子高新科技园项目于2018年1月首次披露，项目建设期限计划为3年，2020年底项目进度仅35.37%，但到了2021年底，项目进度却突然飙升至97.31%。

不仅如此，该项目的资金支出、在建工程转固，也存在疑问。深交所此前就要求*ST御银，说明报告期在建工程转固定资产是否及时、支出款项是否存在流向与项目无关领域、被关联方非经营性占”等问题，但该公司予以否认。

“炒股”上瘾，实控人已套现20亿

除了经营租赁业务，*ST御银也非常热衷于投资。

*ST御银的股票投资，已有多年。年报数据显示，2019年，该公司证券投资获利9583万元，占公司利润总额133.07%，从而得以扭亏为盈。

但成也萧何，败也萧何。2021年，在市场震荡下行的影响下，不少依靠证券投资来“扮靓”财报的上市公司纷纷尝到了苦果，*ST御银也不例外。

从持仓情况来看，截至2021年底，*ST御银持有得证券类资产，包括中概互联基金、恒生互联基金、美团股票等，但这些基金、股票去年都出现了不同程度的下跌。

值得注意的是，在买入别家股票同时，公司实控人杨文江却在不断减持*ST御银的股票。从2010年12月15日开始，杨文江就开始减持。到2022年3月31日，杨文江持股比例，已从2010年12月份得63.95%，下降到16.11%。据之一财经不完全统计，在此期间，杨文江累计减持套现超过20亿元。

自己一边大幅减持，却一边鼓励员工持股。2010年12月，公司推出员工股票期权激励计划，提出了5年的长期股权激励措施。

但在之一个行权期内，公司业绩指标达到了激励考核要求，但因公司股价低于行权价，激励对象选择不行权。此后，公司业绩指标一直未达到股权激励计划考核要求。2014年7月，员工股票期权激励计划终止。

随后，*ST御银连续两年推出了两期员工持股计划。2016年1月，杨文江增持增持563.45万股，共耗资4485.06万元，并承诺增持完成后的 6 个月内不减持。然而，在增持还不满5个月时，杨文江就再一次进行减持。此次减持了2700万股，套现2.53亿元。套现资金接近增持资金的6倍。

如此操作重挫了市场信心，直到2017年第二期员工持股计划到期时，公司股价一直没有超过员工买入价，多数持有员工并没有赚到钱，反而被套牢。

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酒鬼

御银股份股吧

文 | 张佳儒

在A股，随着股价的涨跌跳动，股民也经历着大喜大悲。有这样一支股票，仅仅11个交易日就上演腰斩行情，最近2个交易日，又连续涨停。

这样的走势，让抄底的股民吃了大肉，继续持有的看到了回本希望，有股民表示，“4个板可以回这个股的本”、“这是谁的部将，太诡异了”。提前割肉卖出的大呼“大腿拍断啊，最后一个跌停出了”，这是怎么回事？

2月10日，御银股份再度涨停，截至发文，报价5.76元，总市值43.84亿元。2月9日，御银股份的走势和今日相似，都是开盘冲高涨停。

御银股份连续涨停，和数字货币概念火爆有关。2月9日开始，数字货币这一热点题材再度被市场关注，板块内部掀起了罕见的涨停潮。其中，人气龙头翠微股份开年以来已经录得十几个涨停。

消息面上，四部门印发的《金融标准化“十四五”发展规划》提到，稳妥推进法定数字货币标准研制。有机构认为，数字货币的推广将为相关生态产业带来长期、可持续的投资机遇。

御银股份主营ATM产品销售、ATM运营服务和ATM技术服务。根据同花顺，御银股份业务和数字货币概念相关，其2019年年报披露：

在数字货币方面，公司关注央行数字货币的进展，成立了数字货币研究中心，进行智能化设备上数字货币交易处理的应用研究，结合自身在加解密、生物识别、数据安全传输等方面的优势，开展数字货币软件钱包和硬件钱包的研发。

连续涨停前，御银股份一度遭到空头暴击。1月18日至2月8日的11个交易日，御银股份跌幅高达46.58%，振幅56.79%，更低价4.74元相较于更高价9.8元已经腰斩。

御银股份股价腰斩，和市场对其业绩预告的预期有关。1月28日，御银股份发布业绩预告，预计2021年归属上市公司股东的净利润亏损4500万至6500万，上年同期盈利7175万元。

对于业绩变动原因，御银股份表示，公司财务状况良好，业绩变动的主要原因是公司证券投资亏损和营业收入减少所致。预计非经常性损益对净利润的影响金额为-2900万元至-4100万元。

雪上加霜的是，根据规定，最近一个会计年度经审计的净利润为负值且营业收入低于1亿元，或者追溯重述后最近一个会计年度净利润为负值且营业收入低于1亿元，公司股票交易将被实施退市风险警示。

如果御银股份 2021年度经审计的财务数据触及上述相关规定，在披露2021年年度报告后，将被实施退市风险警示，股票简称前冠以“*ST”字样。

在尺度御银股份股东群，有股民表示，“御银股份炒股炒出退市警报，也是没谁了”。还有股民说“怎么跌的怎么涨起来”。由于前期跌幅大，即便两个涨停，一些股民也还没回本，有股民说，“还亏19个点”。

御银股份后续走势如何，股民也发生了分歧，有股民认为已经“利空出尽是利好”，也有股民认为是昙花一现，“等下开板，主力出货，韭菜接盘，然后阴跌，一地鸡毛”。

对于御银股份后续走势，你有什么看法？

“数字货币概念”热度在资本市场还未散去，作为热门概念股之一的御银股份却面临退市危机。

近日，御银股份披露2021年年度业绩预告显示，公司实现归母净利亏损4500万元-6500万元，扣非后亏损1600万元-2400万元。2020年同期，公司归母净利润和扣非后归母净利润分别盈利7175.69万元、2174.41万元，业绩由盈转亏。另据1月29日公告显示，因业绩亏损，公司面临退市风险。

御银股份何以至此？答案是炒股。

根据上述报告，公司去年亏损主要是证券投资亏损所致。其非经常性损益对净利润影响金额为-2900万元至-4100万元。

御银股份在“炒股”上也有过高光时刻，2019年，御银股份曾依靠炒股实现利润扭亏，期内依靠炒股带来的非经常性损益高达9343万元，由此一举实现扭亏并摘帽，这之后公司的证券投资便一直持续。而这一切的背后，是御银股份主营业务——ATM机业务的收入和利润的不断萎缩。而所谓的“数字货币”、“区块链”业务，其究竟是概念炒作还是公司真正发力转型的方向，目前还不得而知。

1月29日，深交所也向御银股份发函，要求公司说明事项中包括主营业务是否具备持续经营能力、公司为改善持续经营能力已采取或拟采取的措施（如有）；公司证券投资大幅亏损的原因及合理性等。

炒股“血亏”晒持仓：

去年上半年中概股基金浮亏800万元，买美团亏90万元

公开资料显示，2001年，现任实控人杨文江创立了御银股份。2007年11月，御银股份登陆深交所上市。

作为向金融机构提供专用设备的企业，御银股份曾以17%的市占率赢得不菲的经营业绩。2011年，御银股份归母净利润指标达到1.79亿元，为历年更高值，也成为资本市场“ATM龙头股”。但随着国内手机支付的兴起，原有ATM市场规模不断受到冲击，公司业绩开始逐年萎缩。

2016年，御银股份全年实现营收7.71亿元，相比于上一年度的10.97亿元断崖式下跌近3成。此后，公司收入和净利润两大指标连续下滑，到2018年，公司营收仅有3.94亿元，归母净利润则发生上市以来首次大幅亏损，为-9481.76万元。

面对巨额亏损，以及亏损带来的退市危机，御银股份想到了新的业绩增长路径——炒股。

御银股份2004年以来归母净利润一览

2019年半年度业绩预告中，御银股份首次秀了把“炒股成绩”。其预计2019年上半年归属于上市公司股东的净利润盈利5000万元-6000万元，同比增长1019.42%-1243.3%。公告中称，业绩变动的主要原因是公司获得证券投资收益所致。

2019年半年报中，御银股份还披露了持仓情况，其期内买入中国平安、贵州茅台、温氏股份、四只股票，以及部分可转债。其间，贵州茅台、涨幅较大，为其贡献了可观的收益。

首战告捷，御银股份紧跟着继续炒股，并不断换仓。

2021年上半年，御银股份披露了最新持仓数据:买入中概互联基金（513050）约9748万元，买入易方达瑞锦基金（009689）5000万元，买入江西铜业（600362）6496万元，买入美团（03690）3325万元，买入广发高端制造股票A基金3000万元……截至2021年上半年末，其累计证券投资约9.16亿元。

这些基金或股票中，期内发生浮亏的有：中概互联基金（亏损865万元）、江西铜业（亏损769万元）、美团（亏损89.9万元）、易基行业领先基金（亏损68.7万元）、易基亚洲精选基金（亏损701.4万元）、恒生互联基金（亏损4.12万元）。

根据统计，2021年上半年，御银股份证券投资总计浮亏1758.8万元，其期内非经常性损益金额为-1891.3万元，证券投资亏损占其非经常性损益的约93%。

被疑炒作股价

公司董事长月前套现4250万

以ATM机为代表的银行业务不断萎缩，御银股份是否考虑过转型？

在2021年半年报中，御银股份称，公司紧紧围绕大数据、人工智能、区块链、云计算等新一代信息技术的研发投入，坚持以客户为中心，坚持持续研发创新……深入挖掘产业升级的市场潜力，积极探索拓展延伸产业链与提升价值链。

贝壳财经

至少在2021年6月底之前，公司声称的“转型”并未有实质性的转型动作。这并不妨碍资本市场对御银股份股价的炒作热情。

2021年10月20日前后开始，因为乘上“数字货币”概念东风，御银股份股价又一次被炒作，迎来连续暴涨。贝壳财经统计，2021年10月19日至2022年1月18日，御银股份股价盘间更高点9.8元，累计上涨了88.46%。

御银股份近期股价走势

其间，御银股份实控人杨文江趁机减持了公司股票，公告称，杨文江通过集中竞价交易方式合计减持公司股份7390775股（其中通过信用账户减持的股份6670928股），减持均价6.37元/股，合计减持股份占公司总股本的0.97%，套现金额约4249.4万元（含税）。

暴涨之后很快迎来暴跌。

根据深交所统计，2022年1月21日至1月28日，御银股份股价累计下跌27.34%，并于1月25日跌停。就此情况，深交所关注函中要求公司核查持股5%以上股东、董事、监事、高级管理人员及其直系亲属近3个月以来是否存在买卖公司股票的行为，是否存在涉嫌内幕交易的情形；以及说明公司近期接待机构和个人投资者调研的情况，是否存在违反公平披露原则的事项。

除了质疑公司炒作股价外，关注函将更多笔墨放在了公司业绩变化以及“炒股”问题上。

关注函中要求公司说明，公司第四季度营业收入与净利润增长不匹配的原因及合理性；公司生产经营环境是否发生重大不利变化，主营业务是否具备持续经营能力，为改善持续经营能力已采取或拟采取的措施（如有）；说明你公司证券投资大幅亏损的原因及合理性。

截图自1月29日关注函内容

这些上市企业同样热衷“炒股”

尽管从投资者角度看，很多上市公司中小股东更希望上市公司聚焦主业发展，不希望涉足“炒股”。

然而贝壳财经

公开资料显示，广聚能源、茂化实华、兰州黄河、维宏股份、太平洋在2021年业绩预告中透露，证券投资收益取得较好回报。

1月27日，泰跃系大佬刘军旗下的茂化实华披露的业绩预告显示，公司2021年全年实现归属于上市公司股东的净利润为6500万元至8000万元，同比增长346.72%至449.8%。此外，证券投资收益比上年同期增加370多万元（属于非经常性损益）。

同样也有些公司像御银股份一样，证券投资出现大额亏损。

2021年10月12日晚间，豪悦护理公告称，旗下子公司江苏豪悦期货账户累计亏损6934.15万元。

云南白药去年的“炒股亏损”更是在资本市场闻名，据云南白药2021年三季报显示，公司交易性金融资产持有期间公允价值变动损益为-15.5亿元。根据云南白药2021年半年报显示，报告期内，云南白药投资的小米集团、伊利股份、恒瑞医药分别亏损6.1亿元、1.7亿元、1.8亿元。

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