基金是指通过发行基金单位(或基金券)将投资者分散的资金集中起来,交由专业的托管人和管理人进行托管、管理,动作资金,投资于股票、债券、外汇、货币、实业等领域,以尽可以减少风险,获得收益,从而使资本得到增值,而资本的增值部分,也就是基金投资的收益归持有基金的投资者所有,专业的托管、管理机构收取一定比例的托管管理费用。 \x0d\x0a\x0d\x0a股票是以1"股"为单位的,基金则是以"基金单位"作单位的,在基金初次发行时,将其基金总额划分为若干等额的整数份,每一份就是一个基金单位。例如基金金泰发行时的基金总额共计20亿元,将其等分为20亿份,每一份即一个基金单位,代表投资者1元的投资额。 \x0d\x0a\x0d\x0a投资基金可以分为开放式基金和封闭式基金。 \x0d\x0a\x0d\x0a开放式基金是指基金设立后,投资者可以随时购买和赎回基金单位,基金的规模不固定的投资基金。 \x0d\x0a\x0d\x0a封闭式基金是指基金一旦设立,基金的规模在规定的期限内是固定的,不能增发和赎回基金单位,投资者买卖基金只能在证券市场上交易。 \x0d\x0a\x0d\x0a目前我国上海、深圳证券交易所挂牌交易或联网上市的基金均为封闭式基金。 此外,根据基金的资金投向的不同,基金又可分为证券投资基金,货币基金,外汇基金,产业基金等。 \x0d\x0a一、证券投资基金 \x0d\x0a证券投资基金是专门投资于证券市场的基金。 \x0d\x0a我国在1998年3月颁布了"可转换公司债券管理暂行办法"对证券投资基金的发起设立募集上市管理等方面都作了详细的规定。 \x0d\x0a二、指数基金 \x0d\x0a指数基金是一种按照证券价格指数编制原理构建投资组合进行证券投资的一种基金。从理论上来讲,指数基金的运作方法简单,只要根据每一种证券在指数中所占的比例购买相应比例的证券,长期持有就可。 \x0d\x0a对于一种纯粹的被动管理式指数基金,基金周转率及交易费用都比较低。管理费也趋于最小。这种基金不会对某些特定的证券或行业投入过量资金。它一般会保持全额投资而不进行市场投机。当然,不是所有的指数基金都严格符合这些特点。不同具有指数性质的基金也会采取不同的投资策略。 \x0d\x0a目前指数基金有兴和、普丰、天元三只指数基金,就是有指数基金特点的"优化指数型基金"。 \x0d\x0a基金是指通过发行基金单位(或基金券)将投资者分散的资金集中起来,交由专业的托管人和管理人进行托管、管理,动作资金,投资于股票、债券、外汇、货币、实业等领域,以尽可以减少风险,获得收益,从而使资本得到增值,而资本的增值部分,也就是基金投资的收益归持有基金的投资者所有,专业的托管、管理机构收取一定比例的托管管理费用。 \x0d\x0a股票是以1"股"为单位的,基金则是以"基金单位"作单位的,在基金初次发行时,将其基金总额划分为若干等额的整数份,每一份就是一个基金单位。例如基金金泰发行时的基金总额共计20亿元,将其等分为20亿份,每一份即一个基金单位,代表投资者1元的投资额。 \x0d\x0a\x0d\x0a投资基金可以分为开放式基金和封闭式基金。 \x0d\x0a\x0d\x0a开放式基金是指基金设立后,投资者可以随时购买和赎回基金单位,基金的规模不固定的投资基金。 \x0d\x0a封闭式基金是指基金一旦设立,基金的规模在规定的期限内是固定的,不能增发和赎回基金单位,投资者买卖基金只能在证券市场上交易。 \x0d\x0a\x0d\x0a目前我国上海、深圳证券交易所挂牌交易或联网上市的基金均为封闭式基金。 此外,根据基金的资金投向的不同,基金又可分为证券投资基金,货币基金,外汇基金,产业基金等。 \x0d\x0a一、证券投资基金 \x0d\x0a证券投资基金是专门投资于证券市场的基金。 \x0d\x0a我国在1998年3月颁布了"可转换公司债券管理暂行办法"对证券投资基金的发起设立募集上市管理等方面都作了详细的规定。
基金管理公司是指依据有关法律法规设立的对基金的募集、基金份额的申购和赎回、基金财产的投资、收益分配等基金运作活动进行管理的公司,通俗的说基金公司就是管理投资基金的公司。一般经营项目是:基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理、中国证监会许可的其他业务,按设立方式划分,有封闭型基金、开放型基金;有契约型基金、公司型基金;按投资对象划分,有股票基金、货币市场基金、期权基金、房地产基金等。
拓展资料
一、基金管理的作用:
1、基金为中小投资者拓宽了投资渠道;
2、基金通过把储蓄转化为投资,有力地促进了产业发展和经济增长;
3、有利于证券市场的稳定和发展;
4、有利于证券市场的国际化。
二、开放式基金与封闭式基金的区别
1、基金规模可变性不同:封闭式基金存续期明确,中国不少于5年,已发行的基金份额在此期限内不可赎回。一般情况下,基金规模是固定的。开放式基金发行的基金份额是可赎回的,投资者可以在基金存续期内随意购买基金份额,导致基金总资本每天不断变化。
2、基金份额的交易方式不同:封闭式基金发起设立时,投资者可以向基金管理公司或销售机构认购;封闭式基金上市交易时,投资者可以委托证券公司按市场价格在证券交易所买卖。投资者投资开放式基金时,可随时向基金管理公司或销售机构申请或赎回。
3、基金份额的买卖价格形成方式不同:在基金的买卖费用方面,投资者除买卖收盘价外,还需缴纳一定比例的证券交易税和手续费,基金就像买卖上市股票一样;开放式基金投资者需支付的相关费用已包含在基金价格中,一般来说,买卖封闭式基金的成本高于开放式基金。
可能有投资者会问,既然证券投资基金也是投资于股票、债券,那么我们为何不直接在股票、债券市场上进行买卖,而要投资于基金、通过基金管理公司这一中间角色来对有关证券进行"间接投资"呢?这就涉及到基金管理公司的作用。基金管理公司的作用,是作为专家,能够 *** 运用投资者闲散的资金,按照科学的投资组合原理进行投资决策,真正体现出证券投资基金的最大特点---专家理财。基金管理公司的作用首先是由其"先天发育良好"决定的。根据有关规定,基金管理公司在成立时就须配备高素质的有丰富证券从业经验的基金管理人才,要有明确可行的基金管理计划,科学分工的组织机构,同时,还要建立健全的内部管理制度,配备先进的技术设施,这就为它们日后对基金资产进行有效的管理和运用奠定了雄厚的基础。基金管理公司的作用主要是在其有效地运用基金资产进行证券投资的过程中体现出来的。基金管理公司的研究分析人员能够及时搜集到从国际、国内宏观经济形势到各家上市企业具体经营状况的详细资料,以供基金经理在投资决策时参考。基金经理则利用他们掌握的丰富的投资分析和投资组合管理知识和经验,有依据、有计划地进行股票、债券的买卖,不断增加投资者的财富。基金管理公司内部设置了监察与稽核部门,定期对基金经理的投资决策等内部工作进行查核,以减少基金运作中的风险。基金经理们还须定期召开投资检讨会,对已作出投资决策的得失进行探讨,总结经验、教训,以利今后的工作。另外,基金经理还要定期公告基金资产净值及价格、基金投资组合、基金财务报告等信息,以增加基金管理和运作的透明度,方便广大投资者买卖基金。最后,在外部,基金管理公司还要接受基金托管银行的监督,看其是否遵循了基金契约和托管协议的有关规定,是否真正做到了诚实信用、勤勉尽责地管理和运用基金资产。
私募股权投资基金管理公司作为专业投资管理机构,在私募股权投资基金的发起设立、管理运营和到期清算中都起到重要的作用。
主要表现在以下方面:
1、私募股权投资需要以基金方式作为资金的载体,通常由基金管理公司设立不同的基金募集资金后,交由不同的管理人进行投资运作。
2、基金经理人和管理人是基金管理公司的主要组成部分,通常是有丰富行业投资经验的专业人士,专长于某些特定的行业以及处于特定发展阶段的企业,经过调查和研究后,将基金投资于若干企业的股权,以求日后退出并取得资本利得。
扩展资料
公司设立:
1、名称应符合《名称登记管理规定》,允许达到规模的投资企业名称使用“投资基金”字样。
2、基金型:
投资基金公司“注册资本(出资数额)不低于5亿元,全部为货币形式出资,设立时实收资本(实际缴付的出资额)不低于1亿元;5年内注册资本按照公司章程(合伙协议书)承诺全部到位。”
单个投资者的投资额不低于1000万元。
至少3名高管具备股权投基金管理运作经验或相关业务经验。
3、基金型企业的经营范围核定为:非证券业务的投资、投资管理、咨询。(基金型企业可申请从事上述经营范围以外的其他经营项目,但不得从事下列业务:
发放贷款。
公开交易证券类投资或金融衍生品交易。
以公开方式募集资金。
对除被投资企业以外的企业提供担保。
参考资料:百度百科-私募投资基金管理公司。
基金公司是对证券投资基金进行发行、管理、登记和销售的机构。虽然名字是基金公司,但是基金公司对基金并没有所有权,基金公司在投资过程中只是扮演着基金管理者的角色,基金公司根据所掌握的技术和资源来对基金进行管理,使之达到赢利的目的。
拓展资料
基金管理费也是按照基金资产净值的一定比例提取,数额一般按照基金净资产值的一定比例,从基金资产中提取,且收取方式为逐日累计计提。 比如你买了某基金10000元,基金净值为1.0000,投资一个月基金净值为1.1000,其管理费用为1.5%(一般为年管理费),而管理费就是这个月每天计提。(这里不涉及申购赎回费,假设不收取)。 持有期需支付:10000*1.1000*1.5%*30/360=13.75元;则10000元资金,基金管理费1.5%,一个月需要支付给基金公司13.75元。
一般情况下,基金规模越大,基金管理费率越低;基金风险程度越高,基金管理费率越高。当然不同类别和不同国家、地区的基金管理费不完全相同。基金管理费是由发行主体即基金管理人基金公司收取的。
基金持仓:即用户手上持有的基金份额。基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。建仓对于基金公司来 说就是指一只新基金公告发行后,在认购结束的封闭期间,基金公司用该基金第一次购买股票或者投资债券等。
建仓:对于基金公司来说就是指一只新基金公告发行后,在认购结束的封闭期间,基金公司用该基金第一次购买股票 或者投资债券等(具体的投资要示该基金的类型及定位来确定)。对于私人投资者,比如说我们自己,建仓就是指第 一次买基金。 加仓:是指建仓时买入的基金净值涨了,继续加码申购。
补仓:指原有的基金净值下跌,基金被套一定的数额,这时于低位追补买进该基金以摊平成本。(被套,简单的说就 是投资人以某净值买的基金跌到了该净值以下。比如1.2元买的跌到了0.98元,那就是说投资人在该基金上被套0.22 元)。
满仓:就是把用户所有的资金都买了基金,就像仓库满了一样。大额资金投入的叫大户,更大的叫庄家,小额资金投 入的叫散户,更小的叫小小散户。
一、证券投资基金管理公司(基金公司),是指经中国证券监督管理委员会批准,在中国境内设立,从事证券投资基金管理业务的企业法人。公司董事会是基金公司的最高权力机构。
基金公司发起人是从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理机构。人们平常所说的基金主要就是指证券投资基金。证券投资的分析方法主要有如下三种:基本分析、技术分析、演化分析,其中基本分析主要应用于投资标的物的选择上,技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上,作为提高投资分析有效性和可靠性的重要补充。
二、证券投资基金管理公司(一般称基金公司),是指经中国证券监督管理委员会批准,在中华人民共和国境内设立,从事证券投资基金管理业务的企业法人。公司董事会是基金公司的最高权力机构。基金公司的发起人一般是从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理机构。
证券投资基金(一般称基金),是基金公司发行的产品。在与基金相关发行、管理、托管、注册登记、销售等环节中,与基金管理人(即基金公司)相关的包括基金的发行和管理、登记注册、部分销售业务(直销)。这里要着重说明的是,基金财产独立于基金管理人固有财产。也就是说,一方面,基金公司不得将基金财产归入其固有财产。在基金公司破产清算或追债的时候,基金不在此列;另一方面,投资者购买基金的行为不属于购买基金公司的资产。
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